出自:银行合规考试

（）是存款时不约定存期，一次性存入本金，可以一次或分次支取，支取时需提前通知营业机构，约定支取存款日期和金额的产品。
A:整存整取；
B:零存整取；
C:存本取息；
D:整存零取;
E:通知存款。
以下不属于项目申请部门的是（）。
A:省联社监察保卫部
B:省联社业务管理部
C:省联社科技信息中心
D:法人行社业务部门
咨询服务类项目服务周期为一年（含）以上或金额在（）万（含）以上，必须申请立项。
A:300
B:200
C:100
D:50
“服务收费应科学合理、统一定价、名录管理。银行业金融机构应制定收费价目名录，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素，并由法人机构统一制定价格，任何分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。对实行市场调节价的收费项目，应在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收取”指的是银行制定市场调节价的（）原则
A:合规收费
B:以质定价
C:公开透明
D:减费让利
下列哪些项目是消费者签发汇兑凭证必须记载的事项？（）
A:表明“信汇”或“电汇”的字样；
B:无条件支付的委托；
C:确定的金额；收款人名称；汇款人名称；
D:汇入地点、汇入行名称；
E:汇出地点、汇出行名称；委托日期；汇款人签章
银行业金融机构在信贷业务办理过程中，应切实加强对企业及实际控制人行为和信用状况的调查，进一步加强审查（），准确把握企业贷款真实用途，合理测算企业资金需求，认真风险企业的还款能力。
A:担保能力
B:押品价值
C:第一还款来源
D:第二还款来源
借款人自主支付实行有权签批人制度和AB角制度。借款人自主支付的有权签批人A角为开户行（），B角为开户行客户部门负责人。
A:分管客户部门的副行长
B:行长
C:分管会计部门的副行长
D:客户部门负责人
兴业银行开展中间业务应当首先取得（）。
A:有关主管部门核准资质
B:营业网点负责人的同意
C:人员从业资格
D:内部的业务授权
长款时，对于他行卡，一律（）退持卡人现金，填写差错处理申请单，按差错处理流程上报处理；
重要单证的哪些岗位不能相互兼任？
我国商业银行最主要的负债项目是（）
A:各项存款
B:各项贷款
C:中央银行借款
D:同业拆借
哪个机构不属于担保登记机构（）。
A:人行征信系统
B:工商局
C:证券登记结算机构
D:海关
银行应严格内部控制，大额业务和退汇业务需经（）。
A:有权人审批
B:支付密码器验证
C:双人复合
D:授权办理
在合规内控与操作风险管理系统的检查发现问题模块中，下列哪一项需要手工录入（）
A:问题编号
B:发现问题间隔天数
C:录入人所在部门
D:问题涉及笔数
自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义务：（）。
A:妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料；
B:根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问；
C:列席债权人会议并如实回答债权人的询问；
D:未经人民法院许可，不得离开住所地；
E:不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。
根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对（）的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖。
小企业信用贷款应主要用于购买原（辅）材料和作为企业短期营运周转资金以及下列哪些方面（）
A:购买其他企业发行的债券
B:设备的技术改造
C:投资房地产开发
D:购买专利权、商标权、特许经营权等知识产权
E:购建、维护固定资产
我们应当根据当地（）的季节性制定营销计划.
A:行业；
B:贸易；
C:天气；
D:资金需求
突发事件依照其影响范围及持续时间等因素分级。当突发事件同时满足多个级别的定级条件时，按（）确定突发事件等级。
金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准（）。
A:变更名称
B:变更制度
C:变更员工
商业银行被接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）。
A:1年
B:半年
C:2年
D:6个月
对信贷资产进行风险分类要通过（）的查阅和分析手段，获取借款人财务、现金流量、担保、非财务等方面的信息。
A:双人实地
B:现场、非现场
C:单人实地
D:集中审议
个人汇款不受理网银方式。
通知存款如遇（）情况，按活期存款利率计算。
A:实际存期不足通知期限的；
B:未提前通知而支取的；
C:支取金额不足或超过约定金额的；
D:支取金额不足最低支取金额的。
兴业银行规范关联方及关联交易管理的内部制度主要包括（）
A:《兴业银行股份有限公司章程》
B:《兴业银行股份有限公司董事会审计与关联交易控制委员会工作规则》
C:《兴业银行股份有限公司关联交易管理办法》
D:《兴业银行股份有限公司关联交易管理实施细则》
银团贷款协议与银团贷款债权人间协议有什么不同？
采用借款人自主支付的个人贷款，贷款人应与借款人在借款合同中事先约定，要求借款人定期报告或告知贷款人（）情况。
A:合同执行
B:经营
C:还款
D:贷款资金支付
网点开办外币业务，要求熟悉外币储蓄业务的人员不得少于（）人。
“整体授信、统一使用额度”的集团性客户用信时，由（）作为承贷和还贷主体。
A:集团本部
B:成员企业
C:子公司
D:分公司。
以下哪些业务属于贸易融资（）
A:开立信用证
B:打包放款
C:银承贴现
D:进口押汇
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