出自:银行合规考试

对于存在不良贷款、逾期借据、经营状态非正常、欠息、授信记录已过有效期或授信额度不足、超授权审批融资业务、授信后管理未按时完成等情况，系统将对客户后续业务产生（）。
A:预警信息
B:提示信息
C:刚性控制
商业银行选择目标市场的策略包括（）
A:无差异目标市场策略
B:主导式目标市场策略
C:追随式目标市场策略
D:差异性目标市场策略
E:集中性目标市场策略
我国金融机构在日本东京金融市场发行的日元债券属于（）
A:外国金融债券
B:平行金融债券
C:欧洲金融债券
D:亚洲金融债券
农业银行客户信用等级评定实行百分制（特殊加分后超过100分的按100分计算）。各类评级对象均应按附件中相应类别的指标及计分标准进行评分，按得分高低和单项指标，分为（）个等级。
A:7
B:8
C:9
D:10
我国《公司法》对股份有限公司股东转让股份所作的限制有（）。
A:发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让
B:公司董事在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%
C:公司董事在离职后半年内不得转让其所持有的本公司股份
D:公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让
污罪的犯罪对象是（）。
商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定（）和双方认为需要约定的其他事项。
A:贷款种类
B:借款用途
C:还款期限
D:还款方式
E:违约责任
F:借款金额、利率
银行常用的信贷产品分销渠道有（）
A:银行分支机构
B:银行卡
C:中间商
D:电子网络设施
E:代理行
外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人可以是违法发放贷款罪的主体。
农村土地整治包括（）
A:农村土地整理复垦开发
B:农村村庄整治
C:农村土地收储整理开发
D:农民集中住房
有权签批人在《信贷资金支付通知单》上签署意见后，客户经理如何处理？
在审查信贷担保事项中，以下符合专业担保机构作为保证人的条件是（）。
A:依照法律及有关规定办理注册及年检手续
B:有完善的法人治理结构和内部组织机构
C:自主经营，独立核算，依法合规经营
D:有一定数额的担保基金存入在农发行设立的存款专户
为解决农民饮水问题，某地级市政府授权本市水利投资公司承担一项水利项目的实施工作，为解决项目建设资金问题，该水利投资公司向农发行某支行客户经理咨询，下列哪项答复不符合农发行的有关规定（）
A:该水利项目属于农发行的支持范围
B:如果向农发行申请贷款，项目资本金比例原则上应在30%（含）以上
C:若水利投资公司属于地方政府融资平台公司，上年度本级政府债务率不得超过100%，偿债率不得超过15%
D:若贷款方式为抵押担保，水利投资公司提供的抵押物应当合法有效，押品折率原则上可以超过55%
客户申请办理个人消费类信贷业务（低险除外），需提供以下（）等基本资料。
A:有效身份证明、职业证明文件（无固定职业的可不提供）；
B:有效收入证明；
C:消费用途证明（如交易合同、首付款发票等）；
D:抵（质）押物或保证担保人相关资料（申请信用贷款的除外）。
“十案九违规”是指（）办事。
流动资金贷款调查实行（）现场与非现场调查方式。
A:单人
B:双人
C:2人（含）以上
D:2人（不含）以上
公安机关、检察机关、人民法院冻结超过（），其他有权机关冻结超过法律规定期限未办理续冻手续的，视为自动解冻。
A:3个月。
B:1个月。
C:6个月。
D:9个月
银行业从业人员与同业人员应当公平竞争，（）。
A:尊重同业人员
B:相互监督
C:保持一致
D:禁止商业贿赂
全面风险管理体系有三个维度，下列选项不属于这三个维度的是（）。
A:企业的资产规模
B:企业的目标
C:全面风险管理要素
D:企业的各个层级
《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行计算并表资本充足率，应当将商业银行直接或间接拥有（）以上表决权的被投资金融机构。
对发放粮食调销贷款有何基本规定？
岗位轮换必须在监交人员监督下办理交接手续。（）对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清追究交接双方人员责任外，应负连带责任。
A:网点管理人员
B:业务主办
C:监交人员
D:业务主管
农户小额贷款用于非农用途时，你认为以下行业中哪些后续风险较大不宜进入（）。
A:农产品加工；
B:彩票店；
C:医疗卫生用品生产；
D:食杂店
挪用公款罪，处（）有期徒刑或者拘役；情节严重的，处（）有期徒刑；数额巨大不退还的，处（）有期徒刑或者无期徒刑。
A:五年以下；五年以上；十年以上
B:三年以下；三年至十年；十年以上
C:五年以下；五年至十年；十年以上
D:三年以下；五年以上；十年以上
属于自然人企业的企业制度是（）
A:业主制
B:合伙制
C:公司制
D:股份制
根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的（）和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）、（）、（）和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
定期存款逾期未支取按照（）利率计息。
A:活期存款；
B:定期存款；
C:如办理定期存款自动转存则按定期；
D:银行自行确定。
流动资金贷款是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款，借款人获得的流动资金贷款可用于购买生产经营资料和短期投资。
哪两种可疑交易会造成ATM长短款？
首页 <上一页 205 206 207 208 209 下一页> 尾页