出自:银行合规考试

如投资者在认购产品时登记的有效联系方式发生变更且未及时告知或因投资者其他原因导致无法及时联系投资者，可能会影响投资者的投资决策的风险是（）.
A:认购风险
B:市场风险
C:信息传递风险
D:不可抗力风险
《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。
银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向（）报告。
A:监管机构
B:上级行
C:银行业协会
D:客服中心
某公司的流动比率为3.0，速动比率为2.4，存货周转率为6.0该公司总资产为1，000，000元，总资产负债率为0.20，且公司没有长期负债（假设流动资产仅由现金、有价证券、应收账款和存货组成）问该公司的已销货成本是（）
A:150，000
B:720，000
C:900，000
D:1，200，000
凭（）支取的存单作为质押时，出质人须向发放贷款的银行提供印鉴或密码。
A:身份证明
B:预留印鉴
C:密码
D:指纹
合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，这里的法律、规则和准则包括（）
A:立法机构和监管机构发布的基本法律、规则和准则
B:市场惯例
C:行业协会制定的行业规则
D:银行职员的内部行为准则
根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（）风险管理活动。
A:核心
B:非核心
C:非常规
D:阶段性
商业银行与金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务。主要包括哪些？
贷款担保
关于一般有限责任公司的设立，下列说法正确的是：（）
A:有限责任公司的股东应为2个人以上
B:有限责任公司的股东应为50人以下
C:有限责任公司的注册资本是法定资本制
D:国有独资有限责任公司的股东可以为l个
办理贷款业务应遵循国家法律法规和金融法规制度，执行国家经济、产业、土地和环保政策，坚持（）的市场定位。
A:面向三农、面向社区、面向中小企业、面向县域经济
B:面向三农、面向城乡、面向中小企业、面向县域经济
C:面向三农、面向社区、面向小微企业、面向县域经济
D:面向三农、面向城区、面向小微企业、面向县域经济
银行业金融机构应摸清重点区域、重点行业和重点客户的风险情况，加强形势研判，制度合理的不良贷款余额和（）年度“双控”目标。
农发行信贷产品包括贷款类信贷产品和非贷款类信贷产品。
个人贷款采用的担保方式包括？（）
A:保证
B:抵押
C:质押
D:以上都对
违反借记卡业务规定，有下列哪些情形之一，给予告诫或通报批评处理（）。
A:未按规定对异常交易的银行卡、账户采取措施
B:持有、保留他人银行卡（折）
C:未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务
D:代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写、更改、不实勾选
在服务客户的过程中，客户服务人员复述客户的需求可以（）。
A:分清责任
B:体现服务人员的职业化素质
C:提醒客户
D:安慰客户
银行业金融机构应急领导小组由董事会和高管层授权并由高管人员任应急领导小组组长，各相关职能部门（包括但不限于风险管理部门、业务管理部门、信息科技管理部门和支持保障部门等）和一级分支机构的负责人为应急领导小组成员，其职责是（）。
A:负责信息系统突发事件的应急指挥、组织协调和过程控制
B:明确新闻发布人，授权其在应急过程中统一对外信息发布口径
C:宣布重大应急响应状态的降级或解除
D:向董事会和高级管理层报告应急处置进展情况和总结报告
违反资金管理规定，有（）行为之一，情节较轻的，给予有关责任人员警告、记过或者记大过处分；情节较重的，给予降级或者撤职处分；造成重大损失或者其他严重后果的，给予留用察看或者开除处分。
A:未按审批程序请调资金并造成损失或者其他严重后果的
B:由于主观原因请调资金不及时或者不执行上级行资金调拨命令，影响正常营业的
C:未经授权或者超越权限进行同业拆借、债券交易、票据交易等融资业务的
D:按照审批程序请调资金
对已评级客户年中发生更名、改制、注册资本变化等情况的，若客户生产经营及财务状况发生重大变化，原则上要（）
A:重新评级、分类
B:重新分类但不需评级
C:重新评级但不需分类
D:均不需要
可疑类贷款是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。
根据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》的规定，要加大监督检查力度，严格追究责任要提高对基层营业机构内部控制制度执行情况的稽核深度和广度，尤其要加强对（）的持续跟踪检查。
A:起点
B:终点
C:重要环节
D:薄弱环节
利率调整的内容包括（）
A:利率种类
B:利率浮动值
C:逾期浮动值
D:计息周期
关联交易管理模块中分行可以申请的用户角色有哪些（）
A:分行关联交易管理岗
B:关联自然人查询用户
C:分行信息管理员
D:分行合规管理员
反映企业资产营运能力的指标是（）。
A:总资产周转率
B:存货周转率
C:应收账款周转率
D:销售现金比率
“挂失止付通知书”上应记载下列事项（）.
A:票据丧失的时间和事由
B:票据种类.号码.金额
C:挂失止付人的名称
D:出票日期.付款日期
商业银行每（）向银监会报送一次并表后的资本充足率
A:3个月
B:6个月
C:9个月
D:1年
简述柜员号的管理原则。
（）是整个贷款运作过程的基础和关键环节.
A:贷款申请
B:贷款调查
C:贷款审查
D:贷款审批
在购买健身器材时申请的贷款属于（）。
A:个人耐用消费品贷款
B:设备贷款
C:个人消费额度贷款
D:流动资金贷款
什么是融资风险总量？
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