出自:银行合规考试

发生以下（）情况，小企业评级至少下调1级：
A:经营管理负责人、财务负责人、技术负责人离职，且离职行为对企业经营发展产生重大不利影响；
B:经债权人同意对外提供大额担保（单笔担保金额达到企业净资产30%以上）；
C:资金归行额、纳税额、用电量、用水量、用人数量等指标短期内骤减；
D:主要股东、关联企业超能力对外担保。
根据我国公司法的规定，公司可以向其他有限责任公司、股份有限公司投资，那么，下列说法中表述不正确的是（）
A:普通公司的投资额可以超过公司净资产的50%
B:公司以其出资额为限承担责任
C:普通公司的累计投资额不得超过公司净资产的35%
D:普通公司的累计投资额不得超过公司净资产的50%
伪造信用卡5张以上应按刑法第一百七十七条规定的规定定为（）罪。
根据期限长短不同，贷款可分为（）。
A:短期贷款
B:中期贷款
C:长期贷款
D:超长期贷款
兴业银行内控一般缺陷细分为（）
A:一般4级
B:一般3级
C:一般2级
D:一般1级
下列关于抵押的说法正确的是（）
A:以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权一并抵押
B:以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物一并抵押
C:抵押人未将建筑物和建设用地使用权一并抵押的，可以视为一并抵押
D:乡镇、村企业的建设用地使用权不得单独抵押E.以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押
以下账户中不允许办理个人网银注册或下挂的是（）。
A:个人储蓄账户
B:个人结算账户
C:已书挂的账户
D:已冻结的账户
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中的“日”指（），“月”指日历“月”。
A:自然日
B:工作日
可以办理事业法人收费权质押的客户有（）
A:国家“985工程”T“211工程”重点高校、部属高校、省属重点高校
B:升学率在90%（含）以上的四星级（或类似标准）高级中学；
C:国家三级甲等、三级乙等医院；
D:以路桥渡口收费权质押的客户。
同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，拆出资金限于（）之后的闲置资金。
A:交足存款准备金
B:留足备付金
C:归还中国人民银行到期贷款
D:留足当月到期的偿债资金
除保证担保方式外，法定的其他担保方式有（）。
有价单证纳入表外（）科目核算，以原面值金额列账。
A:重要空白凭证
B:代保管物品
C:有价单证
D:待销毁有价单证
重要单证的管理实行“统一管理、分级负责、（）”的原则。
办理贷款业务应坚持（）的原则。
A:统一授信、审贷分离、分级审批、贷放分控、实贷实付
B:集中授信、审贷分离、分级审批、贷放分控、实贷实付
C:统一授信、审贷分离、逐级审批、贷放分控、实贷实付
D:集中授信、审贷分离、分级审批、贷放分控、实贷实付
计算题：A公司为B公司向农发行申请贷款提供保证担保，经测算A公司保证额度为560万元。目前农发行对A公司最高综合授信额度为2500万元，A公司在农发行贷款余额2000万元。请问A公司本次保证额度最高为多少？
以下哪个不是客户的软信息（）
A:年龄、居住年限、财产状况；
B:经营年限、经营历史情况；
C:担保人情况；
D:毛利率
银行的违法行为造成存款人财产损害，并获得5万元以上违法所得，监管部门应当没收违法所得，并处（）罚款。
A:5万元以上、50万元以下；
B:5万元以上、20万元以下；
C:1倍以上、5倍以下；
D:1倍以上、3倍以下。
贷款检查中心的检查与公司信贷业务部门的贷后检查双线并行，（）对所有新增企业流动资金贷款进行一次检查（审计）和风险评估。
A:每季
B:每半年
C:每年
D:每月
开户行审批的展期贷款，其电子审批书文号按（）选择
A:二级分行
B:原贷款审批行
C:总行
D:省级分行
商业银行应当对存款帐户实施有效管理，与除（）以外的其他存款的所有人定期进行对帐。
A:财政性存款
B:企业存款
C:储蓄存款
D:机关、部队、团体存款
某客户2009年底总资产8000万元，总负债5000万元，付息总债务1000万元。请计算该客户全部资本化比率是多少？
对同一客户各授信分项额度的核定方式正确的是（）
A:最高授信额度为6个分项授信额度自动相加之和
B:商业性非专项额度原则上由CM2006系统模型自动测算，并采用流程签批方式
C:政策指令性非专项额度、政策指导性非专项额度在CM2006系统外测算后，采用流程签批方式
D:政策指令性专项、政策指导性专项、商业性专项额度采用将已审批的固定资产融资额度在CM2006系统中补录的签批方式
依据《股份制商业银行风险评级体系（暂行）》对股份制商业银行做出的评级结果，将作为银监会对股份制商业银行实施（）的重要依据。
A:分类监管
B:持续监管
C:日常监管
D:贴身监管
贷后管理岗可以和以下岗位兼任的是（）。
A:信贷员岗；
B:会计主管岗；
C:信贷会计岗；
D:记账岗
只有在集中对账模式下，银行与单位客户进行对账才可以采取邮寄送达的对账方式。
授信业务复议审批，是指对已被审批否决的授信业务，如果有权审批行行领导对授信业务审批结论有疑问要求复议，或申报业务经营负责人（即客户经理和前台业务主管）有充分理由认为原审批结论有不公正、草率或失误之处的，或原授信业务发生有利变化或改变，且此变化或改变可以消除或很大程度上消除主要风险隐患的，原申报部门可提请有权审批行（）重新组织审查审批。
A:授信管理部门
B:审查审批中心
C:审批会议（贷审会）
D:以上均是
运行管理的目标是构建运营集约化、管理一体化的现代商业银行创新型、价值型运行管理体系，确保全行业务安全运行，达到（）的协调统一。
A:产品开发与业务核算
B:业务流程与管理流程
C:业务高效与风险可控
D:业务创新与业务监管
专职合规人员不应承担与其履行（）职责可能发生利益冲突的其他工作职责。
A:风险管理
B:合规管理
C:风险控制
D:合规监督
客户不慎遗失存单（折）/卡应该（）。
A:立刻挂失；
B:换单（折）卡；
C:报警；
D:找报社声明。
确定抵押物价值，要充分考虑抵押物评估价值与（）之间的关系
A:取得价
B:账面价
C:市场价
D:处置价
E:重置价
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