出自:REP注册财务策划师认证

通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。
A:局部理财服务
B:综合理财服务
C:以产品为导向的理财服务
D:以服务为导向的理财服务
下列哪项不属于投资的基本策略（）。
A:以闲余资金投资
B:切勿过量交易
C:接受他人意见
D:忘记过去的价位
房地产市场的狭义概念是指（）。
A:房地产商品进行交换活动的地方或场所
B:房地产商品进行交换活动的权利登记机构
C:房地产的出让、转让、抵押、开发租赁等项业务开展的地方或场所
D:房地产商品进行交易活动的地方或场所
施恩的职业生涯发展理论中，对于职业生涯阶段的划分与其他几种理论的最大差异可能是（）。
A:基本依照年龄增大的顺序划分
B:年龄划分上有交叉
C:阶段划分根据职业状态、任务、职业行为的重要性
熟地价即是（）。
A:“五通一平”的地块，出让金包括土地使用费和开发费
B:“七通一平”的地块，出让金不包括土地开发费
C:“七通一平”的地块，出让金包括土地使用费和开发费
D:“七平三通”的地块，出让金包括土地使用费和开发费
一般来说，采用纸黄金交易工具，可以节省黄金交易中（）。
A:保管费、储存费、鉴定费、手续费及运输费
B:保管费、储存费、交易费、保险费及运输费
C:保管费、手续费、鉴定费、保险费及运输费
D:保管费、储存费、鉴定费、保险费及运输费
储蓄业务种类不包括（）。
A:活期储蓄存款、定期储蓄存款
B:定活两便储蓄、通知存款
C:购买国债、活期储蓄存款
D:通知存款、定期储蓄存款
在利用人寿保险进行退休规划时，主要利用其中的（）。
A:终身寿险
B:定期寿险
C:年金保险
D:分红保险
投资的收益和风险往往（）。
A:同方向变化
B:反方向变化
C:先同方向变化，后反方向变化
D:先反方向变化，后同方向变化
（）是商业银行在经营中按客户对象划分出的专门以个人或家庭为服务对象的业务范围和市场，是对居民个人或家庭提供的银行及其他金融产品和金融服务的总称。
A:个人银行业务
B:企业银行业务
C:商业银行业务
D:个人贷款业务
有目的地制造一种场景，观察被测定者在这种场景下的工作过程与工作结果，据此对有关职业能力做出测定。这种职业能力测定的方法称之为（）。
A:现场观察
B:作品分析
C:情境模拟
D:知识水平鉴定
（）是融合了保费缴纳灵活与投资灵活而形成的新险种。这种保险的保单持有人可以根据自己的意愿将保额降至保单规定的最低水平，也可以在具备可保性时将保额提高。
A:万能寿险
B:变额寿险
C:变额万能寿险
D:投资连接保险
根据保险价值确定的时间及确定的方式，财产保险的基本承保方式分为（）4种。
A:足额保险、超额保险、定值保险、不定值保险
B:足额保险、超额保险、重置价值保险、不定值保险
C:重置价值保险、第一危险责任保险、定值保险、不定值保险
D:足额保险、第一危险责任保险、定值保险、不定值保险
P-D-C-A管理循环是管理学中一个重要的知识点。对于客户经理来说，对客户的营销过程实质上也是一个管理过程。任何营销活动都不是盲目的，必须经过周密的计划和准备，这样才能保证营销活动获得较高的成功率。以下P-D-C-A解释错误的一项是（）。
A:Plan（计划）
B:Check（检查）
C:Authority（授权）
风险与投资的关系是（）。
A:投资的时间越短，风险越大
B:投资的预期收益越高，风险越大
C:投资风险越高，收益越大
D:投资风险越低，收益越大
关于子女养育规划的以下陈述，正确的是（）。
A:子女养育规划是指从孩子出生开始至独立的各阶段费用规划
B:子女养育规划的重点是子女教育规划
C:子女养育规划包括产前准备规划、学前培育规划、子女教育规划、成年子女的延续养育四个部分
下列不属于公司理财功能演化所经过的过程是（）。
A:从核算型财务到管理型财务
B:从管理型财务到战略型财务
C:从战略型财务到价值型财务
D:从管理型财务到价值型财务
家庭最应优先满足的义务性支出的3项现金流量中，以下（）并不属于其中。
A:缴纳物业费
B:缴纳续期保险费
C:经常性的娱乐活动
D:偿还房屋按揭款
一个人在购物时，很反感销售人员的介绍，同时经常会被产品的包装所吸引而产生购买行为。这个人所显示出的性格类型可能是（）。
A:理论型与权力型
B:理论型与社会型
C:权力型和审美型
D:审美性和社会型
除中国保险行业协会以外，有（）家以上保险公司分公司的地区可以成立地区保险行业协会。
A:2
B:5
C:3
D:4
中国公司在英国发行的英镑债券被称为（）。
A:扬基债券
B:欧洲债券
C:猛犬债券
D:熊猫债券
储蓄的基本职能包括（）。
A:积累职能、保值作用、预防职能、分配职能
B:积累职能、调节职能、保值作用、分配职能
C:积累职能、调节职能、预防职能、分配职能
D:积累职能、调节职能、预防职能、保值作用
人与人相互区别的主要方面是（）。
A:行为
B:能力
C:情感
D:性格
对一个家庭的纯支出孩子而言，其面临的风险大小依次为（）。
A:意外伤害风险、死亡风险、医疗费用风险
B:死亡风险、意外伤害风险、医疗费用风险
C:医疗费用风险、死亡风险、意外伤害风险
D:意外伤害风险、医疗费用风险、死亡风险
以下哪项因素最适合处于人生维持期选择保险的考虑范围内（）。
A:高等教育费用，因为孩子正在接受高等教育
B:退休之后的医疗费用
C:风险发生时，配偶继续保持稳定生活的费用
D:保单给予的资金回报率
设计税务计划就是在充分了解我国税收制度的前提下，通过合法地运用各种策略，使客户的税负最小化，常用的策略有：使收入分解、转移和延期、投资于资本利得、选择资产的销售时机和充分利用（）的税收优惠等。税务计划的设计还要充分考虑相关的法律法规变动带来的风险。
A:税前列支
B:人寿保险
C:赠与税
D:所得税
如果发生未预期的通货膨胀，那么（）。
A:拥有货币资产的债权人受益，拥有货币债务的债务人受损
B:拥有货币资产的债权人受损，拥有货币债务的债务人受损
C:拥有货币资产的债权人受益，拥有货币债务的债务人受益
D:拥有货币资产的债权人受损，拥有货币债务的债务人受益
从总体上看，人寿保险的纯保费包括其所产生的投资收益最终在理论上都会返还给保单所有人。与储蓄存款所不同的是，这种返还具有（），也就是说，对于每一个具体的保单所有人而言，这种返还与投保人的支付并不一一对等。纯保费的这种返还过程，就是人寿保险经济补偿职能的一种体现。
A:确定性
B:不确定性
C:射幸性
D:返还性
需要考虑个人今后是想成为专业人员？还是管理人员？还是先做专业人员，后成为管理人员？做出这些问题相应的选择属于（）。
A:职业生涯机会评估
B:职业生涯路线的选择
C:职业生涯目标设定
D:职业的选择
关于投资回报率的讲法中，错误的是（）。
A:投资回报率就是在单位时间内，投资回报与初始投资额的百分比
B:投资回报率是衡量投资成果的重要标志
C:投资回报率是进行投资评估与决策的参考指标
D:投资回报率无法给不同类型投资品种的对比分析提供依据
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