出自:中国银行

银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题，有权要求商业银行（）
A:停止营业
B:限期改正
C:更换行长
D:照常经营
新中国成立以来到（）年，中国实行的是大一统的人民银行体制。
A:1978
B:1984
C:1986
D:1992
（）应建立激励约束机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价，建立内部审计工作问责制度，明确内部审计责任追究、免责的认定标准和程序。
A:高级管理层
B:董事会
C:审计人员
D:工作人员
操作风险是指商业银行在办理业务时，由于（）的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。
A:内部程序
B:人员
C:系统
D:人力资源
柜员可以多次修改同一笔汇入报文的相关信息内容，但每次被修改的记录，都将被作为历史信息，记录在修改日志中，通过报文历史调阅功能，将可以呈现汇入报文历次被修改的详细情况。
现场检查按检查的范围和内容可分为全面检查和重点检查。（）
（）构成同业拆借业务。
A:同业购入
B:同业购出
C:同业拆出
D:同业拆入
银行办理质押贷款时，质押物自其交付之日起生效的有（）
A:银行承兑汇票
B:存款单
C:专利权
D:股票
合规风险的评价资料准备不包括（）
A:评价问卷
B:抽样计划
C:被评价单位（部门）的合规控制体系文件及相关记录
D:被评价单位（部门）的组成人员
申请办理支票圈存的客户，其账户的支取方式必须为（）。
A:凭印鉴支取
B:支付密码支取
C:其他
在CAMEL要素评级中，流动性评级被评为等级四的银行的主要特征有（）
A:不能一贯符合流动性比率的监管要求
B:短期资金的负缺口不断增加
C:在流动性政策、资产负债管理及利率和货币风险管理等方面存在较为严重的不足
D:通常需要立即采取纠正措施，寻求外来资金援助以满足到期资金支持
E:银行可能需要寻求股东或其他外来援助
办理省内长城人民币信用卡存现业务时，收取手续费标准（）
A:免收手续费
B:1%，最低10元，最高50元
C:0.5%，最低5元，最高50元
D:0.1%，最低5元，最高50元
小企业金融专营机构，应按照（）原则，建立独立的风险定价机制。
A:专业化
B:综合性
C:差别化
D:收益覆盖成本和风险
若客户忘记电话银行密码怎么办？
在目前国家劳动和社会保障部公布的职业标准中，“理财规划师”暂未被列入。（）
二战后，国际贸易限制大幅度减少的主要原因是关贸总协定的建立。（）
某一风险暴露的资产组合的损失分布的特点通常体现在以下哪两个方面（）
A:利率变动
B:损失次数
C:损失严重程度
D:借款人违约
E:欺诈情况
商业银行对贷款进行风险分类，应遵循（）原则，保证贷款分类的独立、连贯和可靠。
A:内部控制
B:审慎
C:一致性
D:独立性
在已经实行存款保险的国家，CAMEL评级结果可以作为确定保险费率的一个依据。（）
在银行的盈利性评级中，考虑的因素有以下哪几个（）
A:利润水平、趋势和稳定性
B:银行的成本、费用和收入状况及盈利水平和趋势
C:银行盈利的性质以及银行盈利对业务发展的影响
D:预算系统、预测过程和管理信息系统的有效性
E:资产减值准备金支出是否恰当等
对银行业金融机构投资业务的检查方法主要有（）
A:投资总额真实性的检查
B:债券投资的检查
C:权益投资的检查
D:投资风险准备金的检查
E:对历史遗留权益投资处置情况检查
信用卡业务风险控制主要从（）三方面进行
A:对持卡人的风险控制
B:对发卡人进行动态控制
C:对商户的风险控制
D:内部欺诈风险的防范
公益信托的设立和确定其受托人，应当经（）批准。
A:国务院银行业监督管理机构
B:财政部
C:信托业协会
D:公益事业管理机构
E:工商行政管理机构
按照商业银行内部管理要求，开展代理证券业务的银行必须在（）三个城市中均各有一家可以办理结算资金相关业务的分支机构。
A:北京
B:上海
C:深圳
D:天津
E:成都
（）是指单位类客户在商业银行存入一定数额货币资金，未约定存款期限，但约定支取时需提前通知商业银行支取日期和金额的存款类型。
A:单位通知存款
B:单位活期存款
C:单位定期存款
D:单位协定存款
政府应根据生产和供给所产生的需要安排货币供给量不属于供给学派关于货币政策观点。（）
从资本监管的角度来看，高风险业务是指风险权重高的资产业务，下述属于高风险业务的有（）
A:对中央政府的外币债权
B:对非银行金融机构的融资业务
C:企业信用贷款
D:个人信用贷款
香港于（）年在国际货币基金组织的帮助下，开始设计推行以美国方式为蓝本的风险为本监管方式。
A:2000
B:2001
C:2002
D:2003
从NNP中扣除间接税、政府转移支付，再加上政府补贴金，就等于国民收入。（）
银行业金融机构办理金融衍生产品交易业务一般经过以下哪些步骤（）
A:审查委托
B:交易准备
C:询价
D:成交
E:清算交割
F:交易管理
G:结案
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