出自:银行合规考试

财税库行横向联网系统三方协议验证的一般流程是（）。
A:信用社发起－税务机关－TIPS中心－税务返回验证成功或失败的报文
B:信用社发起－TIPS中心－税务机关－税务返回验证成功或失败的报文
C:税务机关发起－TIPS中心－信用社－返回验证成功或失败的报文
D:税务机关发起－信用社－TIPS中心－返回验证成功或失败的报文
下面有关国家助学贷款说法错误的有（）。
A:国家助学贷款“四定”工作是指“定学校、定范围、定额度、定人数”
B:国家助学贷款“三考核”工作是指“考核申请人数和申请金额、已审批贷款人数、实际发放贷款人数和贷款金额”
C:国家助学贷款“四定”工作中“定范围”是指“国家助学贷款发放范围限于申请贷款学校经济困难的全日制本专科生（不含高职生）、研究生和第二学位学生的学费、住宿费和生活费”
D:国家助学贷款“四定”工作中“定额度”是指“经济困难学生申请贷款的比例原则上一般不超过全日制在校学生总数的20％；每人每学年最高不超过6000元贷款数额”
商业银行应当建立内部控制评价制度，规定内部控制评价的（）等，确保内部控制评价工作规范进行。
A:实施主体
B:频率
C:内容
D:程序
E:方法和标准
银行为个人客户提供的服务项目包括（）等十大类。
A:人民币结算业务
B:代理业务
C:银行卡业务
D:电子银行业务
农村金融机构应当以支持农户贷款发展为基础，建立科学合理的农户贷款定期考核制度，对农户贷款的服务、管理、质量等情况进行考核，并给予一定的容忍度。主要考核指标包括但不限于（）：
A:农户贷款户数、金额（累放、累收及新增）、工作量、农户贷款占比等服务指标；
B:农户贷款到期本金回收率、利息回收率及增减变化等管理指标；
C:农户贷款不良率、不良贷款迁徙率及增减变化等质量指标；
D:农户贷款利率执行情况。
稽核证据包括以下哪几种。（）
A:书面证据
B:实物证据
C:视听电子证据
D:口头证据
E:道听途说
5W包括（）。
A:安全防火
B:岗位责任制
C:高发部位在哪里
信贷担保法律审查的依据主要是国家的法律法规，具体包括（）。
A:全国人大及其常委会颁布的法律
B:国务院颁布的行政法规
C:最高人民法院和最高人民检察院颁布的司法解释
D:国务院各部委颁布的行政规章
对案件追究，要求做到“一案四问责”，具体指对哪四种责任人问责？
对小额贷款进行终审的岗位是（）。
A:信贷营业网点审批岗；
B:一级支行审贷会岗；
C:一级支行审查岗；
D:二级分行审批岗
借款合同期限届满，借款人未能按期归还贷款本息的，贷款行在向借款人催收时，可以不向保证人送达履行担保责任通知书。
企业投资活动和筹资活动以外的所有交易和事项是（）
A:经营活动产生的现金流量
B:投资活动中产生的现金流量
C:筹资活动中产生的现金流量
D:销售活动中产生的现金流量
下列不属于审慎经营类指标的是（）。
A:成本收入比
B:资本充足率
C:大额风险集中度
D:不良贷款拨备覆盖率
对于银行来说，借款人的盈利能力越强，还本付息的可能性越大，贷款的风险越小。请问，下列哪些指标可以反映借款人的盈利能力（）
A:销售利润率
B:营业利润率
C:应收账款周转率
D:利息保障倍数
E:净利润率
在农业银行申请办理融资性保函业务的客户需在农业银行开立（）
A:基本帐户
B:一般帐户
C:临时帐户
D:专用帐户
作废的汇票专用章、本票专用章应逐级上缴到（）进行销毁。
A:省联社
B:市、县联社
C:信用社
D:人民银行
较大额度的流动资金贷款经贷审会审议通过后，须提交（）审议。
A:监事会
B:股东会
C:社员代表大会
D:理（董）事会
集团性客户授信方式有（）
A:整体授信、统一使用额度；
B:整体授信、分配使用额度；
C:单独授信、统一使用额度；
D:单独授信、汇总额度；
商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的（）事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计。
A:高频率
B:低频率
C:大概率
D:小概率
银行业金融机构应全面掌握借款人综合信用情况，切实按照《贷款风险分类指引》等相关规定准确进行贷款分类，严格贷款质量分类标准，充分揭示信贷风险。下列选项对贷款风险分类描述正确的是（）
A:根据宏观形势和借款人风险变化趋势，适时加大贷款质量分类的监测分析频率
B:根据及时宏观形势和借款人风险变化趋势，及时调整贷款分类结果
C:不得通过移到表外等方式掩盖不良贷款
D:严防借款人利用“借新还旧”和“搭桥”等手段掩饰贷款的恶化
商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范客户信息被不当使用。
下列关于网银账户限额的说法正确的是（）。
A:个人客户安全认证方式为USBkey时，单笔限额为20万元
B:个人客户安全认证方式为USBkey时，日累计限额为100万元
C:个人客户安全认证方式为刮刮卡时，日累计限额为3万元
D:个人客户安全认证方式为刮刮卡时，单笔限额为1000元
下列哪些业务必须由储户本人持有效身份证件办理，不允许他人代理。（）
A:书面挂失
B:密码重臵
C:个人存款证明
D:补登存折
E:存折毁损补发
按照现行规定，下列信贷业务可不经贷审会审议（）
A:扶贫到户贷款
B:以全额保证金方式办理的投标保函
C:国际贸易融资额度项下短期信贷业务
D:优良客户授信额度内未超单笔审批权限的短期信贷业务
银行在国债方面需要尽到的义务包括（）.
A:按照国债发行有关规定参加储蓄国债发行。
B:在获得的发行额度内向投资者进行销售，做好销售组织工作，维护国债信誉；进行国债发行促销宣传，公示国债销售网点地址及联系电话，在销售网点设置国债的明显标识、配备宣传材料及现场咨询人员。
C:做好储蓄国债到期兑付和提前兑取工作，保证投资者按时足额收到储蓄国债还本付息资金。
D:制定储蓄国债内部管理规章制度，明确部门分工和岗位职责，规范业务操作，建立风险防范机制，保证国债宣传促销和相关工作人员培训方面的投入。
商业银行的内部组织机构通常由（）组成。
A:决策机构
B:执行机构
C:管理机构
D:监督机构
E:中央银行派出机构
当TIPS扣税冲正不成功时，应当作何种处理（）。
A:用红字作相同方向的冲正会计分录
B:由省结算中心在TIPS系统对账后，对确认的行内多余扣税于次日作手工冲正退回处理，网点应收回已经打印的电子扣税凭证，作作废处理
C:省结算中心在当日确认后在行内系统实施扣税
D:税务方重新发起扣税指令
境内个人外汇账户资金的划转，仅限于境内本人（）账户或（）之间的账户。
简述抵债资产收取应具备的条件。
单位银行金融诈骗数额（）元以上的应予立案追诉。
A:10万
B:30万
C:50万
D:100万
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