出自:银行合规考试

某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（）。
A:没有做到向客户充分提示风险
B:由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
C:该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
D:以上说法都不对
对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（）。
A:标准法
B:基本指标法
C:内部模型法
D:高级计量法
识别风险需要关注相应的内部因素及外部因素，下列属于内部因素的是（）。
A:技术进步、工艺改进等科学技术因素
B:法律法规、监管要求等法律因素
C:安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D:营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
近年来，全球银行业的合规风险管理技术得到了快速发展，普遍实施（）的合规管理做法
A:内控为本
B:合规为本
C:风险为本
D:案防为本
伪造货币的，处三年以上（）有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
A:十年以下
B:二十以下
C:十五年以下
D:十五年以上
领导干部离任审计应付责任可以分为直接责任、主管责任和领导责任，其认定的原则是什么？
撰写调查报告应遵循适用、精炼和标准化，在（）天内向同一客户多次授信时，经确认客户资信未发生实质性变化，原有调查报告在补充有关情况后继续有效。
A:70       
B:80      
C:90      
D:100
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（）等进行货币给付及其资金清算的行为。
A:票据
B:信用卡
C:汇兑
D:委托收款
E:托收承付
借款人提前偿还贷款的，应按照（）计算利息。
贷款调查一般采用（）的方式进行，并尽量不要使用书面语，要采用通俗易懂的语言。
A:询问；
B:聊天；
C:谈话；
D:问答
以建筑物和其他土地附着物、建设用地使用权、正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记，抵押权自（）时设立。
A:登记
B:合同签订
兴业银行的重大关联交易应当在批准后（）个工作日内报告兴业银行监事会，同时报送中国银行业监督管理委员会
A:5
B:10
C:15
D:20
下列（）不属于客户申请办理信贷业务应具备的基本条件
A:依法需办理注册登记的，应提供经工商行政管理机关或主管机关核准登记的证明文件
B:经营活动及借款用途符合国家法律、法规、政策要求及我行信贷政策
C:在农发行开立相关账户
D:会计人员必须具备本科以上学历
商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对（）进行统一管理，避免信用失控。
A:不同币种
B:不同客户对
C:不同地区
D:不同种类的授信
某支行3月份贷款总额为8亿元，其中：正常类贷款6亿元，关注类贷款1.2亿元，次级类贷款0.3亿元，可疑贷款0.5亿元，无损失类贷款。4月份发放贷款2亿元，当月有三笔存量贷款共计金额0.2亿元新发生逾期，无收回。经过支行5、6、7、8连续4个月的清收，收回逾期贷款0.12亿元，仍有部分贷款未收回，问该行8月末的不良贷款率为多少？
公司业务部门自律监管的主要形式有哪些？
开户行（）是贷前条件落实审核人，对贷前条件落实情况和相关证明材料进行审核，提出审核意见。
A:客户部门主管和分管行长
B:客户经理和客户部门主管
C:客户部门主管和行长
D:客户经理和分管行长
借款合同中银行与借款人应约定哪些违约责任（）。
A:贷款使用用途不符合约定
B:贷款支用方式不符合约定
C:贷款申请资料、信息虚假
D:借款人财务指标不符合约定
授权将自动终止的情形有（）
A:授权期限届满；
B:授权被撤销；
C:受权人发生分立、合并、被撤销或被更名；
D:实行新的授权制度和办法；
商业银行创新表外业务的直接动机是什么？（）
A:规避风险
B:逃避金融监管当局对资本金的要求
C:市场需求
D:追逐利润
统一授信的原则是（）
A:授信主体的统一
B:授信形式的统一
C:授信币种的统一
D:授信对象的统一
E:授信期限的统一
信贷决策行为包括（）
A:调查
B:审查
C:审批
D:贷后管理
（）作为信用指标体系的第二部分，是记录个人经济行为、反映个人偿债能力和偿债意愿的重要信息。
A:个人身份信息
B:居住信息
C:个人职业信息
D:信用交易信息
商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。
银行业金融机构应每年开展一次对应急响应工作的全面评估和审计活动。评估范围包括（）等，确保应急响应持续有效。
A:应急响应的有效性
B:投入资源的充分性
C:突发事件报告的及时性
下列（）不属于“四双制度”。
A:双人临柜
B:双人复核
C:双人押运
D:双人管库
粮食收购贷款采取现金方式向售粮人支付粮食收购资金贷款，现金支取量一般为3至5天收购量，最长不超过（）天收购量
A:6
B:7
C:10
D:15
中期社团贷款应实行分期还款，至少每（）一次还本。
A:月
B:季度
C:半年
D:年
担保类业务是指商业银行接受客户的委托对第三方承担责任的业务，包括（）。
A:担保（保函）
B:备用信用证
C:跟单信用证
D:承兑
贷款审批差别化管理中，可扩大其贷款审批权基层信用社应达到的条件有哪些？
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