出自:银行合规考试

并购交易涉及（）等事项的，需审查是否已经或即将按适用法律法规和政策要求，取得有权部门的批准，并履行必要的登记、公告等手续。
A:国家产业政策
B:行业准入
C:反垄断
D:国有资产转让
为建设、经营新开工项目而专门组建的企事业法人，如向农发行申请贷款，原则上应在农发行开立（）
A:基本存款账户
B:一般存款账户
C:收购资金存款账户
D:信贷资金存款账户
银行信贷登记咨询管理制度
信贷在线预警按照（）的方式运作。
A:上下级行联动
B:前后台部门协作
C:内外勤部门配合
据证监会、银监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》要求，上市公司在办理贷款担保业务时，应向银行业金融机构提交（）。
A:《公司章程》；
B:有关该担保事项董事会决议或股东大会决议原件；
C:刊登该担保事项信息的指定报刊；
D:有关该担保事项董事会决议或股东大会决议复印件。
下列因素中不属于操作风险事件风险因子的是（）
A:员工
B:内部程序
C:信息系统
D:声誉风险
非经营性固定资产贷款项目对地方经济状况进行评估主要包括（）。
A:地方政府信用状况
B:地方金融发展情况
C:地方经济发展程度
D:地方政府财政能力
合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的团队或岗位。
消费者权益保护原则包括（）.
A:依法合规
B:诚实守信
C:公开透明
D:公平公正
E:文明规范
源于20世纪30年代美国经济危机，并且一直到60年代都是被经济学家所接受的有关监管的正统理论是（）
A:公共利益论
B:保护债权论
C:金融风险控制论
D:金融脆弱论
对医院直接或事实认定为（），需要提供国家卫生部门颁布的三级甲等有效资质证书。
A:A+级
B:AA级
C:AA+级
D:AAA级
违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予警告至降级处分（）。
A:未执行银行业资费标准
B:违反规定办理挂失手续
C:丢失重要空白凭证
D:丢失大量已打印的取款通知单
农信银系统异地现金通存业务时必须采取（）收取客户手续费。
下列选项中，不属于“4+1”中“4”的内容是（）。
A:银行内外账户管理和对账管理，以及重大事后检查
B:人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理
C:对库房的管理
D:电子银行和IT系统的管理和服务
主要承担中央和省级人民政府专项储备任务和宏观调控任务的一类客户，认定为（）
A:AAA级
B:AA级
C:A级
D:A-级
各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：（）。
A:应用反洗钱系统进行大额交易和可疑交易的补录补正，做好大额交易和可疑交易报告工作
B:负责指导和督促辖内邮政机构和代理网点依法合规做好大额交易和可疑交易报告工作
C:研究制定本行大额和可疑交易管理办法、工作流程和控制措施，建立健全大额和可疑交易内部控制制度
D:有管理职能的一级支行和营业网点负责组织辖内大额和可疑交易工作的宣传培训和监督检查
依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对同一客户的（）等各类表内外授信实行一揽子管理，确定总体授信额度。
A:贷款、贸易融资、票据承兑和贴现
B:透支、保理、担保
C:贷款承诺
D:开立信用证
客户经理小刘年度合规档案信息中违规积分累积达到10分，按规定应给予其（）处理。
A:警告
B:诫勉谈话
C:通报批评
D:经济处罚
2014年上半年，（）家试点民营银行获得筹建批准。
A:2
B:3
C:4
D:5
日志查询的分类有哪些（）
A:关联法人修改日志
B:关联自然人修改日志
C:关联自然人查询日志
D:关联自然人增加日志
银行产品与服务的价格应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关政策的规定，遵循（）的原则。
如果本票的持票人未按规定期限提示出票，则丧失对（）的追索权。
A:出票人
B:背书人
C:背书人的保证人
D:付款人
银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，做到（）。
A:公布客户信息
B:按法定程序积极协助执法机关的执法活动
C:不泄漏执法活动信息
D:不协助客户隐匿、转移资产
（）不得为票据保证人，法律另有规定的除外。
A:国家机关
B:以公益为目的的事业单位
C:企业法人
D:企业法人的分支机构
对于本外币中长期项目贷款，有限公司和股份公司对外股本权益性投资累计应未超过其净资产总额的（）
A:50%
B:60%
C:70%
D:80%
合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。
A:独立性、外部性
B:外部性、检查性
C:独立性、稳定性
D:防范性、灵活性
流动资金贷款检查应根据客户使用农发行贷款的性质分类，逐类进行，分为（）
A:政策指令性流动资金贷款检查
B:政策指导性（购销）流动资金贷款检查
C:商业性及政策指导性（非购销）流动资金贷款检查
汇票专用章应与（）分管分用。
A:银行承兑汇票
B:信用证修改书
C:资信证明书
D:支票
对同意受理的棉花收购贷款申请，调查人应对（）等情况进行调查。
A:借款的盈利性
B:借款人的信用状况
C:借款的合法性
D:借款的安全性
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）.
A:客户办理理财产品的流程；
B:客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；
C:商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；
D:客户向商业银行投诉的方式和程序；
E:商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。
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