出自:平安银行

金库及柜面现金错款核销审批权限正确的是（）
A:2000元以下（含）支行营业部经理或分行金库运营经理
B:2000元（含）—10000元（不含）分行分管运营、财务行领导
C:10000元以上（含）总行运营管理部、总行财务企划部负责人
D:50000元以上（含）总行分管运营、财务行领导
以下关于同业账户开户的描述，正确的说法有（）
A:境内同业存放账户开户（活/定期账户）均无需总行金融同业部、总行运管部审批
B:境内同业存放账户开户（活期账户）需总行金融同业部、总行运管部审批
C:无客户经理管户的存款人，不得受理同业存放账户开户
D:同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料
E:电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致，没有特殊，没有例外
涉及会计凭证等历史档案资料的查询和调阅，原则上由开户行（档案资料所在行）负责受理，按照平安银行《平安银行档案管理办法》协助办理（）
A:抄录
B:复制
C:照相
D:带走原件
在开立存款证明书、贷款证明书时，同一客户在平安银行不同币种、不同类型、不同期限的存款或贷款可以在一份证明书上逐笔列明。
使用内部账户过渡的业务，（）内部账户的部门应对交易合规性、准确性和完整性负责，在业务系统中按平安银行反洗钱要求记录、保存客户交易记录。
A:负责审批
B:日常运营操作
C:申请使用
D:总、分行集中作业中心记账
随身式FB尾箱可领用重要空白凭证有借记卡、存折、个人存款证明
关于保险柜的备用钥匙、应急钥匙的管理工作，错误的是：（）
A:保险柜使用人只允许保管一把主钥匙，其他钥匙应作为备用钥匙封存保管。
B:应急钥匙需封存保管，不能由保险柜使用人保管。
C:备用钥匙、应急钥匙需在保险柜启用当日分别封存并交给相关人员保管。
D:电话通知分行集中作业部管理人员领取
风险评级为（）以上理财产品，除非与客户书面约定，否则不得在电子渠道进行销售。
A:三级（含）
B:四级（含）
C:五级（含）
个人新开户或办理变更交易时如系统显示“根据人行及我*行开户要求，需进一步核实开户信息”这意味着客户为疑似黑名单客户，需经办人收到集团反洗钱中心审核邮件后再确定是否可继续办理。
封包收款业务的操作正确的是（）
A:现金封包应在监控镜头下，记账柜员拆包核点大数后再进行全面清点，无误后记账。
B:拆包清点中发现客户现金与缴款金额不符，出现长款的，当日要通知缴款企业重填缴款凭证，对于无法当日重填的，先按缴款凭证金额入客户账，长款部分列入“其他应付款”。
C:对于未处理完毕的长短款，当日拆包清点情况的监控录像不得删除
D:分行已取消支行营业部经理或内控经理需在长短款挂账传票中签章确认的规定。
运营专用印章（个人名章除外）因柜员休假或其他原因（）个工作日（不含）以上暂无人使用的，应将印章交接给营业部经理或内控经理及指定保管人员双人封签入保险柜保管，并由主管在业务印章系统进行停用处理。（）
A:1
B:3
C:5
D:7
单位退票申请书上需要加盖单位公章。
批量开卡非邮寄支持（）
A:单位人员代领
B:客户经理代领
C:银行上门送卡
D:推荐业务员代领
对公签发银行汇票，出票金额（）需出示经办人身份证并进行联网核查。
A:≥5万
B:≥50万
C:＞5万
D:＞50万
以下哪类账户的计息规则为“不计息”。（）
A:D类科目账
B:A类内部账户
C:B类内部账户
D:保证金账户
E:应解汇款账户
平安银行客户如需办理电子商业汇票贴现业务，应如何办理（）。
A:开立单位结算账户
B:开通“企业自设模式”网上银行
C:办理电子商业汇票签约
D:贴现申请人向客户经理提交贴现申请资料以及申请贴现的电子商业汇票清单
对系统提示为“暂停非柜面业务”标记的客户，可以开通网银功能
单位在我*行购买的理财产品和基金产品，在募集期内，均可以办理单位非存款类金融资产证明。
Ⅱ类个人银行账户是指为存款人提供（）等服务的人民币活期存款账户
A:转账存款
B:购买投资理财产品等金融产品
C:不限额支取现金
D:限定金额的消费和缴费
E:限额向非绑定账户转出资金
关于境内银行同业存放结算账户以下说法正确的是：（）
A:平安银行为境内其他银行开立的、与本银行或者第三方发生资金划转的人民币存款账户
B:平安银行为境内其他银行开立的、与本银行或者第三方发生资金划转的本外币存款账户
C:结算性同业银行结算账户是指用于支付结算业务的账户
D:投资性同业银行结算账户是指用于融资和投资业务的账户
根据法律、法规或监管部门规章规定，以及本*行相关内部管理规定，联网核查的业务范围主要分为以下几类（）。
A:银行账户业务
B:支付结算业务
C:反洗钱业务
D:其他业务
ICS-A类内部账户在ICS三级A类科目下开立的账户由柜员联机开立，余额实时更新并可查询实时余额。账号规则：（）
A:99+ICS三级科目（七位）+顺序号（0000）+校验位（一位，系统自动生成）。
B:99+ICS三级科目（七位）+顺序号（0001）+校验位（一位，系统自动生成）。
C:99+ICS三级科目（七位）+顺序号（0001）+校验位（固定为0）。
分行运营分管行领导组织对所辖金库每（）一次的突击查库。
A:一年
B:半年
C:季
D:月
运营档案应存放于专用的（）中，指定专人负责管理，运营档案要妥善保管、有序存放、方便查找，不得随意堆放。
A:档案库房
B:加锁保险柜或保险箱
C:铁皮柜
D:抽屉
有价单证的保管视同（）管理，需要加签印章的有价单证及重要空白凭证的保管，必须遵循（）的原则。
A:现金；双人共管
B:现金；“印、押、证”三分管
C:重空；双人共管
D:重空；“印、押、证”三分管
根据反洗钱法相关规定，我*行对个人开户客户必须记录的身份信息包括但不限于（）。
A:姓名、性别、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、联系地址、邮编；
B:姓名、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、联系电话；
C:姓名、性别、出生日期、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和电子邮箱；
D:姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、常住地址和工作单位地址、职业信息；
Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）万元，年累计限额合计为（）万元。
A:1；10
B:2；10
C:1；20
D:2；20
自被列为运营关注客户之日起，（）未发现再次参与欺诈或其他不诚信交易行为。可申请变更或删除运营关注名单。
A:一年内
B:二年内
C:三年内
D:五年内
目前实现电子化用印方式的运营专用印章为：（）。
A:汇票专用章
B:运营业务专用章
C:对账专用章
D:电子回单专用章
使用新票据补打印的，系统控制只能补打一次。
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