出自:反洗钱

广义的反洗钱内部控制的对象不包括（）
A:工商银行工作人员
B:中国人民银行反洗钱工作人员
C:中国证券登记结算公司工作人员
D:最高人民法院法官
根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。
A:中国人民银行总行
B:中国人民银行省一级分支机构
C:中国人民银行地市中心支行
D:中国人民银行县（市）支行
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）
A:采集与分析
B:分析与报告
C:采集与报告
D:采集、分析与报告
《农村合作银行管理暂行规定》规定：农村合作银行对同一借款人贷款余额与资本总额的比例，不得超过多少？
下列可以作为抵押物的有（）。
A:自留地使用权
B:城市土地所有权
C:私人房产
D:大团结广场
从业机构应当遵循风险为本方法，根据（）和（），建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，强化反洗钱和反恐怖融资合规管理，完善相关风险管理机制。
（）依据中华人民共和国反洗钱法以及有关反洗钱规章的规定对金融机构实施《执行外交部关于执行安理会有关决议通知》的情况进行监督检查。
A:银监会
B:总行
C:中国人民银行
D:银联
下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（）。
A:遵守法律法规
B:遵守行业自律规范
C:遵守所在机构的规章制度
D:以上皆是
在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。
以下不属于可疑交易报告标准的是（）。
A:短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
B:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
C:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
D:交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？
A:大额现金开户
B:异常开户
C:存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D:一般存款账户
完善客户身份资料和交易记录保存制度，积极配合监管机构和公安司法机关调查代理机构应按照反洗钱法律法规的相关规定保存代理国际汇款业务交易的客户身份资料和交易记录，并对涉及代理国际汇款业务的交易记录独立标识、分类保存，客户身份资料和交易记录保存期限不少于（）年。
A:3
B:5
C:10
D:15
除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
A:金额
B:频率
C:流向
D:性质
根据《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》规定，各单位应对通过实地查访、回访客户等各种措施获知的客户财务状况、经营状况、投资目的、投资偏好、风险承受水平等客户信息保密。可采取以下两种的保密措施：（）。
A:采取有效控制手段确保涉及客户身份和交易信息凭证及其他业务资料的安全流转及保存
B:采取有效技术手段确保客户信息及交易电子数据的安全
C:指定专人进行客户尽职调查工作及限制客户资料查询权限
D:移交专门保管档案的库房
对《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的“以上”理解正确的是（）。
A:大于
B:大于等于
C:包括本数
D:不包括本数
总行信息技术部门主要职责不包括以下（）。
A:执行银行反洗钱协查的内控要求
B:负责如实提供反洗钱调查所需的相关资料和信息
C:负责对部门反洗钱协查事项做好保密工作
D:负责保管总行配合反洗钱调查的档案资料
公司法定代表人依照公司章程的规定，由（）担任，并依法登记。
我国与反洗钱有关的规章主要包括（）
A:《金融机构反洗钱规定》
B:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C:《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
金融机构在15个工作日内或延长期限届满时，未收到中国人民银行总行通知的，自期限届满次日起终止（）。
A:交易限制措施
B:暂停金融交易
C:拒绝转移
D:转换金融资产
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合（）
A:提供必要的工作条件
B:配合进行现场会谈
C:及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据
D:做好检查保密工作
反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施
客户与保险公司进行业务往来，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
A:保险公司
B:保险公司和银行各自
C:保险公司和客户各自
D:银行
大额交易报告删除操作时间距报送时间超过（）时，报告机构总部（或外资银行分行的主报告行）须以公文形式向反洗钱中心报告，详细说明删除操作的原因、错误报告涉及交易数量和类型范围及解决方案等，并根据反洗钱中心的指导意见制定、实施错误报告的删除方案。
A:10天
B:30天
C:60天
D:90天
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）
A:经营管理
B:风险控制
C:业务流程
D:业绩指标
因系统故障等原因不能按时向华夏银行总行报送数据的分行，要立即报告总行，并于（）个工作日内以书面形式向总行提交情况说明。
A:1个
B:2个
C:3个
D:5个
核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。
A:实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B:资金来源
C:资金用途
D:经济状况或者经营状况
下列说法不正确的一项是（）
A:反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B:金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C:国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D:对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（）等法律和部门规章中。
A:《反洗钱法》
B:《金融机构反洗钱规定》
C:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D:《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
E:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。
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