出自:银行合规考试

不良贷款认定程序包括（）四个环节。
A:客户部门初分
B:风险管理部门审查
C:有权审批人审批
D:分类结果转登
政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否（）。
A:由政府出资
B:以政府的政策旨意发放贷款
C:以盈利为目的
D:自主选择贷款对象
对同意受理的个人信贷业务，客户部门或营业网点调查岗进行信贷业务调查。对于优质团购类客户个人信贷业务，可由（）直接受理并调查。
A:营销行信贷管理部门
B:营销行客户部门
C:上级行信贷管理部门
D:上级行客户部门
2011年中央1号文件提出：在风险可控的情况下，支持（）积极开展水利建设中长期政策性贷款。
A:中国农业银行
B:国家开发银行
C:农业发展银行
D:全部政策性银行
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据（）等有关法律、行政法规，制定的一个规定和两个办法。
A:《银行账户管理办法》
B:《中华人民共和国中国人民银行法》
C:《大额现金支付登记备案规定》
D:《境内外汇账户管理规定》
电子影像可通过控件方式和（）方式方式进行加载。
短期贷款业务到期前（）天，中期贷款业务到期前（）天，信贷人员以电话、短信或书面等方式提示借款人按期偿还贷款本息。
A:10；15
B:10；30
C:7；10
D:7；15
即时通业务使用的凭证是（）。
A:业务委托书
B:支票
C:电汇凭证
D:即时通付款凭证
（）是指商业银行向借款人发放的用于购买个人或家庭所需的产品或服务的贷款。
自助设备的密码必须不定期更换，（）月至少更换一次。
A:每月
B:二个月
C:三个月
D:半年
销售（营业）利润率
《商业银行授信工作尽职指引》中指出，商业银行对客户调查和对客户资料的验证应以（）为主。
A:间接调查
B:通过征信机构调查
C:实地调查
D:问卷调查
《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人包括（）
A:商业银行的董事
B:商业银行的独立股东
C:总行和分行的高级管理人员
D:有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员
下列属于凭证审查要点的有（）。
A:是否为本行社可以受理的合法凭证
B:是否超过有效期限
C:印鉴是否清晰、真实、齐全，是否与预留印鉴核对相符
D:凭证、存单（折）是否已经挂失，账户是否已经办理冻结或止付手续
商业银行应当建立与其战略目标相一致的业务（）管理体系，保证业务持续运营。
A:持续性
B:连续性
C:安全性
D:流动性
商业银行年度内部控制评价报告应于每年（）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。
A:1月31日
B:4月30日
C:6月30日
D:12月31日
对总行已实施客户名单制管理的行业，经营行可以先对新客户提供信贷支持，再实施行业客户分类。
自动柜员机备付现钞必须经过票币整点，保证加入（）等符合自动柜员机使用的人民币现钞。
A:无破损
B:无断裂
C:无透明纸粘贴
D:无褶皱及卷角
下列不属于有权审批行信贷部门审查内容的是（）。
A:客户信用评级
B:客户授信和用信
C:贷前条件落实
D:开户行对客户信用等级初评
根据信贷岗位制度，（）承担调查责任，部门负责人为调查主责任人，调查人为经办责任人。
A:客户部门
B:信贷管理部门
C:风险管理部门
D:资金计划部门
增减挂钩试点工作中要切实维护农民土地合法权益，体现在（）
A:确保收益返还当地财政
B:充分尊重农民主体地位
C:确保收益返还农村
D:加强农村集体土地权属管理
行政处罚的法定依据只能是法律、法规或（）。
A:规章
B:规范性文件
C:民族自治条例
D:司法解释
现阶段农发行无纸化办贷的基本要求包括（）
A:凡纳入CM2006系统办理的信贷业务均实行无纸化流程审批。
B:信贷业务流程的上报、审批实行无纸化操作。
C:是流程中电子资料要真实、准确、规范，电子资料和电子流程将作为办贷和内部责任认定的依据。信贷档案管理目前仍要将电子档案还原为纸质档案。
D:是加强CM2006系统各操作环节的衔接，确保系统操作流水线不间断。各级行要严格执行业务岗位的角制度，确保系统中各项业务及时得到处理。
受客户委托发起组织银团贷款的银行是（）
A:代理行
B:安排行
C:经理行
D:牵头行
商业银行财务管理的目标是在注重稳健经营和提高资产质量的基础上实现利润最大化。
农发行贷审委审议和表决应遵循哪些原则（）
A:集体审议
B:记名投票
C:半数以上通过
D:明确意见
基本存款帐户
《银行业消费者权益保护工作指引》所称银行业消费者权益保护，是指银行业通过适当的程序和措施，推动实现银行业消费者在与银行业金融机构发生业务往来的各个阶段始终得到公平、（）和诚信 的对待。
A:公开
B:公正
C:平等
D:尊重
信用贷款和票据贴现的定义？
采用借款人自主支付方式的，银行可通过哪些方式监督贷款用途的真实性（）。
A:账户分析
B:凭证查验
C:现场调查
D:借款人定期汇总报告
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