出自:银行合规考试

反洗钱岗位人员在履职时有权使用相应（），及时获取开展工作所需要的客户信息、交易信息及其他相关信息。
A:登记簿
B:司法查询权限
C:业务系统
D:密码
发放社团贷款后，借款人资产负债率原则上不得高于（）。
A:70％（含）
B:70％（不含）
C:60％（含）
D:65％（含）
股金业务包括（）等。
A:入（扩）股
B:转让
C:继承/赠与
D:资格股退股
E:股金证挂失
F:股金分红
个人信用报告划分为非正常类的，如果违约记录经金融机构受理异议后纠错，可以根据纠错结果或证明材料调整分类，并将调整后的等级以“调整后：XX类”字样标注于信用报告第一页右上角原等级下方，并由（）签字确认。
A:调查人；
B:客户；
C:审查岗；
D:审批岗
银监会统计信息披露的日常工作由（统计部）归口管理。各部门对外宣传中应引用已公开披露的统计信息，如需引用未公开的统计信息，应经（）核准。
A:办公厅
B:统计部
C:研究局
D:主席
消费者在购买理财产品时，需签署确认相关协议，并对本人签署的风险确认书及本人同意购买的产品承担相应的风险责任，在风险揭示书上抄录（）.
A:本人已经阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性
B:本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险
C:理财非存款，投资需谨慎
D:本人自愿承担产品相关风险，清楚最差情况下产品有损失本金的可能
合规风险，是指银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受的（）风险。
A:法律制裁
B:监管处罚
C:重大财务损失
D:声誉损失
系统对产生预警信息客户的关联客户的控制方式有提示、（）、权限上收三种类型。
A:停牌
B:取消经营资格
C:刚性控制
D:限期收回
会计综合业务系统对存量客户基础信息进行修改，CM2006系统应由开户行运行管理员通过C、IS查询及下载页面更新相关数据后，再由（）对客户基础信息进行维护。
贷审会对有权审批人起（）
A:智力支持作用
B:制约作用
C:咨询作用
D:决策作用
常规风险分类每（）进行一次。
A:月
B:年
C:季
D:旬
符合展期条件的中央储备粮油轮换贷款可以办理展期，展期期限不超过（）。
A:原借款合同确定的贷款期限
B:3个月
C:一个月
D:原借款合同确定的贷款期限的一半
在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。
《湖南省内部审计办法》规定，（）依照有关章程为内部审计工作提供协调和服务，依法履行行业管理职能。
A:省政府
B:省审计厅
C:内部审计师协会
D:本单位审计部门
2005年，中国人民银行制定颁布了《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》，采取了（）等措施，保护个人隐私和信息安全，以及个人信用信息基础数据库的规范运行。
A:授权查询
B:限定用途
C:保障安全
D:查询记录
E:违规处罚
员工违规积分达到24分的，按人事管理权限由所在行通报批评，并书面报告上一级行积分管理部门。年度终了，由人力资源部门根据《员工违规积分统计表》扣减年终奖金的（）。
A:15％
B:10%
C:5%
D:30%
国内贸易融资产品可分为信用证结算和非信用证结算二大类。交通银行现阶段为信用证结算提供了以下产品（）满足客户融资需求：
A:买方融资；
B:卖方融资；
C:打包贷款；
D:国内发票融资。
微小贷款客户贷款金额设计的相对较小的原因不包括哪个（）
A:与客户群的经营能力相当；
B:贷款人的自我保护；
C:自动防止力量强大的骗贷者；
D:对微小企业主的歧视
《农户贷款管理办法》适用于（）的农村金融机构。
企业信用评级
关联方查询操作错误的（）
A:一般用户均可通过本模块，就某自然人或法人是否为兴业银行关联方进行查询
B:查询范围包括大、小名单关联自然人、法人，查询结果将屏蔽敏感信息
C:关联法人通过“关联法人名称”或“证件号码”查询
D:查询结果不支持下载、导出功能
下列哪一项不是小额贷款逻辑检验需要获得的财务数据（）
A:经营活动财务信息；
B:家庭活动财务信息；
C:还款能力的财务信息；
D:投融资活动财务信息
什么是客户身份识别制度？
（）负责向各法人行社及省联社各职能部门征集下一年度项目建设计划。
A:省联社社员代表大会
B:省联社理事会
C:省联社项目建设领导小组
D:项目管理办公室
办理转账结算属于商业银行的（）。
A:资本业务
B:负债业务
C:资产业务
D:中间业务
审慎开展与影子银行机构的合作，谨慎开办影子银行业务产品，加强对影子银行（）和（）风险信息的收集、分析、汇总、报告和处置等工作。
金融企业下列固定资产中不计提折旧的是（）
A:房屋建筑物
B:融资租入固定资产
C:大修理停用固定资产
D:单独估价作为固定资产入账的土地
下列不属于《商业银行法》所称关系人是（）
A:商业银行的董事、监事、管理人员
B:商业银行的信贷业务人员及其近亲属
C:信贷人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
D:与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事
下列哪些行为属于代客操作风险行为（）。
A:违规代客户在业务协议、业务凭证等文本上签名
B:违规代客户填写凭证、理财协议等相关业务资料
C:违规代客户抄录风险提示语句
D:违规代客保管各类理财协议
对需要上报上级监管机构、地方政府或需要向被监管对象及其上级主管部门反馈的分析结论，部门负责人应在规定上报或反馈时间的（）个工作日前，召集有关人员集体讨论研究，研究情况应在会议记录中详细载明，并签字确认。
A:3
B:5
C:10
D:7
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