出自:银行合规考试

商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的（）
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:合规风险
银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
兴业银行各级机构与重大关联交易额度所涉及的关联方开展业务之前、应向总行额度管理部门申请切分关联交易额度，并说明以下事项（）
A:交易对象
B:交易品种
C:交易价格
D:以上均是
农业银行以依法处置押品的所得价款优先受偿，所得价款不足以清偿债权的，不得再向借款人追偿。
根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，一级支行应在承担（）工作的部门指定专人，承担反洗钱管理职责。
A:个人金融
B:公司业务
C:风险管理
D:法律与合规
商业银行应切实承担起对网上银行客户的安全教育责任，内容应至少包括：（）
A:通过各种宣传渠道向公众明示本行正确的网上银行官方网址和呼叫中心号码；
B:在本行网站首页显著位置开设网上银行（电子银行）安全教育栏目；
C:印制并向客户配发语言通俗，形象直观的网上银行安全宣传折页或手册；
D:在网上银行使用过程中应在电脑屏幕上向用户醒目提示相关的安全注意事项等。
在二手个人住房交易时，在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前，有（）提供阶段性或全程担保。
A:经纪公司
B:有担保能力的第三人
C:开发商
D:借款人
实行公开授信的对象必须具备哪些条件？
对向同一客户（含集团客户）发放余额超过500万元（含）的大额贷款，县级行社（）为审批决策主责任人。
各级监管机构应将（）作为重点检查领域，在充分考虑地区特点及银行业金融机构风险状况、特殊性和差异性后，至少选择1家法人机构进行理财业务的现场检查。
A:信贷业务
B:操作风险
C:理财业务
D:代理保险业务
我国商业银行本外币存贷款利息的计算一般采用（）
A:大陆法
B:欧洲货币法
C:英国法
D:美国法
个人贷款消费者的贷款利率、贷款金额以（）为准.
A:客户经理在受理贷款申请时告知
B:客户经理在对贷款申请进行调查时告知
C:审查人员在对贷款申请进行审查时出具意见
D:借款合同约定
信用贷款是指按借款人的（）发放的贷款。
A:信誉
B:能力
C:关系
D:住址
对县（市、区）层级农合机构管理人员是怎样进行案件责任追究的？
有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：（）
A:借款人无法事先确定具体交易对象，金额为五十万元人民币
B:借款人交易对象具备条件有效使用非现金结算方式
C:贷款资金用于个人消费，贷款金额为三十万元人民币
D:贷款资金用于生产经营，贷款金额为四十万元人民币
为了保证存款人的利益，规定（）都不允许单位和个人进行查询、汇划，除了特殊规定的之外。
A:个人存款
B:单位存款
C:任何存款
D:合法存款
从（）看，所有者权益包括所有者的投入资本、企业的资产增值及经营利润。
合规经理工作职责主要包括（）。
A:内控管理职责
B:安全管理职责
C:督促整改职责
D:业务指导和培训职责
E:报告职责
个人理财业务中，应实行职责分离、相互制衡做到负责客户营销的，不得办理业务（）
A:接待
B:咨询
C:操作
D:拓展
勾结、伙同国家工作人员贪污的，以（）论处。
A:贪污罪
B:受贿罪
C:受贿共犯
D:贪污共犯
ATM机的密码、钥匙必须执行双人分管制度，但可实行相互交叉分管。
商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。
商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能（）的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。
参与金融衍生品交易的公司，应评估自身风险控制能力，制定相应的内控制度。金融衍生品交易包括但不限于以商品或证券为基础的（）等交易。
A:期货
B:期权
C:远期
D:调期
根据《水利建设基金筹集和使用管理办法》，中央水利建设基金的资金使用结构中，用于水利工程建设的比例为（）
A:30%
B:20%
C:50%
D:10%
为了确保消费者的资金安全，不要将借记卡与（）一起存放。
A:手机
B:钥匙
C:密码
D:身份证
《中国银监会办公厅关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，银行业金融机构要认真分析机构风险管理善和面临的主要问题，建立健全重大风险事件（），及时采取有效措施，守好风险底线。
A:应急预案
B:处置流程
C:报告机制
D:管理体系
在贵金属业务中，消费者的主要义务包括（）.
A:提供真实有效的身份证件
B:交易指令一经确认、执行，不得要求变更或撤销
C:实物黄金一经交割不能退换
D:保管本人账户编号、客户编号、密码等
E:双方协议及国家法律法规所规定客户应履行的其他义务
以取得资产时实际发生的成本作为记账价值，在处置前保持其入账价值不变。这遵循的是（）会计原则。
A:可比性
B:历史成本
C:一贯性
D:配比
代理业务的核算要求为（）
A:“银行不垫款”原则；
B:严格按照有关金融法规和协议规定进行资金清算，正确使用会计科目；
C:严格按外界委托代办的原则；
D:按规定收取代理手续费。
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