出自:银行合规考试

（）客户无须在CM2006系统中生成授信电子审批书。
A:政府投融资类客户
B:挂账类客户
C:中央粮棉油储备类客户
D:关停并转客户
《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过（）等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。
A:热线联系
B:电话确认
C:第三方认证
D:交易验证码
客户存货进价为5万元，销售价格为5.5万元，后其存货价格下跌为4.5万元，其销售价格调整为5万元，其价格下跌前和下跌后分别计入存货的价值为（）。
A:5万，4.5万；
B:5万，5万；
C:5.5万，4.5万；
D:5.5万，5万
案件问责工作原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发机构的上级机构向银行业监督管理机构报告。
A:两个月；三个工作日
B:三个月；五个工作日
C:六个月；三个工作日
D:两个月；五个工作日
四项制度包括（）
A:岗位轮换
B:内控制度
C:安全保卫
根据不同的分类标准，项目融资的主要风险包括（）。
A:建设期风险
B:经营期风险
C:系统风险
D:非系统风险
单位非法吸收或变相吸收公众存款（）万元以上的，可以认定为“数额巨大”
A:100
B:200
C:500
D:1000
汇兑（）可以查询网点所有尾箱现金余额、领用柜员、普通柜员现金领用、上缴等信息。
A:综合柜员
B:合规经理
C:柜员
D:支局长
有（）情形的银行承兑汇票，不得办理贴现业务。
A:汇票法定要素不全
B:汇票背书不连续
C:汇票内容有涂改，有关签章不符合要求
D:汇票注有“不得转让”“委托收款”或“质押（已解除质押的除外）字样
个人网上银行提供账户管理、转账汇款、理财业务、（）、客户服务、安全中心等金融服务功能。
（）还款法是每期本金保持相同，利息逐月递减，月还款数递减。
A:等额本金；
B:等额本息；
C:等额递增；
D:按期付息。
自动柜员机保险柜钥匙用毕应（）。
A:随身携带
B:入库（保险柜）保管
C:交给营业经理
D:放入柜员抽屉
客户授信管理必须遵循（）原则。
A:区别对待
B:分别管理
C:严格程序
D:动态监管
哪项不属于贷款人加强动态贷后管理，防范化解信贷风险的措施（）。
A:动态关注借款人重大预警信号
B:提前收贷
C:追加担保
D:落实信贷责任
根据分类管理的要求，农发行客户分为几类？
十个联动”要求，激励基层员工署名揭发坏人坏事与（）联动。
A:处分适时与到位
B:对员工保护制度配套建设
C:激励约束机制建设
银行定价的基本原则不包括（）.
A:合规经营
B:分类定价
C:科学管理
D:有偿服务
对购买首套自住房且套型建筑面积在（）以下的，贷款首付款比例（包括本外币贷款）不得低于20%
A:70平方米
B:80平方米
C:90平方米
D:100平方米
不属于网点各种标牌设置基本要求的是（）。
A:标牌内容清楚
B:无错别字
C:字体有创意
D:标牌内容及时更新
银行业金融机构按诱发原因可以将风险划分为信用风险、操作风险、法律风险、（）。
A:市场风险
B:流动性风险
C:声誉风险
D:战略风险
E:国家风险
同名账户互转是指收付款账户为（）注册账户之间的转账。
因违规行为，给农发行造成信贷或者其他资产风险的，可根据实际情况对有关责任人员给予停职，责令清收违规造成的风险资产。停职清收的最长期限为（）。
A:6个月
B:9个月
C:3个月
D:12个月
按贷款用途划分，公司信贷的种类不包括（）。
A:自营贷款
B:基本建设贷款
C:技术改造贷款
D:流动资金贷款
贷款人应建立完善的（），落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。
A:激励约束机制
B:风险评价机制
C:报告和纠正机制
D:贷款操作规范
粮食调销贷款原则上实行（），并纳入系统管理，粮食政策指令性贷款和政策指导性收购贷款原则上实行（），不纳入系统管理。
A:受托支付、受托支付
B:受托支付、自主支付
C:自主支付、自主支付
D:自主支付、受托支付
安全基础防护设施包括（）。
A:电视监控系统
B:运钞车
C:金库
D:营业场所
E:守库室
储蓄机构违反国家有关规定，侵犯储户（），造成损失的，应当依法承担赔偿责任。
A:储蓄利益
B:储蓄权益
C:存款收益
D:合法权益
各级农信社要坚持信贷从业人员资格准入制度，对因岗位调整而新进入信贷岗位的人员，可实行什么管理制度？但最长不得超过多长时间？限期内仍未取得信贷从业资格的，不得从事信贷工作。
哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款（）
A:人民法院
B:走私犯罪侦查机关
C:审计机关
D:公安机关
棉花贷款企业经营棉花不得发生新的亏损挂账，如发生新的经营亏损，必须由（）弥补
A:中央财政补贴
B:企业自有资金
C:企业经营利润
D:暂在农发行挂账
首页 <上一页 202 203 204 205 206 下一页> 尾页