出自:银行合规考试

境内个人购汇可用于()。
A:出境旅游;
B:探亲会亲;
C:境外就医;
D:自费留学
有下列哪些情形的个人贷款,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。()
A:借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人民币的。
B:借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的。
C:贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的。
D:法律法规规定的其他情形的。
按项目管理办法的规定,各法人行社向()提出业务需求。
A:省联社归口业务管理部门
B:省联社业务管理部
C:省联社科技部门
D:项目管理办公室
冲正交易是指交易局发现账务性业务出现差错,在客户未离开的情况下,对该笔差错交易进行冲正。
2014年上半年银行业全面深化改革工作表现在哪些方面?
不得设立贷款抵押的林木有()。
A:权属不清或存在争议的森林、林木
B:特种用途林中的实验林
C:自然保护区的森林、林木
D:依法取得林权证的经济林
()依法对代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业务履行监管职责。
A:邮储银行
B:人民银行
C:银监会及其派出机构
D:银行业协会
非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列哪些情形之一的,应当依法追究刑事责任。()
A:个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的。
B:个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的。
C:个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。
D:造成恶劣社会影响或者其他严重后果的
什么是内部授信管理?
商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人包括:()。
A:商业银行的董事
B:监事
C:管理人员
D:信贷业务人员
法律性文件审查管理办法中规定的三种文本按修改的严格程度从高到低排序,正确的是()
A:标准格式文本〉示范性文本〉其他文本
B:示范性文本>标准格式文本>其他文本
C:格式合同>普通合同>口头协议
D:格式文本>普通文本>其他
按住房交易形态划分,个人住房贷款可以分为首次交易住房贷款和()
A:按揭贷款
B:转按揭贷款
C:加按揭贷款
D:再交易住房贷款
贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的()管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。
贷款发放过程中,有()行为之一的,给予有关责任人员警告或者记过处分;造成损失或者其他严重后果的,给予记大过、降级或者撤职处分。
A:未按规定与借款人签订借款合同及其它相关合同,致使当事人责任不明或者合同无效的
B:对担保贷款需要办理合法有效的抵(质)押登记手续和财产保险手续而未办理,或者需要办理重要权证、证明移交及相关手续而未办理的
C:未经有权审批人审批发放贷款或者未落实贷前条件即发放贷款的
D:在企业改制过程中,未按法律法规和有关政策落实银行债权,制止企业逃废银行债务不力,造成贷款损失的
《中国农业发展银行水利建设中长期政策性贷款业务管理办法》规定:水利建设中长期政策性贷款项目应根据()合理确定
A:项目建设情况
B:项目预测现金流
C:投资回收期
D:借款人的还款能力和农发行的资金供给能力
速动比率是指速动资产对流动负债的比率,它是衡量企业流动资产中可以立即变现用于偿还流动负债的能力,一般认为速动比率应保持在()
A:2:1
B:1:2
C:1:1
D:3:1
中国邮政储蓄银行根据同一实名证件开立的不同账户均自动归集在其所对应的客户号下。
CM2006系统商业性非专项额度的测算模型包括()
A:能够提供完整财务报表综合法人客户
B:投产不到一年综合法人客户
C:事业法人客户
D:项目法人客户
票据丧失,失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付,但()的票据除外。
A:未记载付款人
B:未记载承兑人
C:无法确认付款人及其代理人
D:未记载出票人
以下属于报备类事项的有()。
A:发生案件
B:规定额度的错账冲正
C:空白重要凭证丢失
D:重大事件
办理银行承兑汇票贴现业务,实付贴现金额按票面金额扣除贴现日到()的利息计算。承兑行在异地的,贴现期限及利息计算应另加()的划款日期(法定节假日顺延)。()
A:汇票到期前1日、1天
B:汇票到期日、3天
C:汇票到期前1日、2天
D:汇票到期前1日、1天
根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定,业务部门在开发新产品时()。
A:必要时咨询法律与合规部门
B:必须获得法律与合规部门的意见
C:毋需征询法律与合规部门的意见
D:根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见
网银注册或下挂后,账户余额不足或账户出现()、只收不付等异常状态时,不允许进行资金交易
A:挂失
B:止付
C:冻结
D:部分冻结
项目营运期贷款管理应遵循“()”的原则。
A:限定行业范围
B:选择优质项目
C:锁定贷款用途
D:监测项目营运
E:合理安排还款
信用社的所有者权益包括五个项目,即:实收资本(股本)、资本公积、盈余公积、()和未分配利润。
为了减少逆差,实现国际收支平衡,采取贬值本国货币的方法以刺激出口,在其他条件不变的情况下,通常会导致国内情况的变化是()
A:经济快速增长,就业机会增长
B:经济增长速度放慢,失业率提高
C:价格水平上升或出现通货膨胀
D:价格水平下降或出现通货膨胀
《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在50%以下(含50%),月所有债务支出与收入比控制在()。
传统银行不愿意开展小额贷款的原因不包括哪些()
A:传统工商市场可以获得足够的利润;
B:人力成本相对较高;
C:银行往往认为小额贷款风险高、收益低;
D:小额贷款市场竞争激烈
稽核检查方法一般有抽样、核对、审阅、计算、比较分析、账户分析、现场查勘、()等。
不具备信用工具职能的票据有()。
A:本票
B:银行汇票
C:支票
D:商业汇票