出自:反洗钱

涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将恐怖黑名单嵌入系统；第二，办理业务时比对配比黑名单；第三，及时报告涉恐可疑交易
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（）
A:《外汇申报单》
B:《提取外币现钞备案表》
C:《外汇业务审批表》
D:《涉外收入申报单》
金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的需负什么法律责任？
金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
A:3
B:5
C:7
D:10
报告大额和可疑信息包括报送的账户信息、（）、可疑交易的种类、反洗钱工作人员的分析判断、报告机构、报告时间等信息。
A:数据信息
B:业务信息
C:交易信息
D:身份信息
对跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，都需要中国人民银行总行负责调查。
M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）
A:应当经负责人批准
B:应当经高级管理层批准
C:应当报告当地中国人民银行分支机构
D:核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
E:留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
（）负责全行数据的汇总，生成报送中国人民银行反洗钱监测分析中心的文件。
A:分行复核人员
B:支行录入人员
C:总行汇总人员
D:总行汇总人员、分行复核人员、支行录入人员
金融约束论中提出的特许权价值是指（）。
A:掌握审批权所特有的价值
B:经过特殊批准而获得的价值
C:由实施金融约束为银行创造的平均租金
D:由实施金融约束为银行创造的收入。
在反洗钱非现场监管工作中，银行的职责是（）
A:指定专人负责此项工作
B:向中国人民银行报送反洗钱相关资料
C:如实反映反洗钱工作情况
D:主动配合公安机关调查可疑交易线索
反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。
金融机构高级管理层应增强履行反洗钱义务职责的认识，正确处理金融业务发展与（）、（）的关系。
A:合规管理；合规控制
B:合规经营；合规管理
C:合规经营；规范管理
D:合规经营；合规控制
金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？
集中存放或储存交易数据的金融机构，应遵循足以重现交易的要求，采取安全保密的措施，向（）人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料。
A:高级管理层
B:会计条线人员
C:营销条线人员
D:各层级或各业务条线
客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件进行核对并登记。（）
开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（）的日常零星开支所需核实库存现金限额。
A:1—3天
B:3—5天
C:5—8天
《中华人民共和国反洗钱法》对“以上”，如3次以上中的“以上”如何规定？
下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）
A:划分客户的风险等级。
B:适时调整客户风险等级。
C:定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D:对客户或者账户，至少每年进行一次审核。
对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。
A:2年
B:1年
C:半年
D:3个月
为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？
《解释》细化了洗钱犯罪中“明知”的司法认定，指出“明知”不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴，列举了六种推定“明知”的具体情形，下列属于六种情形之一的有（）。
A:知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的
B:以明显低于市场的价格收购财物的
C:没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的
D:没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
E:没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
F:协助转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的
国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，将作如何处理？（）
A:先批准，但要求金融机构限期补正
B:不予批准
C:予以批准，但将情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构
D:不予批准，同时对申请金融机构进行处罚
根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，客户洗钱风险级别可分为（）。
A:无风险
B:低风险
C:中风险
D:高风险
异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查（）。
A:开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况
B:开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明
C:开立专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
D:因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系（）的身份，登记信托（）、（）的姓名或者名称、联系方式。
A:委托人、当事人、受益人
B:委托人、受益人、当事人
C:当事人、受益人、被委托人
D:当事人、委托人、受益人
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中金融机构应该报告哪些大额交易？
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。
A:全面性
B:持续性
C:重点识别
D:审慎性
反洗钱检查组下可成立（）检查小组，每个检查小组成员不得少于两人。
A:一个
B:三个
C:五个
D:若干
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，金融机构应（）
A:对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B:对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C:不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D:根据影响因素的变化随时调整等级分类
法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元（人民币）以上的（）支付交易属于大额支付交易。（）
A:单笔现金
B:累计转账
C:累计现金
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