出自:银行合规考试

简述农发行信贷政策基本原则？
下列资料必须归入个人汽车贷款业务档案管理的有（）
A:附加购置税发票原件
B:借款借据
C:依法处置抵押物形成的文件
D:履约保证保险单复印件
按照简化后中央政策性粮油贷款发放操作流程，借款人如何申请中央政策性粮油贷款？
下列关于福祥借记卡的表述，正确的有（）。
A:可以透支
B:可享受免息还款的优惠
C:具有转账结算功能
D:是62字头银联标准卡
商业银行必须及时、足额地向中央银行缴存（）
A:利润
B:利息
C:呆账准备金
D:存款准备金
帐簿必须根据（）记载，做到数字准确，摘要简明，字迹清晰。
下列可以作为保证人的有（）。
A:学校
B:医院
C:银行
D:企业
以下哪项不是基金消费者的主要义务（）.
A:向销售机构定期汇报基金投资的收益。
B:消费者资金须为本人合法拥有的资产，资金的来源和用途应符合国家有关法律法规的规定，资金未被设置任何可能涉及第三方权利主张的限制或瑕疵。
C:消费者姓名、身份证件类型及号码、借记卡号及其账户信息等相关资料发生变更时，应及时前往营业网点办理变更手续。
D:确保提供和填写的资料真实、合法、有效。
根据《关于实施中央财政小型农田水利重点县建设的意见》（财农﹝2009﹞92号），关于做好小型农田水利重点县建设的要求不包括（）
A:强化重点县建设的组织领导
B:科学编制县级农田水利建设规划
C:将小型农田水利建设列为我国的基本国策
D:严格管理强化考核，切实加强对重点县的监管
个人银行金融诈骗数额（）元以上的应予立案追诉。
A:5000
B:8000
C:10000
D:20000
《储蓄管理条例》实施后，定活两便储蓄存款存期在一年以上（含一年），无论存期多长，整个存期一律按支取日定期整存整取（）期存款利率打六折计息。
对审批日至首次申请放款核准超过（）的信贷业务，开户行在申请放款核准时应提交客户是否发生重大风险变化情况的简要报告。
A:1个月
B:3个月
C:6个月
D:12个月
系统评级客户是指在CM2006系统内经过（）等环节完成评级过程的评级方式
A:调查
B:审查
C:审批
D:作业监督
下列存款不得对外出具存款证明（）。
A:已被县级以上司法机关冻结止付的存款
B:已被挂失的存款
C:存款人死亡，申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款
D:活期储蓄存款
商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险（特别是（）风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解银行的总体市场风险水平。
A:汇率风险
B:利率风险
C:商品风险
D:股票价格风险
商业银行总行依法对下级行合规风险管理实施监管，检查和评价其合规风险管理的有效性。
商业银行提供个人理财业务，应评估客户是否适合购买所推介的产品，但无需将有关评估意见告知客户。
对于总行制定的标准格式文本，一级分行需要根据辖内实际情况对其进行修改后转发辖内使用的，应当报总行业务主管部门审批，并附填写完整的《标准格式文本修改审查表》，审查表中必须包含的内容有（）
A:拟修改的条款
B:建议
C:修改原因
D:修改人
使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在（）万元以上的，应予以追诉。
A:10000
B:5000
C:15000
D:20000
信贷员接到分配的调查任务后，应分析客户受理信息登记表、贷款申请表、个人信用报告等资料，了解客户的行业特点、经营状况以及（），事先准备好调查的提纲，以及需要核实的关键问题。
A:经营地址；
B:保证人情况；
C:主要经营风险；
D:现金流状况
借款人为事业法人的，不适用“上年末资产负债率低于行业平均值（含）、近三年连续保持盈利、上年度经营活动现金净流量为正值”的规定，但应具有（）可发放信用贷款。
A:可靠的偿债资金来源
B:且对我行综合贡献度较大
C:在我行信用等级ＡＡ级以上
D:收费帐户监管
金融机构应建立电子银行安全评估的（），保证电子银行安全评估能够及时、客观地得以实施。
A:规章制度体系
B:工作规程
C:专职内部部门
D:专职人员队伍
以物抵债应坚持什么原则？
中央储备粮的轮换
商业银行在设计限额体系时应当考虑哪些因素？
（）是指金融机构为了取得资金，将未到期的商业汇票，再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。
A:贴现
B:承兑
C:转贴现
D:再贴现
生产环节主要包括（）
A:生产连续性
B:技术先进性
C:产量达标
D:产品质量管理
集资诈骗罪和欺诈发行股票、债券罪，非法吸收公众存款罪在客观上均表现为（），区别的关键在于行为人是否具有（）的目的。
根据ATM安装方式的不同，分为（）。
A:在行式
B:离行式
C:穿墙式
D:大堂式
贴现业务的一般流程（）。
A:贴现申请--受理与调查--审查、审批--签订合同--出账--到期收回
B:承兑--贴现申请--受理与调查--审查、审批--签订合同--出账--到期收回
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