出自:银行合规考试

分析公务员任职的原则、形式、条件和程序。
《中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，银行业金融机构对不良贷款发放、管理、处置等过程中相关人员违反法律法规和银行业金融机构（）的行为进行责任认定，视情节轻重和损失大小对相关责任人进行处罚。
A:内部规定
B:上级规定
C:员工守则
D:行业规定
在抵押贷款的合同期间，抵押财产必须保险，且保险的第一受益人是（）
A:抵押人
B:贷款银行
C:借款人
D:担保人
分析实施公务员纪律的意义。
营业经理履行“审核派驻机构与上级行的现金调拨的申请、调入、上缴是否真实、合规”的职责时，主要工作方法包括（）
A:查询或监督指定柜员查询库存现金余额是否与上日相符，并与库存登记簿核对是否相符
B:发现柜员发生现金长、短款差错，应立即组织查找，针对差错情况督促柜员按规定作账务处理，上报上级行
C:监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，按授权操作流程进行授权，并在辖内现金调拨凭证上签章确认
D:认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨申请内容与实际办理现金调拨的内容是否相符，按授权操作流程进行授权
《个人贷款管理暂行办法》规定，经贷款人同意，个人贷款可以展期。一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的（）。
A:原贷款期限
B:三年
C:五年
D:最长贷款期限
盲人客户携带经过登记、认证、有可识别标识且处于工作状态的导盲犬进入银行营业网点办理业务时，网点工作人员应（）。
A:拒绝携带宠物进出营业网点，并做好解释工作。
B:妥善做好接待，保障网点的正常营业秩序。
C:引导盲人办理业务，导盲犬由保安看管。
D:将导盲犬与网点客户隔离后，引导盲人办理业务。
下列关于内部交易说法错误的是（）
A:银行集团内部交易应当按照商业原则进行
B:行集团内部的授信和担保条件不得优于独立第三方
C:银行集团内部的资产转让、理财安排、同业往来、服务收费、代理交易等应当以集团内部定价为基础
D:商业银行应当对整个银行集团的内部交易进行并表管理
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当无条件按照客户要求设定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。
消费者注册电子银行业务后，有权依据与银行签署的电子银行（）及开通项目的种类享受银行提供的该类服务。
票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的（）关系和（）债务关系。
客户有违法违纪、违背信贷原则和借款合同行为的，农信社应根据情节轻重对其进行信贷制裁。信贷制裁的方式主要有哪些？
简述挂失业务的稽核方法。
《贷款通则》规定，对实行部分股份制改造的借款人，贷款人应当要求其所欠贷款债务（）。
A:由改造后公司全部承担
B:由改造后公司按占用借款人的资本金比例承担
C:由原借款人全部承担
D:由借款人与改造后公司协商承担
银团成员行按照职能地位和分工不同，主要分为（）和参加行等。根据实际需要也可以在银团内部增设副牵头行、担保代理行等，并按照银团相关协议履行相应职责。
A:管理行
B:牵头行
C:代理行
D:经营行
杠杆租赁适用于（）
A:1年期以内的项目
B:5年期项目
C:所需资金数量不大的项目
D:所需资金数量很大的项目
关于客户骗贷风险的责任认定，以下说法正确的是（）。
A:客户骗贷导致的损失应由管户信贷员一人承担；
B:客户骗贷导致的损失应由管户信贷员、辅助调查人两人共同分担；
C:客户骗贷导致的损失应由管户信贷员、辅助调查人、审查人、审贷会成员共同承担；
D:客户骗贷导致的损失，应根据尽职免责的原则进行调查、分析后认定责任
企业法人重点客户必须具备的条件：（）
A:信用等级在AA＋级（含）以上；
B:企业资产负债率在60%（含）以下；
C:企业注册资本在1000万元（含）以上，且净资产在4000万元（含）以上；
D:经营性现金净流量为正值，与利润相匹配；
（）是指用来反映业务内容，并未引起信用社资金增减变化，因而不能在资产负债表上得到体现的经济事项的会计科目。
操作风险损失数据收集统计原则包括（）
A:重要性原则
B:统一性原则
C:及时性原则
D:谨慎性原则
一般情况下，以下（）收费权不能作为经营性市政公用行业收费权质押。
A:供暖费
B:供水费
C:排污费
D:供气费
根据我国《公司法》规定，可以担任公司监事的是（）。
A:公司的董事
B:公司的经理
C:公司的股东
D:公司的财务负责人
E:公司的职工代表
非交易转按贷款贷款发放对象有：（）
A:一是我行个人高端客户，主要为国家公务员、金融从业人员、教师、医生、企业高管人员、优质私营业主等
B:我行内部正式员工
C:我行内部正式员工配偶
D:一般私营业主
保管箱业务属于银行的（）业务。
如评级审查环节认为评级资料需补充完善，由审查人提出补充资料意见通过（）模块经部门负责人审核后通知有权审批行主调查人进行补充
A:补充资料
B:返回主流程
C:客户档案
D:退出
根据信用等级评定办法，对下列哪类客户信用等级可进行事实认定（）
A:三级甲等医院
B:211工程院校
C:世界500强在华控股子公司
D:拟建或在建项目公司
粮食最低收购价贷款和国家临储粮油贷款期限根据中央政府调控粮食购销计划和粮食经营周期确定，一般为（）。
A:半年
B:1年
C:3年
D:5年
以下不属于会计期末的是（）
A:日末
B:月末
C:季末
D:年末
贷捷通贷款根据（）特点等确定贷款期限。
A:借款用途
B:资金流量
C:贷款种类
D:借款用途和资金流量
在办理担保业务过程中，公司业务部门的职责有：（）
A:组织担保业务营销，受理客户申请，提出调查意见；
B:办理对内担保业务有关手续，包括与客户签订《开立担保协议》、反担保合同等；
C:开具对内担保文本；
D:履行对内担保业务的后续管理。
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