出自:银行合规考试

信贷管理部门承担的职能有（）
A:信贷业务的审查
B:信贷业务的审议
C:贷后管理
D:整体风险控制
内部控制评价，是指（）对内部控制的有效性进行全面评价、形成评价结论、出具评价报告的过程。
A:企业财务部门
B:企业业务部门
C:企业董事会或类似权力机构
D:企业风险管理部门
商业银行向中央银行取得资金的最后途径是（）
A:转贴现
B:转抵押
C:再抵押
D:再贷款
品牌金购金凭证应加盖（）。
A:业务公章。
B:受理凭证专用章。
C:转讫章。
D:业务清讫章。
商业银行合规风险管理指引根据（）制定
A:银行业监督管理法
B:中国人民银行法
C:商业银行法
D:中华人民共和国合同法
农村信用社的安全包括两个方面：信用社的资产安全和信用社员工的（）。
办理银行卡收单业务，县级行社卡业务管理部门应设置特约商户管理岗和（），与省联社银行卡部对口联系。
商业银行内部控制措施包括（）等
A:高层检查
B:行为控制
C:实物控制
D:审批与授权
E:验证与核实
会商审核项目审查风险缓释措施有效性，主要审查（）
A:审查担保资源的有效性
B:审查担保方式的合规性
C:审查担保值测算的准确性
D:以上皆是
金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）
A:擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B:明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储
C:无故拖延、拒绝支付存款本金和利息
D:为客户多头开立账户
存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。
A:客户表现
B:存折（单、卡）真实性
C:客户证件审核
D:无折取款
E:非正常销户、异常交易
F:付款记账顺序
质押期间，质物如有（），贷款人应承担责任并负责赔偿。
A:损坏
B:遗失
C:污损
D:租赁
关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围，下列表述中正确的是（）。
A:只适用于总行
B:适用于总行、分行及其下辖分支机构
C:不适用于海外分行
D:不适用于海外代表处
关于抵押登记，下列说法正确的是（）
A:以林木抵押的，到县级以上的林木管理部门登记
B:以企业设备抵押的，到财产所在地的工商行政管理部门登记
C:以建筑物抵押的，到县级以上人民政府规定的部门登记
贸易履约保函是指以商品购销合同为基础，在（）交易中，银行接受交易一方（申请人）的请求，向另一方（受益人）作出书面承诺。
A:延期付款
B:提前付款
C:提前交货
D:延期交货
对于不同频率和严重度特点的操作风险事件，以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释（）
A:低危低频事件
B:低危高频事件
C:高危低频事件
D:以上均不正确
《金融违法行为处罚办法》第十六条规定：金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）
A:发放信用贷款
B:向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
C:违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款
D:违反银监会及中国人民银行规定的其他贷款行为
企业净利润的计算公式为（）。
A:销售收入-销售成本
B:销售毛利-经营费用-财务费用-管理费用
C:销售利润+投资净收益+营业收入-营业外支出
D:利润总额-所得税额
VIP客户是指符合中国邮政储蓄银行评定标准、领取VIP卡的个人客户，包含总行级VIP客户和分行级VIP客户。
在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是（）。
A:应由被访问者先递名片
B:应由职位低的一方先递出名片
C:如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片
D:多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片
内部审计通过加强（）系统建设，增强内部审计的广度与深度。
A:风险管理
B:审计管理
C:现场审计
D:非现场审计
从下哪项属于监事会在操作风险管理中应负的职责（）。
A:监督董事会和高级管理层操作风险管理的尽责履职情况，并提出操作风险管理的有关建议
B:确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、计量/评估、控制/缓释、监测和报告操作风险，确保兴业银行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督
C:定期检查评估兴业银行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况
D:全行操作风险管理体系的建立和实施，促进全行范围内操作风险管理的一致性和有效性建设
企业人力资源至少应当关注下列哪些风险（）。
A:人力资源缺乏或过剩
B:人力资源退出机制不当
C:人力资源激励约束机制不合理
D:关键岗位人员管理不完善
《农行承兑汇票实施细则》规定，办理转贴现的单笔金额不得超过（）万元。
A:200
B:500
C:1000
D:3000
下列（）属商业银行理财顾问服务的业务品种。
A:定期储蓄存款
B:小额质押贷款
C:个人消费贷款
D:基金
稽核工作中应坚持下列哪些原则（）。
A:谁分管谁负责的原则
B:联社主任负责的原则
C:集体负责的原则
D:谁检查谁负责的原则
货币的具体形态随着商品经济的发展不断演变。最初的形态是一种（）。
A:实物货币
B:信用货币
C:金属货币
D:金币的银行券
银行的各业务条线和分支机构应设立合规管理部门，并（）识别和管理合规风险，履行合规报告职能。
A:被动
B:主动
C:定期
D:经常
房产抵押率（）
A:以个人商品住房抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的60%。
B:以经济适用房、房改房用于抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的50%。
C:以商用房或别墅等高档住房抵押的，原则上最高授信额度不得超过房产评估价值的50%。
D:总行有特别授权的，以总行在授权中明确的最高抵押率为准。
中国人民银行制定《金融违法行为处罚办法》的目的是（）。
A:惩处金融违法行为
B:维护金融秩序
C:防范金融风险
D:促进经济增长
E:保持货币稳定
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