出自:银行高管

注册验资账户，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
金融机构未按照《金融违法行为处罚办法》规定依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划，造成税款流失的，应当进行以下处理（）。
A:给予警告，并处10万元以上50万元以下的罚款
B:对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分
C:构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚
D:构成妨害公务罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
重要空白凭证不用全部纳入综合业务系统管理。（）
《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定：商业银行监事会中至少应当有（）名外部监事。
A:1
B:2
C:3
D:4
《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人不得发放无指定用途的个人贷款（）
《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款，（）。
A:给予通报批评
B:没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
C:对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分
D:情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
汇款申请书是经办行办理汇出汇款业务的基本依据，是经办行与汇款人的责任契约。汇款申请书必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。汇款申请书审核要点有哪些？
财务公司成员单位包括（）。
A:母公司及其控股51%以上的子公司
B:母公司、子公司单独或者共同持股20%以上的公司
C:母公司、子公司下属的事业单位法人
D:母公司、子公司下属的社会团体法人
E:母公司、子公司单独或者共同持股不足20%但处于最大股东地位的公司
中国银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》规定的固定资产贷款对象是指（）。
A:企业法人
B:事业法人
C:自然人
D:国家规定的可以作为借款人的其他组织
（），行政复议机关决定不予受理。
A:复议申请超过法定期限，但有正当延长期限理由的
B:有明确的被申请人
C:有具体的复议请求和事实根据
D:不属于商业银行政复议机关管辖
被称为决策“硬技术”的决策方法是指（）。
A:边际分析法
B:主观决策法
C:科学决策法
D:计量决策法
消息服务业务动账通知资金收付的通知起点金额一致，最低为（），可由客户申请变更。
下列不属于商业银行对市场风险管理体系的内部审计内容的有（）。
A:数据来源的全面性、真实性、可靠性；
B:市场风险资本的计算和内部配置情况；
C:对重大超限额交易、未授权交易和账目不匹配情况的调查；
D:市场风险管理信息系统的准确性、有效性、可靠性；
E:市场风险管理人员的充足性、专业性和履职情况。
物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括用益物权和担保物权。（）
请结合工作实际，谈谈你对银监会“三个办法，一个指引”的必要性和深刻意义的认识和理解。
下列属于流转税的是（）。
A:契税
B:增值税
C:消费税
D:营业税
E:房产税
反洗钱行政主管部门在调查过程中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A:十二
B:二十四
C:四十八
D:七十二
各级金库现金调拨专用章由（现金调拨员）保管，营业网点现金调拨专用章由（）保管。
营业网点可以受理的个人电话银行注册账户和收款方账户包括个人客户的本省账户（）、（）、（）和外省银行卡账户（）、（）。
商业银行在衍生产品持有期内，依据___进行价值分析。
A:成本价格;
B:成本与市价孰高;
C:市场价格;
D:成本与市价孰低
投保单财务联等凭证在规定时间集中移交（），然后统一与保险公司办理交接手续。
A:总行
B:上级行
C:保险公司
D:保险公司代理人员
（）是农信社按照一定比例从净利润中提取的、用于弥补尚未识别的可能性损失准备。  
A: 资本公积
B: 实收资本
C: 一般风险准备
D: 未分配利润
票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。（）
《股份制商业银行公司治理指引》规定：商业银行的董事会应当在每一会计年度结束后（）内召开股东大会年会。
A:3个月
B:4个月
C:5个月
D:6个月
贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的（），将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
A:买卖合同和支付委托
B:提款申请和支付委托
C:贷款申请和支付委托
D:借款合同和支付委托
甲企业经营效益提高，为了扩大规模生产，企业欲向银行借一笔短期贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用第一年的收入偿还贷款，该申请（）。
A:合理，可以用利润来偿还贷款
B:合理，可以给银行带来利息收入
C:不合理，因为短期贷款不能用于长期投资
D:不合理，会产生新的费用，导致利润率下降
委托贷款交易成功后系统生成合约号，合约号打印在（）。
A:记账凭证
B:委托贷款通知单
C:委托贷款合同
D:空白纸
商业银行贷款，借款人应当提供（）。
A:保证
B:抵押
C:质押
D:担保
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人受理固定资产贷款申请时，项目应符合国家的产业、土地、（）等相关政策和国家有关投资项目（）制度的规定。
A:环保，资本金
B:环保，准入
C:金融，资本金
D:经济，信贷
根据《中国人民银行法》规定，国务院银行业监督管理机构应当自收到人民银行对银行业金融机构进行检查监督的建议之日起（）内予以回复。
A:十日
B:二十日
C:三十日
D:六十日
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