出自:银行合规考试

代收代付业务审查内容应包括：（）以及代收代付对方是否属于合作方业务客户等。
A:经营范围与其提出业务申请是否相符
B:资金来源
C:数量是否与其经营业务、规模相匹配
以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的，需上报哪级管理部门批准？
请简述商业银行应当如何有效评估和管理各类主要风险？
开户行客户部门主管和分管行长是贷款发放环节审核人，对（）、借款凭证等进行审核，提出审核意见。
A:借款合同
B:担保合同
C:抵（质）押物（权）及其登记手续
D:支付凭证
消费者在购买、使用银行代理保险产品和接受银行代理保险服务时依法享有生命健康和财产不受威胁、侵害的权利。主要包括以下哪几个方面（）.
A:保险赔偿金是否能按照合同约定按时足额给付
B:投资型保险理财产品是否达到合同中约定的最低收益率
C:保险公司收取的相关费用是否合理并如实告知
D:提前退保的现金价值和资金损失率
借款人到期不能偿还贷款本息的，贷款人具有哪些权利？（）
A:依法处理其抵押物
B:依法处理其质物
C:要求保证人承担偿还本息的连带责任
D:上调贷款利率
在合规内控与操作风险管理系统的违规积分认定模块中，违规积分状态不包括（）
A:积分废止
B:待认定
C:待审核
D:免于积分
《商业银行法规定》：商业银行有下列（）情形，对存款人或者其他客户造成财产损失的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。
A:无故拖延，拒绝支付存款本金和利息
B:变相提高存贷款利率
二类客户符合（）条件下，可在机评信用等级基础上上调信用等级
A:辖区内仅有该客户从事粮棉油收购或调销
B:农发行3年来均支持该客户从事粮棉油收购或调销
C:本年度有必要对该客户发放粮棉油收购或调销贷款
D:本年度需要承担省级以上政府赋予的化肥、羊毛、肉、糖等储备任务
开户行客户部门用信管理中发现涉及信贷风险重大事项时，可不经行长同意，直接报授信审批行。
信贷资金的第一重归流是指（）
A:g—G
B:G—W
C:W—W′
D:W′—G′
项目盈利能力分析的主要指标包括（）
A:财务内部收益率
B:财务净现值
C:投资与贷款回收期
D:资产负债率
成本收入比的计算公式正确的是（）。
A:总成本/总收入×100﹪
B:（业务及管理费用＋其他业务支出）/营业净收入×100﹪
C:（业务及管理费用＋其他业务支出）/总收入×100﹪
D:营业费用/营业收入×100﹪
按照影响内部控制目标的严重程度，分为重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷，以下描述符合重要缺陷的认定标准的有（）
A:因财务报告缺陷导致的资产及负债类科目潜在错报>资产总额的0.09%
B:因财务报告缺陷导致的资产总额的0.005%＜资产及负债类科目潜在错报≤资产总额的0.09%
C:非财务报告缺陷导致的直接财产损失>所有者权益的1.6%
D:财务报表潜在错报金额、或直接财产损失介于人民币200万（含）至1000万之间
发卡银行应当对债务人本人及其担保人进行催收，不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行为。对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存（）备查。
商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立（）、（），提高员工的职业道德水准，规范员工行为。
A:合规意识
B:风险意识
C:安全意识
D:业务素质
合规管理定期报告的核心要素是（）。
A:合规风险评估情况
B:合规风险监测情况
C:合规风险原因分析
D:已采取的风险控制措施
现代化支付系统是为我国金融机构之间以及金融机构与（）之间的支付业务提供最终资金清算的重要核心业务系统。
下列哪些内容属于银监会贷款新规中规定的核准贷款放款的前提条件（）
A:审核合规性要求的落实情况
B:审核审批日至放款日期间借款人重大风险变化情况
C:审核限制性条款的落实情况
D:核实担保的落实情况
商业银行应当对市场风险实施（）管理。
A:限额
B:不定额
C:总额
D:数额
外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。
A:周转
B:综合
C:总量
代理保险业务综合柜员的主要事权划分（）
A:负责网点业务监督、检查
B:负责对普通柜员管理、指导
C:负责代理保险系统本级权限操作及授权
D:负责保管、请领、接收、下发、上缴重要单证
抵押性能好的财产一般具有（）的特点
A:易保管
B:易变现
C:价值稳定
D:体积小
员工对所受处分不服，可在接到书面通知之日起（）内向有关部门提出复议。
A:十日
B:十五日
C:三十日
D:六十日
通过电话、传真、（）、邮件等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。
A:短信
B:微信
C:飞信
D:手机
在贷款风险分类的基础上，根据各类贷款的内在损失程度，按不同比例提取的呆账准备金是（）
A:一般呆账准备金
B:普通呆账准备金
C:特别呆账准备金
D:专项呆账准备金
银行的违法行为造成存款人财产损害，并获得5万元以上违法所得，监管部门应当没收违法所得，并处（）以上，（）以下罚款。
客户连续二期未反馈的，应上门对账。
下列关于公司的表述不正确的是（）。
A:有限责任公司的董事会对股东会负责
B:股东大会是股份有限公司的权力机构
C:经理是公司的法定代表人
D:股份有限公司股份的发行必须同股同利
外币储蓄业务按向客户提供服务的不同，可以分为基本业务、资金划转业务和特殊业务。其中特殊业务包括：（）
A:查询
B:挂失
C:客户密码维护
D:冻结和扣划
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