出自:银行合规考试

兴业银行员工在开展业务的过程中，应当做到下列哪些要求（）
A:遵纪守法
B:合规办事
C:保守商业秘密
D:严格执行反洗钱要求
合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
A:法律制裁
B:监管处罚
C:重大财务损失
D:声誉损失
邮政储蓄网点至少应配备一台PC机或图形终端，用于核对被核查人的居民身份证照片。
建立管理行（一级分行、二级分行），需经过地区管理维护、（）两个步骤。
A:主机网点对照
B:业务处理中心维护
C:机构状态维护
D:CIS客户代码下载
商业银行内部控制的目标为（）。
A:保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B:保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C:保证商业银行风险管理的有效性
D:保证商业银行授权合规性
实时清算汇办理汇划业务的营业机构必须经（）批准，并分配通汇机构号。
A:总行
B:一级分行
C:二级分行
D:上一级行处
信用社不得受理下列（）担保申请。
A:国家机关、社会团体的申请
B:未经批准且未经注册的经济组织的申请
C:对企业注册资金的担保
D:对违反国家法律法规的经济行为申请的担保
E:辖内100%保证金开具保函的申请
根据《贷款通则》，一笔8年期贷款其展期期限最长不超过（）
A:1年
B:2年
C:3年
D:4年
贷款行可以接受下列哪些条件、权利的质押（）。
A:标准仓单
B:股份和股票
C:公路等不动产的收费权
D:出口退税托管账户
E:国债和金融债券
某支行一笔3000万元的技术改造贷款于第一年初发放，该技术改造项目的工期为2年，项目投产以后，年均新创利润500万元，年均提取折旧200万元，如果该项目以全部新增利润和新增折旧的80%归还贷款，请计算该笔技术改造贷款的回收期。
市场风险限额包括（）。
A:交易限额
B:头寸限额
C:风险限额
D:止损限额
个人进行贷款诈骗数额在（）以上的，属于“数额较大”。
A:一万元
B:二万元
C:五万元
D:二十万元
项目投资规模包括（）
A:银行贷款
B:资本金
C:发行债券
D:其他资金来源
企业建立与实施内部控制，应当包括下列哪些要素（）。
A:内部环境
B:风险评估
C:控制活动
D:信息与沟通
E:内部监督
授信调查岗位负责（）
A:对授信业务资料的真实性和完整性负责
B:在发起流程前检查录入报表的一致性、授信客户类型选择的准确性
C:确认基本资料及各项信息录入的完整性
D:授信程序的合规性
新增、变更、撤销本外币通汇机构以及加入、退出各类支付清算系统，应统一由（）核准。
A:总行运行管理部门
B:一级（直属）分行运行管理部门
C:二级分行运行管理部门
D:总行或一级（直属）分行运行管理部门
法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的（）。
A:兼容性
B:外部性
C:动态性
D:建设性
商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过程中违背客户真实意愿，强制以承兑汇票形式提供融资，不合理增加客户负担，虚增中间业务收入的，认定为（）。
A:违规收费行为
B:费用转嫁行为
C:强制收费行为
D:不合理收费行为
董事会在银行合规管理过程中的职责包括（）
A:审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B:审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C:授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D:任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
商业银行销售理财产品，应当加强客户（）。
A:风险提示
B:投资者教育
C:理财教育
D:理财意识
在合规管理过程中，商业银行应综合考虑（）和其他风险的关联性
A:合规风险与信用风险
B:合规风险与市场风险
C:合规风险与操作风险
D:合规风险与声誉风险
交易性金融资产初始确认时，应按（）计量，相关交易费用应当直接计入当期损益。
保证担保的范围包括（）。
A:主债权及利息
B:违约金
C:损害赔偿金
D:实现债权的费用
个人客户证书及USBkey遗失、损坏时，客户为防范风险，需要暂停证书服务，应到营业网点办理相关申请维护手续，柜员做（）操作，暂停证书服务功能。
A:证书换发
B:证书补发
C:证书冻结
D:证书解冻
国内金融机构发放贷款，依照《担保法》可由（）作为保证人。
A:国家机关
B:民政局
C:土地局
D:国有商业银行
办理以应收账款质押的小企业贷款业务须同时满足下列（）条件：
A:银行
B:借款人
C:所有权人（监管部门）
D:市场管理部门
根据银监会《固定资产贷款（）管理暂行办法》规定，以下哪些属于贷款人尽职调查的主要内容。
A:借款人情况
B:贷款项目情况
C:贷款担保情况
D:项目发起人情况
根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（）。
A:必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定
B:必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定
C:合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动
D:在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定
对集团客户关联企业之间的关联交易如何加强监督管理？
（）储蓄存款是存款时不约定存期，一次性存入本金，可随时一次性支取本金和利息的产品。
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