出自:银行高管

外资银行高级管理人员学历要求最低为（）
A:大专
B:大学本科
C:硕士研究生
D:博士
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。
A:5%
B:8%
C:10%
D:15%
国债发行结束后，上划国债资金时，通过“1165凭证式国债资金划拨”交易选择转账标志“0-专户转过渡”，将（）专户的发行资金转入过渡，然后通过联行往来或其他方式划转上级行。
A:代发行国债款项
B:垫付国债、金融债券本金
C:代兑付债券本金的
D:开出国债券单证
在客户身份识别中，对高风险客户持续关注的内容包括（）等信息。
A:资金来源，资金用途。
B:经济状况或者经营状况。
C:实际控制客户的自然人。
D:交易的实际受益人。
E:控股股东或者实际控制人。
对未在农业银行开立账户的自然人客户提供一次性票据兑付（含旅行支票）业务，且金额单笔人民币1万元（含）以上或者外币等值1000（含）美元以上的，应如何进行客户身份识别？
贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，如借款人规模较小或信用等级较高时，也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。
负债的表现形式有：（）
A: 各项存款
B: 各项借入资金
C: 金融机构存放资金
D: 各种应付和预收款项
下面关于代理省级财政工资发放业务说法错误的是（）。
A:省财政厅选择一家主办行开立代发工资专户。各地预算单位选择经办行。
B:经办行负责工资发放、账务核对等工作。
C:经办行完成新开户的批量开户、打印传递工资表等工作。
D:代理省级财政工资发放业务收取代理手续费。
调解达成协议，人民法院可以不制作调解书的是（）。
A:能够即时履行的案件
B:强制调解的案件
C:调解解除收养关系的案件
D:自愿调解的案件
根据《人民币银行结算账户管理办法》，银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的，应给予警告，并处以（）的罚款。
A:1000元以上5000元以下
B:5000元以上3万元以下
C:5000元以上1万元以下
D:1万元以上3万元以下
征信汇总数据分支行的查询用户设在（）。
A:征信中心分中心
B:征信中心
C:人民银行各级征信管理部门
D:征信中心及分中心
按照《个人征信系统报表管理制度》，地市级立方体文件和固定报表密级为（）。
A:绝密
B:机密
C:秘密
D:不涉密
申领金穗贷记卡个人卡，客户提供质押担保对第三方出质的，须（）方现场签订相关法律文件，办理合规、合法、有效的质押手续。（）
A:双方
B:双方或三方
C:三方
货币市场与资本市场的区别？
根据《个人贷款管理暂行办法》，申请个人贷款应具备以下条件：（）。
A:贷款用途明确合法
B:贷款申请数额、期限和币种合理
C:借款人具备还款意愿和还款能力
D:借款人信用状况良好，无重大不良信用记录
E:借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人
___是商业银行出具贷款承诺的首要风险。
A:市场风险;
B:政策性风险;
C:法律法规风险;
D:操作性风险
为（）中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会制定了《商业银行服务价格管理办法》。
A:规范商业银行服务价格管理活动
B:保护客户合法权益
C:促进商业银行健康发展
D:提高商业银行盈利水平
《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，商业银行贷款损失准备连续（）低于监管标准的，银行业监管机构向商业银行发出风险提示，并提出整改要求。
A:二个月
B:三个月
C:6个月
D:四个月
地方政府规章不可以设定以下哪种行政处罚（）
A:限制人身自由
B:责令停产停业
C:警告
D:没收违法所得
农村资金互助社社员要求退股的，农民社员应提前（）个月，农村小企业社员应提前个月向理事会或经理提出，经批准后办理退股手续。
A:6 3
B:1 6
C:1 3
D:3 6
确定计提出的营业税金及附加的账务自动处理行。该交易由（）的直接行政隶属上级行提交。即省分行为市分行确定入账行，市分行为辖属县支行确定入账行。
A:入帐行
B:记提行
C:辖属行
下列属于国家开发银行贷款回收机制和方法的是（）。
A:发挥政府组织协调优势
B:坚持“四早”原则和“四按”工作机制
C:实行三挂钩机制
D:依法收贷
E:处分抵质押物
关于办理基金定期定额终止业务正确的是（）。
A:客户持本人有效身份证明原件；
B:客户须提供基金代码；
C:客户可选择终止定期定额申购或赎回业务，如同时终止两种业务，须分别提交；
D:委托申购日或赎回日的前一日及当日（T-1、T日）系统不受理客户的终止申请。
国有独资公司的组织机构为（）。
A:唯一股东、董事会和监事会
B:董事会和监事会
C:股东会、董事会和监事会
D:股东会、执行董事和监事
银行业金融机构分支机构变更营业场所应当在（）划内进行。
小额贷款主要解决客户生产经营过程中的资金需求问题。
根据财务管理理论，按照资金的性质，可将筹资分为（）。
A:直接筹资和间接筹资
B:内源筹资和外源筹资
C:权益筹资和负债筹资
D:短期筹资和长期筹资
根据国务院《信访条例》，信访人在信访过程中应当遵守法律、法规，不得损害国家、社会、集体的利益和其他公民的合法权利，自觉维护社会公共秩序和信访秩序，不得有（）行为：
A:堵塞、阻断交通
B:携带危险物品、管制器具
C:侮辱、殴打、威胁国家机关工作人员
D:以信访为名借机敛财
网点向中心金库调款时管库员将现金按调款网点装箱，“现金调拨单”第（）联装入调款箱，双人加锁，与随车业务员办理交接，双方登记“箱包交接登记簿”。
A:一。
B:二。
C:三。
D:四。
双丰利个人通知存款现金开户的交易码是（）。
A:1561
B:1961
C:1994
D:1995
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