出自:银行合规考试

小张以自己的房屋为抵押物向农村信用社贷款，后来该抵押物经过法定程序确认为违章建筑物，问该抵押是否有效（）。
A:有效
B:无效
C:不一定无效
D:情况不清，不能确定
若账户为部分冻结、部分止付状态，（）进行资金交易。
A:不允许
B:仅允许可用金额部分
C:允许全部金额
D:允许主账户
经营机构必须规范大堂经理的（）。
A:素质
B:培训
C:管理
D:配备
行社申请开办福祥便民卡业务应具备以下基本条件（）。
A:经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B:有符合要求的风险管理和内部控制制度
C:有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
D:省联社规定的其他审慎性条件
期限在一年以内的贷款实行（）利率政策。
A:按月调整利息
B:按季调整利息
C:按合同利率调整利息
D:利息随法定利率变动而变动
在代收代付业务中，代收付指令的委托方是（）.
A:机构
B:账户
C:银行
D:个人
省联社资金业务管理办法规定，网上拆借业务操作规程包括哪些内容？
商业银行（）对客户最高授信额度制定和执行风险的发生负最终责任。
A:董事会或监事会
B:高级管理层或监事会
C:董事会或股东大会
D:董事会或高级管理层
保证期间，人民法院受理债务人破产案件的，债权人即可以向人民法院申报债权，也可以向（）主张权利。
A:保证人
B:债务人
C:清算组
D:人民法院
根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
A:银行及其员工
B:银行的高级管理层
C:银行的员工
D:银行的各级管理层
对省级分行辖内跨二级分行的关联客户的统一授信，原则上由（）审批。
A:总行
B:省级分行
C:二级分行
D:县级支行
纠纷调解工作直接面对消费者，且涉及银行多个业务领域，需要配置（）的人员组织实施。
A:高技术
B:懂业务
C:高素质
D:有经验
商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告（）。
A:董事会
B:监事会
C:高级管理层
D:相关部门
属于基本授权范围的有（）
A:营运资金的经营权限
B:资金计划管理权限、财务管理权限、资产损失管理权限
C:业务管理权限人事管理权限
D:法律事务管理权限
以下哪种形式不是审贷分离的主要形式（）。
A:岗位分离
B:行业分离
C:部门分离
D:地区分离
商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行（），确定总体授信额度。
A:分类管理
B:一揽子管理
C:总量控制
D:品种管理
某公司2009年初总资产为12000万元，2009年末总资产15000万元，年初所有者权益为6000万元，年末所有者权益7100万元。2009年企业销售收入净额为18000万元，利润总额1260万元，净利润为1100万元，利息支出300万元。该公司总资产报酬率是多少？
下列属于违法行为的是（）。
A:滥用职权
B:越权交易
C:收受贿赂
D:违反决策程序制定重大决策
长期贷款是指贷款期限在（）年以上的贷款。
A:3
B:5
C:7
D:10
根据《担保法》规定，保证方式有（）
A:特殊保证
B:一般保证
C:共同责任保证
D:连带责任保证
E:违约责任保证
密押管理包括（）。
A:系统密押和应急密押管理
B:系统密押和手工密押管理
C:手工密押和应急密押管理
D:应急密押和支付结算代理业务密押管理
商业银行应当按照（）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率
A:商业银行总行
B:银行会
C:中国人民银行
D:国务院
自动柜员机备用（），须移交县级农信联社卡业务管理部门封存保管。
以下有关关联交易的限制性描述正确的有（）
A:兴业银行不得向关联方发放不担保贷款
B:兴业银行关联方不得以持有的兴业银行股权质押给兴业银行向兴业银行申请授信
C:兴业银行不得聘用关联方控制的会计师事务所为兴业银行进行审计
D:兴业银行不得为关联方的融资行为提供担保
对贷款人的贷款资金支付审核时采用事前批量审核、事后逐笔检查或抽查方式的，客户经理应于贷款资金支付后（）个工作日内完成逐笔检查或抽查工作
A:3
B:4
C:5
D:7
以下（）不得作为农业小企业贷款客户
A:纳入合并报表的集团成员企业
B:大中型企业因生产经营恶化或业务下滑导致规模缩小的企业
C:达不到农发行规定的相关行业信贷准入标准的企业
D:木材加工企业
资产负债表计入中，一般账龄在（）个月之内应收款方计入。
A:1个月；
B:3个月；
C:6个月；
D:9个月
信贷业务操作流程规定，对项目贷款进行后评价的部门是（）。
A:有权审批行信贷管理部门
B:开户行客户部门
C:有权审批行风险管理部门
D:有权审批行客户部门
贷款结构调整与规模控制的关系是（）
A:控制规模是调整贷款结构的前提
B:控制规模与调整贷款结构互不影响
C:贷款规模失控必然导致贷款结构扭曲
D:贷款结构的优化配置是控制贷款规模的基础
E:控制贷款规模的关键在于调整贷款结构
账户管理费主要有以下（）费用。
A:活期帐户管理费
B:小额账户管理费
C:VIP服务费
D:卡年费
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