出自:中国银行

非现场监管人员完成风险评估矩阵表的步骤有（）
A:收集风险评估信息
B:界定主要业务种类
C:评估内在风险水平和风险管理能力
D:确定各类风险发展趋势
E:评估整体风险水平
对于由主卡统一还款，且由主卡、附述卡持卡人共同签署信用卡申请表的，附属卡持卡人的年龄下限如何调整（）。
A:16岁调整为13岁
B:16岁调整为14岁
C:16岁调整为15岁
D:18岁调整为16岁
在将证券化风险暴露从资本中扣减的情况下，应当首先从需要扣减的证券化风险暴露中扣除所计提的专项准备或者减值准备，然后再从核心资本和附属资本中分别扣减扣除专项准备或者减值准备后证券化风险暴露的（）％。
A:0
B:20
C:50
D:100
（）是银行短期资产之一，是金融机构进行的以信用为基础的短期资金融通行为。金融机构通过将暂时剩余资金拆出而获得利益。
A:存放同业
B:同业存放
C:同业拆出
D:同业拆入
客户在柜台开通网银交易，应由账户所有人本人申请，并由（）在柜台当面将认证工具交予账户所有人
A:经办柜员
B:复核柜员、业务经理或网点主任
C:大堂经理
D:复核柜员
以下对人民币单位银行结算账户查询处理描述正确的是（）。
A:对于单位客户提出的历史交易查询，应审核客户出具的公函内容，无误后办理查询
B:对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息；查询单位应属法律、法规规定有权查询的机关。当场核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书；法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应审核应有主要负责人签字；经主管审查合规后办理查询
C:对于客户提出的查询申请，柜员应核实其身份后方可办理查询
D:对于监管部门和银行内部提出的查询申请，应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询表》或相关文件依据，柜员应审核申请书内容应完整、合规，应经有权签字人签字审批，查询文件依据应合规
监管部门可以根据非现场监管人员发现的下列问题约见被监管机构的高级管理人员（）
A:被监管机构出现严重的问题或风险
B:被监管机构没有按照要求报送整改计划
C:被监管机构报送的整改计划不能有效控制风险
D:被监管机构流动性严重不足
E:被监管机构不良贷款率大幅上升
银行办理以物抵债前，应当进行实地调查核实资产的产权及实物状况的主要内容是（）
A:是否存在产权上的瑕疵
B:是否设定了抵押、质押等他项权利
C:是否拖欠工程款、税款
D:是否拖欠土地出让金及其他费用
履约成本，是指租赁期内为租赁资产支付的各种使用费用，下列不属于履约成本的是（）
A:印花税
B:技术咨询费
C:人员培训费
D:保险费
一级支行财会部门向总行会计结算部领取会计专用印章时，应派双人持（）领取。
A:单位介绍信
B:委托书
C:有效身份证件
D:授权书
E:以上全是
银行的抗风险能力的监管内容有（）
A:资本充足率
B:流动性比例
C:化解风险能力
D:备付率
财务公司应遵守会计制度规定和委托合同约定，将委托业务与（）业务实行分账管理。
A:其他代理
B:债券
C:租赁
D:自营
如果汇出汇款报文状态长时间为（）时，后台用户应对报文进行修改、冲正或重发。
A:ACK
B:PROS
C:NAK
D:ENTER
对于核准类结算账户，核心银行系统将对账户自动进行不收不付冻结，需经人行核准（）个工作日后，通过“7050对公账户开户激活”交易进行账户激活后使用。
A:1
B:3
C:5
D:7
风险矩阵需要分析的内容包括（）
A:确定每一业务领域中潜在风险的水平
B:评估银行现有的衡量和监测各业务领域内在风险以及外部风险的管理系统有效性
C:每一业务领域每项风险的发展方向
D:三个方面的内容称为要素评估，综合归纳要素评估后才能得出综合风险评估结果
商业银行入股的保险公司的销售人员不得在股东银行的（）进行营销。
A:营业时间内
B:营业区域内
C:经营辖区内
D:业务范围内
以下哪些风险属于操作风险的范畴（）
A:控制风险
B:信息技术风险
C:欺诈风险
D:法律风险
资本协议根据相对风险大小规定了表内和表外业务的风险权数，主要是0、15％、30％、50％、100％。（）
以下对商业银行内部审计部门的职责描述错误的是（）
A:应配备具有相应资质和能力的审计人员
B:可获得商业银行的部分经营.管理信息，涉及机密的则无权获得
C:定期或不定期对内部控制的健全性和有效性实施检查
D:及时向董事会或董事会审计委员会提交审计报告
派驻业务经理对BGL账户入账核准时应关注（）
A:检查业务背景是否真实、经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续、交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整
B:检查BANCS外围系统交易明细与业务资料是否一致
C:检查BGL账户金融类交易原始业务资料、交易传票是否完整
D:BGL账户账号录入是否正确。带销账码功能的BGL账户，销账码记录是否正确
货币需求的利率弹性越大，AD倾斜越陡峭。（）
外币各项存款包括外币活期存款、定期存款、应解汇款、保证金，但不含外汇储备存款。（）
下列哪一项不是绩效考核应遵循的基本原则（）
A:公平原则
B:严格原则
C:结果保密原则
D:结合奖惩原则
E:额观的原则
客户在柜台注册网银，需要客户签字确认后收回的资料为（）
A:联网核查结果打印单
B:网银注册服务凭条
C:重要空白凭证登记簿
D:凭证出入库登记簿
内部评级法是指银行根据内部数据和标准，对（）进行的信用评价。
A:债权人
B:银行本身
C:债务人
D:其他银行
开立存款证明时系统自动冻结账户。
如果资本边际效率小于利率，企业就愿意投资。（）
由于监管资源有限，现阶段现场检查的重点应对重点机构进行检查。确定重点机构的一般原则包括（）
A:新设机构一般不超过二年
B:正常机构距上次检查的时间一般不超过三年
C:业务特别活跃的机构
D:以前检查中发现问题较多的机构，尤其是内控方面存在问题或有欺诈行为的机构
E:媒体披露或市场传闻有重大问题或较大风险的机构和一段时间内被举报较多的机构
通过加强业务管理、规范工作流程、设定系统限制等措施，将风险关口前移，严格控制BGL账户关键业务环节的操作风险，最大限度保证BANCS的安全运营，同时兼顾业务效率，是指BGL账户的（）原则
A:日常监控原则
B:风险控制原则
C:交易监控原则
D:事后监控原则
下列各项中除（）外，均属于银行赚取价差收入的表外交易业务。
A:互换和套期保值交易
B:投资银行业务
C:跟单信用证
D:黄金和商品贸易交易
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