出自:个人理财

理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。
GDP是指()。
A:国民生产总值
B:国内生产总值
C:国民收入
D:国民生产净值
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A:Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
B:Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
C:Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
D:Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
下列关于债券市场功能的说法,错误的有()。
A:债券市场具有融资功能.是资源有效配置的重要渠道
B:债券市场为债券投资者提供了交易的场所.进而实现了价格发现功能
C:社会生产衰退、资金紧缺的时候.中央银行会在债券市场上卖出债券
D:社会投资过度时,资金闲置,中央银行就买入债券。回笼货币
E:债券市场具有宏观调控功能
关于信托业务中委托人的权利,说法正确的是( )。
A:委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况,并有权要求委托人做出说明
B:因设立信托时未能预见的特别事由,致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时,委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法
C:受托人违反信托目的处分财产时,委托人在知道撤销原因2年内,有权申请人民法院撤销该处分行为
D:受托人违反信托目的处分信托财产时,委托人有权依照信托文件的规定解任受托人
E:受托人管理运用信托财产有重大过失时,委托人可申请人民法院解任受托人
银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行从业人员整体素质和()。
A:职业首先水准
B:职业操守水平
C:职业纪律规范
D:从业基本原则
险兼业代理人从事保险代理业务应遵守国家的有关法律法规和行政规章,遵循()原则。
A:自愿
B:公开
C:公平
D:诚实信用
E:保守秘密
保险原则包括()。
A:保险利益原则
B:近因原则
C:公平公正原则
D:损失补偿原则
E:最大诚信原则
合同履行的抗辩权()。
A:同时履行抗辩权
B:先履行抗辩权
C:不安抗辩权
D:没有抗辩权
优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。()
我国QDII基金在我国()设立,从事()投资。
A:境内;境内
B:境内;境外
C:境外;境内
D:境外;境外
下列关于保险相关要素的说法,错误的是()。
A:保险人承担赔偿或者给付保险金责任
B:投保人按保险合同负有支付保险费的义务
C:保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议
D:投保人和被保险人不能是同一人
某客户想将手中的澳元兑换成美元,此时银行的外汇宝牌价为:澳元/美元0.7485/0.7514该客户应以()与银行交易。
A:以1澳元=0.7485美元
B:B.以1澳元=0.7514美元
C:以1澳元=0.7485美元和0.7514美元的中间价
D:与银行协商后的汇率
我们把理财价值观分成四种类型,即()。
A:偏退休型
B:偏当前享受型
C:偏购房型
D:偏子女型
结构性理财计划的特征体现在以下哪几个方面?()
A:在投资期间客户可能随时终止而收回投资
B:能够做到“量身定做”,满足客户风险管理的差异化要求
C:融入金融工程观理念
D:投资领域受到严格监管
E:提供小额资金分享衍生产品高收益的通道
租屋年租金20万,购屋要花400万,另外每年维修与税捐5万。以居住5年,折现率5%计算,五年后房价要以多少钱以上出售,购屋才比租屋划算?()
A:400万
B:427万
C:457万
D:475万
定期评估的频率主要取决于以下三个因素。()
A:客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高,就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估,因为投资金额较大或占比越高,一旦决策建议错误,损失也较大,客户的心理负担也会越大
B:客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期,收入增长较快;或者正面临退休,就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之,家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数
C:客户的投资风格。有些客户偏爱高风险高收益的投资产品,投资风格积极主动;而有些客户属于风险厌恶型的投资者,投资风格谨慎、稳健,注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估
D:客户定期评估的时间必须很短
下列关千基金价格和费用的说法中,正确的是()。
A:一般来说,封闭式基金的价格与基金净值反方向变动
B:开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大
C:一般来说,开放式基金的价格与基金净值同方向变动
D:开放式基金的申购和赎回价格随基金净值的下跌而上升
信息收集的具体步骤包括()。
A:理财师自己没有心理障碍
B:引导客户告诉客户为什么我们要了解这些信息
C:在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的f"G题,不要去问那些与其不相关的信息
D:制定系统性收集客户信息的框架,以便于把f"G题延伸出来。较为全面地了解客户信息
E:专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私
下列不是法定代理或指定代理终止的情形的是()。
A:被代理人取得或恢复民事行为能力
B:代理人丧失民事行为能力
C:被代理人或代理人死亡
D:以上都是法定代理或指定代理终止的情形
下列关于金融理财工具的特点及说法正确的有()。
A:复利与年金表简单。效率高
B:财务计算器功能齐全。附加功能多
C:Excel表格使用成本低。操作简单
D:专业理财软件局限性大。内容缺乏弹性
E:财务计算器操作流程复杂。不易记住
理财师应注意长期价值创造与品牌提升。
金融远期合约具有的优点是( )。
A:规避价格风险
B:非标准化合约
C:柜台交易
D:没有履约保证
李小姐在某项目上的初始投资为20万元。在5年当中.第1年年末追加投资2万元,第2年盈利3万元,第3年盈利8万元,第4年亏损1万元,第5年盈利6万余。并在第5年年末出售该项目,获得24万元。如果必要收益率为10%.请问李小姐投资该项目内部收益率和净现值,以及是否值得投资?()
A:IRR=15.17%
B:该项目可以投资
C:该项目不可以投资
D:NPV=4.18万元
E:IRR=16.77%
关于私人银行业务,下列说法中,正确的有()。
A:是一种向高净值客户提供系统理财的业务
B:提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C:目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标
D:核心是理财规划服务
E:产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小
信托的当事人不包括()。
A:委托人
B:中介人
C:受托人
D:受益人
下列关于直接融资和间接融资的说法,正确的有()。
A:间接融资中.主动权很多时候受资金供应者支配
B:间接融资安全性较高
C:直接融资可以降低社会的融资成本
D:间接融资的突出特点是比较灵活.分散的小额资金通过中介机构可以集中
E:与间接融资相比.直接融资投融资双方有较多的选择自由
以下说法中正确的是()。
A:财富管理比投资管理包含的范围要广
B:在专业化服务的工具和方法上,个人理财与财富管理两个定义可以区分开
C:财富管理业务比个人理财业务范围广
D:财富管理是为了实现资产保值、增值或对当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程
LIBOR指的是()。
A:美国联邦基金利率
B:伦敦银行同业拆借利率
C:香港银行同业拆借利率
D:上海银行间同业拆放利率
不同类型的银行理财产品赎回条款各异,一般而言,投资者投资下列哪种类型的理财计划可以自由赎回?( )
A:货币型理财产品
B:债券型理财产品
C:贷款类银行信托理财产品
D:新股申购类理财产品