出自:银行招聘考试公共基础（常识）

对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。
单位银行结算账户中，以下哪一项账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付（）。
A:一般存款账户
B:临时存款账户
C:基本存款账户
D:专用存款账户
哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）
A:中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门
B:银监会省级派出机构（以下简称银监局）
C:各银行业金融机构
D:人民银行
银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。
下面哪个农合机构不是接收来账来报信息的接收行（）。
A:省联社
B:市联社
C:农合机构清算中心
D:核准开通金融平台支付业务的营业网点
农信银系统发生故障时错误的做法是（）。
A:省联社应及时组织人员积极排查原因
B:故障属于系统形成的，省联社应及时通知其他参与者
C:应做好客户解释工作
D:农合机构应组织排查问题，上报农信银中心
关于有价单证和重要空白凭证，农合机构必须要做到的不包括（）。
A:严格管理，做到手续严密
B:账账、账实相符
C:必须手工建账管理
D:确保有价单证和重要空白凭证完整、安全
银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、（）的原则。
A:实事求是
B:权责对等
C:责任明确
D:逐级追究
停用的重要空白凭证视同现金管理，营业网点不得自行销毁，必须造具清册登记凭证的（），经有关人员清点审核后缴至现金管理（分）中心，由现金管理（分）中心统一入库保管。
A:种类
B:数量
C:起止号码
D:领入时间
E:金额
进行票据交换业务变更申请所需提交的材料有（）。
A:当地人民银行中心支行要求的申请文件
B:中国银行业监督委员会或其分支机构同意行名、行址变更的批文复印件
C:变更后的《金融许可证》复印件
D:变更后的《《营业执照（副本）》复印件
E:《区域票据交换系统信息变更申请表》
零存整取定期存款采用（）。零存整取定期存款中途如有漏存，需在次月补齐；未补存者，视同违约。
A:积数计息法
B:累计计息法
C:逐笔计息法
D:逐条计息法
变造的货币是指在真币的基础上，利用以下哪些方法改变真币原形态（）。
A:挖补
B:揭层
C:涂改
D:拼凑
E:移位
个人客户本人办理资信证明业务所需提交的材料，不包括（）。
A:客户填写的《农村商业银行资信证明申请书》
B:个人客户需提供本人有效身份证件原件及复印件
C:个人客户需提供所在农合机构开立的资金凭证
D:相关单位的业务办理授权书
批量业务的日常办理中，柜员收到业务拓展部门送交的批量业务相关资料后须认真进行审核，对符合要求的进行以下哪一项操作（）。
A:专夹保管
B:退回补齐资料
C:装订后入会计档案保管
D:交还客户
《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。
A:各部门
B:分支机构
C:领导层
D:全体员工
客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、（）时，应当重新识别客户。
A:身份证件号码
B:注册资本
C:经营范围
D:法定代表人
E:负责人
案件查清后，银行业金融机构应当按照（）组织开展具体案件问责工作。
A:责任分工
B:员工管理权限
C:案件调查情况
D:银行业监督管理机构要求
各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A:后勤岗位
B:重要岗位员工
C:事后监督
D:事中监督
对未到期的定期储蓄存款的说法错误的是（）。
A:全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B:部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C:部分提前支取的，其余部分到期时按定期储蓄存款账户开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息
D:不得部分提取
对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时（）案件及风险的人员。
A:发现
B:处置
C:控制
D:报告
（）负责根据差错报障及信息技术部开发室提供的系统核查报告制定业务差错调账方案，并跟踪落实相关部门或机构的调账情况。
A:电子银行部客服中心
B:会计结算部资金清算室
C:会计结算部会计管理室
D:信息技术部运行管理室
银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。
A:红牌
B:黄牌
C:蓝牌
D:绿牌
从业人员应当执行（），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
A:第一责任制
B:首问负责制
C:首问接待制
D:主动工作制
转账类网点柜面业务应急业务包括（）。
A:系统异常期间的处理
B:特殊事项的处理
C:系统恢复后的处理
D:特殊事项说明
住房公积金存款日常业务，不包括（）。
A:公积金账户开立
B:住房公积金缴存
C:住房公积金支取
D:维修资金账户销户
农合机构是金融平台的直接参与者。
因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。
A:人民币
B:外币
C:美元
D:本外币
金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
营业网点负责人每月对柜员尾箱至少查库几次（）。
A:一次
B:两次
C:三次
D:四次
商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。
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