出自:银行合规考试

属于政策指导性非专项额度核定范围的是（）
A:粮棉油收购、调销授信额度
B:省级以上化肥、羊毛、肉、糖等储备授信额度
C:地市级以上（含）农村集中住房建设流动资金贷款
D:粮食流转贷款
下列（）是货币市场的组成部分。
A:银行承兑汇票市场
B:同业拆借市场
C:股票市场
D:债券市场
E:大额存单市场
流动资金贷款额度如何确定？
下列票据中没有保证关系的票据是（）。
A:商业承兑汇票
B:银行本票
C:转账支票
D:银行承兑汇票
根据信贷管理基本制度，向农业银行申请信用贷款的企业法人，除对有关条款进行调查认定外，还应调查认定借款人是否具备贷款总额不超过借款人所有者权益总额和（）的条件。
A:是AAA级信用企业
B:资产负债在50%以下
C:现金净流量和经营性现金净流量均大于零
D:无不良信用记录
柜员在同一分支机构轮岗，重要空白凭证可以无需交接，继续使用。
原则上国家储备棉入库满（）年后应进行均衡轮换。
A:二
B:三
C:四
D:五
企业应当加强法制教育，增强董事、监事、经理以及其他高级管理人员和员工的法制观念，严格依法决策、依法办事、依法监督，建立健全（）制度。
A:法律顾问制度
B:法律人才选拔机制
C:重大法律纠纷案件备案制度
D:法制教育培训机制
《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》（苏农银发2006第378号）中规定，对违规责任人员的处理方式：（），以上处理方式可以并处。
A:经济处罚，包括罚款，扣发考核性工资、奖金、期酬等；
B:纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；
C:其他处理，包括通报批评、离岗清收、限期调离、停职、解聘专业技术职务、除名、解除劳动合同等。
贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。
小额贷款审贷会成员可以由（）人组成.
A:1；
B:2-3；
C:3-4；
D:3-5
各级邮政储蓄机构可与第三方运营机构合作，为VIP客户提供相关增值服务。
金融机构违反《个人存款账户实名制规定》的，由中国人民银行给予警告，可以处（）的罚款。
贵金属交易产品不是一般的大众理财产品，需要投资者具备扎实的理论知识、丰富的投资经验和较强的（）能力。
A:风险识别
B:风险评估
C:风险监测
D:风险承受
商业银行应当制定（）的客户风险承受能力评估书。
A:本行统一
B:行业统一
C:各分行统一
D:各支行统一
银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有重要的业务活动，因此要做到（）
A:收集总损失金额的信息
B:收集损失事件发生的日期
C:从损失中收回的金额
D:有关损失事件发生的驱动因素或缘由的描述性信息
非系统评级客户的评级结果由（）进入“评级授信管理-信用等级修改”录入？
A:二级分行评级授信管理员
B:省级分行评级授信管理员
C:二级分行有权审批人
D:省级分行有权审批人
循环流动资金贷款应选择（）业务品种。
A:中央储备粮油贷款
B:产业化龙头企业流动资金贷款
C:加工企业流程资金贷款
D:流动资金循环贷款
合规风险监测的步骤有（）。
A:确定合规风险监测对象和目标
B:对合规风险进行“高、中、低”分类
C:现场检查或非现场监测
D:改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生
对账人员在辖内往来对账中发现的严重问题应及时报告本行会计主管或主管行长（主任），（）
A:并做好书面报告
B:并立即直接告知业务经办人员
C:不得越级上报
D:必要时可越级上报
关于商业银行内部审计的说法正确的是（）。
A:商业银行应建立独立垂直的内部审计体系
B:高级管理层下设审计委员会
C:内部审计部门有权向董事会、高级管理层和相关部门提出处理和处罚建议
D:内部审计可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行
个人进行集资诈骗数额在（）万元以上的，属于“数额特别巨大”。
A:100
B:120
C:150
D:200
从事会计工作的人员，必须取得（）资格证书。
在哪种情况下，借款人可采用自主支付方式支用贷款资金（）。
A:借款人第一次与贷款人合作
B:借款人向供货商购买下半年生产原料
C:借款人要在基本账户取现向农民采购农产品
D:借款人要在短时间内转出多笔等额资金给关联公司
坚持“有保有控、区别对待”的差别化授信政策，防止（）式的抽贷、信贷、压贷造成企业资金链断裂，形成新的不良贷款。
个人信用报告中，以下体现出负面信息的有（）。
A:欠税未缴信息
B:违约信息
C:拖欠话费信息
D:逾期还贷
对粮食加工企业发放粮食收购贷款，借款合同必须明确贷款（）偿还数额，并监督企业按约收回，不得周转使用。
A:分旬
B:分月
C:分季
D:分年
对灾区应急贷款的风险防控措施有哪些？
开户行（）负责贷款本息的催收，对到（逾）期贷款本息按有关规定及时收回
A:行长
B:信贷主管
C:客户经理
D:会计
操作风险损失形态主要包括（）追索失败、账面减值、其他损失。
A:法律成本
B:监管罚没
C:资产损失
D:对外赔偿
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