出自:银行合规考试

粮食调控贷款可用于解决企业（）的资金需要。
A:为解决农民“卖粮难”问题，企业接受政府委托直接从收购市场对农民进行保护性收购
B:为掌握粮源、增强经营能力，企业在最低收购价预案执行地区，按不低于最低收购价的市场价格直接从收购市场收购粮食
C:为平抑粮价、稳定粮食市场，企业接受政府委托从国内市场购进或从国际市场进口粮食
D:为完成救灾粮、军粮供应等特定的政策性粮食供应任务，企业接受政府委托购进粮食
中期流动资金贷款应实行分期还款，至少每（）一次还本。
A:月
B:季度
C:半年
D:年
按照影响内控目标的具本表现形式，兴业银行将内控缺陷分为（）
A:财务报告缺陷
B:非财务报告缺陷
C:设计缺陷
D:运行缺陷
全面稽核检查应采用哪些实时数据？
“综合信息查询”模块的功能包括（）
A:客户综合信息查询、贷款情况查询、担保情况查询
B:收购贷款资格查询、财务信息查询、评级授信信息查询、授权情况查询、作业监督查询
C:预警信息查询、库存信息查询、授信后管理查询、审批流程情况查询、地区综合信息查询及其他信息查询
对客户家庭住所应至少拍摄（）照片.
A:外观照片；
B:客户与其配偶的合影；
C:客户与保证人或联保成员的合影；
D:家庭内部
银行开展小企业贷款业务实行（）。
A:客户经理制
B:专管员制度
C:团队制度
D:外包制度
自动柜员机日常运行中出现长短款，具体的操作步骤是什么？
金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报告。
A:国家外汇管理局
B:中国人民银行
C:监察机构
D:公安部门
实行市场调节价的商业银行服务价格，应当由商业银行总行制定和调整。分支机构不得自行制定和调整服务价格。
定期储蓄可分为（）等方式。
A:整存整取；
B:零存整取；
C:存本取息；
D:整存零取；
E:通知存款。
办理代理业务前必须与委托单位签订协议，授权委托书必须经本人签字确认。
商业银行实施有条件授信时应遵循（）的原则
A:公平公证
B:诚实信用
C:先实施授信、后落实条件
D:先落实条件、后实施授信
储户于2008年2月29日存入1年期定期储蓄存款，2009年2月28日支取，应视为（）。
A:360天
B:361天
C:365天
D:都不对
特殊业务授权抹账时，需要做到（）
A:查明抹账原因
B:查明抹账资金去向
C:查询柜员当日流水账
D:对现金收付进行复核
计算题：某行向A企业贷款5000万元，1年后已经形成不良贷款。该笔贷款1000万元是房产抵押，1000万元是**公司担保，其余为信用贷款。由于A企业已被法院宣布破产，该行享有抵押房产处置优先受偿权，预计拍卖价值为1050万元，拍卖费用150万元；对于一般债权（仅包含信用贷款）的现金清偿率为10%；担保企业情况较好，预计能全额收回所担保贷款，问预计本笔贷款损失率为多少？
下列不得抵押的财产有（）
A:居民所有的房产
B:土地所有权
C:医院、幼儿园等公益事业单位及社会团体的设施及医疗设施和其他公益设施
D:归国家专有的财产
根据网点的不同分区功能，（）不属于咨询服务区的功能。
A:欢迎客户
B:为客户提供休息等待的空间
C:受理客户咨询投诉
D:帮助、引导客户
法人银行要严格执行《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》银监发〔2014〕35号，按照（）等原则，于9月底前按时完成理财事业部制改革。
贷款支付的主要风险点（）。
A:借款人身份
B:借款人账户管理
C:支付方式
D:审批意见落实
合规经理必须熟练掌握邮政金融业务的各项规章制度，熟悉邮政金融业务操作流程，具有较强的（）。
A:业务能力
B:分析问题和解决问题
C:协调能力
D:管理能力
经营行报批超授权的信贷业务，（）为调查主责任人，（）为审查主责任人，（）为审批主责任人，（）为经营主责任人
A:经营行行长或经授权的副行长和有权审批行信贷管理部负责人
B:有权审批人
C:经营行客户部负责人
D:经营行行长或经授权的副行长
我国《担保法》规定，贷款担保中的保证人必须是具有代为清偿能力的（）
A:国家机关
B:以公益为目的的事业单位和社会团体
C:企业法人的职能部门
D:公民
E:企业法人
商业银行应制定明确的小企业授信审批程序。授信审批应依据程序进行。
骗取贷款、违法发放贷款，数额在（）万元以上的，可以认定为“数额巨大”。
A:50
B:500
C:100
D:1000
贷后检查认为应提交风险分析会的，经贷后检查签批人同意，启动风险分析会流程，报（）
A:上一级行
B:省分行
C:二级分行
消费者开立外国投资者投资专用账户、特殊目的公司专用账户及投资并购专用账户等资本项目外汇账户，以及账户内资金的境内划转、汇出境外应经（）核准。
放分控
各商业银行最迟于2007年12月31日前应对所有网上银行高风险账户操作统一使用（）。
A:基本身份认证
B:加密身份认证
C:附加身份认证
D:双重身份认证
拟评为AA级客户的所有者权益或销售收入不足300万元的，应在评分基础上扣（）分。
A:2
B:3
C:4
D:5
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