出自:银行合规考试

市分行信贷管理部门在信贷审查、监管中发现以下情况（）之一，应通知下级行信贷管理部门动态调整客户类型
A:客户提供的财务报表和有关资料明显失实；
B:客户出现重大经营困难或财务指标明显恶化；
C:被证监会给予警告的上市公司；
D:对我行的信贷管理要求不配合，逃避银行信贷监管；
关于银行风险文化，表述不正确的是（）
A:风险管理文化的核心是制度
B:风险管理的目标是消除风险
C:风险管理是银行的核心竞争力
D:风险文化由理念和制度二个层次构成
个人信用报告中“已与公安信息核实”是指个人信用报告中的个人姓名、身份证号码信息已与（）部门居民身份信息数据库进行过核实。
A:国家工商行政管理总局
B:社会劳动保障部
C:公安部
“综合统计查询”中“查询”下的“逾期贷款率分析统计表”为该机构下的不同层级某些贷种的逾期贷款率分析（）报表。
A:日；
B:月；
C:季；
D:年
内控评价内容涉及企业层面、（）层面和流程层面的内部控制。
A:信息科技
B:人员管理
C:权限管理
D:内控管理
商业银行应当指定（）部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
A:专门
B:法律与合规
C:风险管理
D:审计
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，对于因老弱病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发（），做好柜台延伸服务。
金融企业应当定期或者至少于（）对各类资产进行评价
A:每年年终
B:每半年终
C:每季度终
D:每月终
下列哪项不应是微小贷款的主要产品要素（）
A:贷款额度小；
B:利率相对较高；
C:无抵押；
D:期限相对长
以下对客户实力的影响中不属于家庭因素的是（）。
A:客户父母的户口；
B:客户父母的职业；
C:客户的婚姻状况；
D:客户的收入情况
计算题：某客户2009年实现主营业务收入8000万元，主营业务成本6000万元。企业平均存货为3000万元，平均应收帐款余额2000万元。请计算该客户存货周转率和应收帐款周转率是多少？
银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立（）制度。
A:周报
B:保密
C:重大事项报告
D:应急处理
商业银行应向客户提供临时调整支付限额的服务，在进行身份验证和辨别后，按照客户申请，在临时期限内（只能调整单笔支付限额） 。
落实贷前条件时对担保条件应如何落实？
根据我国《担保法》的规定，下列经济法律关系主体中，可以作为担保人的是（）。
A:企业法人的分支机构
B:自然人
C:国家机关
D:学校
按规定招标采购完成后，由项目管理办公室负责组织签订项目合同。对于应用开发类项目，由项目申请部门、科技部门、合作公司共同拟定（），内容应包括主要业务功能模块、实施计划等，并作为合同依据。
A:工作说明书
B:业务需求说明书
C:项目评审意见书
D:项目申请表
用于抵押的土地及地上附着物，实行差别化的押品折率，具体为（）
A:位于京、津、沪辖区的押品折率原则上不超过65%
B:位于其他直辖市、省会城市及计划单列市辖区的押品折率原则上不超过60%
C:位于地市级辖区的押品折率原则上不超过55%
D:位于其他县域的担保押品折率原则上不超过50%
自动柜员机装钞、卸钞、存款清点、账款核对、钞箱检查等工作，必须置于（）录像监控之下。视频录像须按有关要求妥善保管。
以下（）属于开放式问题。
A:有什么能够帮助您？
B:您需要办理什么业务呢？
C:您需要办理存款吗？
D:您需要购买基金还是国债呢？
同业授信对象目前包括（）
A:境内银行
B:境外银行
C:非银行金融机构
D:保险公司
背书连续的要求是（）
A:第一个背书人必须是票据的收款人
B:持票人必须是票据的最后被背书人
C:前一背书的被背书人是后一背书的背书人，并依次衔接
D:出票必须是合法的出票人。
跨行支付业务的系统连接方式是（）。
A:直接参与者
B:间接参与者
C:集中模式
D:直连式或非直连式
CM2006系统中贷后检查的项目贷款检查的频率为（）
A:每月进行一次
B:每季度进行一次
C:每半年进行一次
反洗钱是指为了预防通过金融手段掩饰和隐瞒（），以及监管定义的其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。
A:毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪
B:恐怖活动犯罪、走私犯罪
C:贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪
D:金融诈骗罪
报批的信贷业务必须书面确定的主责任人有（）
A:调查主责任人
B:审查主责任人
C:审批主责任人
D:经营主责任人
授信业务电子审批书原则上包含以下（）内容。
A:最高授信额度及各分项
B:融资品种、融资限额
C:融资期限
D:担保方式
资产减值准备包括（）。
A:专项准备
B:贷款损失准备
C:坏账准备
D:长期投资减值准备
客户档案中的影像需要总行授权后才可以（）。
对住房按揭贷款，如果贷款本金或利息拖欠还款（）或360天以上，至少分为损失类。
A:6次
B:8次
C:1次
D:12次
简述银行消费者权益保护的意义。
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