出自:反洗钱

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（3号令）规定：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。
A:定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B:活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
C:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D:活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
根据《股份制商业银行风险评级体系操作规程》的说明，对股份制商业银行评级的原则是什么？
来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）
A:美国花旗银行
B:花旗银行深圳分行
C:花旗银行中国总部
D:深圳发展银行
××商行经营范围为零售农机配件、五金等，其注册资本为lO万元，平时该商行账户资金收支总额约在200万元，但该商行在2006年5月lO日、13日、17日、18日分别收到来自××投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给××汽修厂。5月30日该商行收到来自××投资公司转入资金1000万元，6月4日、8日、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5日、7日、9日、11日转出资金4笔，共计900万元。请问××商行的交易符合以下哪些可疑交易类型（）
A:短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B:频繁收付现金。且交易金额接近或超过大额交易标准
C:法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇敖
D:长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E:平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
负责制定、完善反洗钱岗位资格认证管理办法的部门是（）。
A:总行反洗钱工作办公室
B:分行反洗钱工作办公室
C:总行会计部
D:总行合规部
各支行、总部营业部应成立支行反洗钱领导小组。原则上（）为反洗钱领导小组组长，并指定两名小组成员。
A:支行行长
B:办公室主任
C:反洗钱上报员
D:营业部经理
对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？
金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。
A:了解客户义务；
B:大额交易报告义务；
C:可疑交易报告义务；
D:制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；
E:保存记录义务
为自然人客户办理人民币单笔（）以上或等值外币1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
A:1万元
B:5万元
C:3万元
D:5仟元
《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报（）。
A:填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B:本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C:单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动
D:机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
什么是大额交易？
公司股东滥（），逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。
《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
A:13
B:17
C:18
D:20
金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A:金融机构反洗钱牵头部门负责人
B:金融机构反洗钱高级管理人员
C:金融机构的负责人
D:金融机构直接负责的董事
下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）
A:经调查确认可疑交易活动不属实
B:经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C:经调查不能排除洗钱嫌疑的
D:经调查事实仍不清楚的
非现场监管的主要目的有哪些？
我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）
A:《刑法》关于洗钱罪的规定
B:《反洗钱法》
C:《中国人民银行法》
D:《金融机构反洗钱规定》
E:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）
A:国家或地区因素
B:行业因素
C:业务因素
D:客户性别因素
以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（）
A:实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门
B:合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
C:业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
D:内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查
商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。
为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）
A:只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
B:对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
C:只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
D:封存不能超过7天
E:临时冻结以四十八小时为限
关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）
A:中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B:调查组成员不得少于3人
C:调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D:中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员
《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？
中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。
《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A:组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B:制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C:监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D:在职责范围内调查可疑交易活动
E:履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
A:反洗钱局
B:中国反洗钱监测分析中心
C:保卫局
D:分支机构
《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A:2006年10月31日起
B:2006年11月1日起
C:2007年1月1日起
D:2007年3月1日起
总行（）负责反洗钱协查所需业务数据的提取和反馈。
A:合规部
B:个人业务部
C:信息技术部
D:会计部
下列选项中说法正确的是（）。
A:金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节
B:金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
C:金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D:金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
反洗钱集中作业模式是一种（）的运作模式，有利于提高反洗钱的工作效率和风险防控能力，全面提升反洗钱的合规管理。
A:系统化
B:集约化
C:专业化
D:专职化
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