出自:银行合规考试

《金融法行为处罚办法》规定金融机构贷款行业中的违法行业包括（）
A:向关系人发放信用贷款
B:向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
C:违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款
D:违反中国人民银行规定的其他贷款行为
关联企业
贷款信用风险预警信号包括（）。
A:借款人财务预警信号
B:借款人行为预警信号
C:借款人市场预警信号
D:其他预警信号
会商审核报审需提供的材料包括（）
A:《中国农业发展银行农业农村基础设施建设政府融资平台贷款会商审核项目申报表》
B:《中国农业发展银行农业农村基础设施建设非政府融资平台贷款会商审核项目申报表》
C:项目调查评估报告
D:信贷项目审查表
总行内部控制委员会设主任委员一名，由兴业银行分管内部控制的（）担任。
A:行领导
B:董事
C:监事
D:部门领导
自助设备现金管理必须严格落实（），（）的原则。
社团贷款的风险分类由（）实施。
A:代理社统一
B:牵头社统一
C:代理社和参与社共同
D:牵头社和参与统一
以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？
A:业务条线经营范围
B:分支机构的经营范围
C:分支机构的业务规模
D:人员的数量
在一手个人住房交易时，在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前，有（）提供阶段性或全程担保。
A:经纪公司
B:有担保能力的第三人
C:开发商
D:借款人
企业用户的权限分为（）。
A:录入
B:管理
C:复核
D:授权
消费者可通过银行的哪些业务渠道查询本人储蓄账户变动情况？（）
A:营业网点
B:ATM机
C:电子银行
D:客服热线等
一般来说，银行理财说明书中的（）条款需特别注意。
A:是否具有保本条款；
B:流动性安排；
C:预期收益率；
D:产品所面临的各项风险。
记载公司组织规范及其行为准则的书面文件称为（）。
A:招股说明书
B:公司章程
C:股东会议事规则
D:股东大会决议
借款合同中应约定出现哪些情形时，借款人应承担的违约责任，贷款人可以采取信贷制裁措施（）。
A:未按约定用途使用贷款
B:突破约定财务指标
C:发生重大交叉违约事件
D:未能及时向贷款人提出支付申请
对大多数商业银行来说，最显著的信用风险来源于（）业务。
A:信用担保
B:贷款
C:衍生品交易
D:同业交易
客户部门负责人应核实贷前条件落实情况，重点核实如下内容（）。
A:真实性
B:有效性
C:完整性
D:审慎性
CM2006系统中有（）和经济类预警信息两大类，共77项指标。
A:客户类预警信息
B:风险类预警信息
C:地区类预警信息
D:财务类预警信息
开户行分管客户部门的行领导是贷后检查的组织者，主要职责是（）
A:协助行长监督本行贷后检查制度落实情况
B:协助行长审核客户部门的贷后检查及分析情况
C:协助行长组织实施风险分析会决议或其他监督意见
D:向行长报告发现的重大事项
在中华人民共和国境内设立的（）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。
A:金融资产管理公司
B:信托投资公司
C:财务公司
D:金融租赁公司
事业单位达到农业银行AAA+信用等级的企业，其年综合收入要大于或等于（）。
A:1亿元
B:2亿元
C:3亿元
D:4亿元
下列关于逻辑检验目的不正确的是（）
A:识别申请人的借款需求；
B:评估申请人的还款能力；
C:为申请人设计适合的贷款产品；
D:识别申请人的信用状况
贷款检查中心的检查与公司信贷业务部门的贷后检查双线并行，每半年抽取比例不低于（）%的贷款企业，进行贷款检查（审计）和风险评估。
A:10
B:20
C:30
D:50
简述“账户正式开立日”的理解。
对客户用信业务调查复核的主要内容有哪些？
开户行分管客户部门的行领导在贷后检查的主要职责包括以下哪些内容（）
A:组织开展贷后检查工作，对客户经理尽职情况进行监督
B:协助行长监督本行贷后检查制度落实情况
C:协助行长审核客户部门的贷后检查及分析情况
根据集资诈骗罪的相关规定，具有下列行为之一的，应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：（）
A:携带集资款逃跑的
B:挥霍集资款，致使集资款无法返还的
C:使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的
D:具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的
商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）
A:通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B:将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C:采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D:以上全选
指数按反映的内容不同可以分为（）
A:数量指数和质量指数
B:质量指数和品质指数
C:个体指数和综合指数
D:个体指数和总指数
重要岗位人员在同一工作岗位满几年必须轮岗？
下列那项不属于福祥借记卡的功能（）。
A:储蓄
B:转账
C:透支
D:消费
首页 <上一页 223 224 225 226 227 下一页> 尾页