出自:个人理财

理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（）要求。
A:使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B:给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
C:必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
D:应多注意客户的反应和反馈.尽可能地鼓励客户多问问题
E:同时对客户的问题进行耐心地解释.自始至终让客户参与其中
复利以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
外国投资者专用外汇账户内资金经到外汇局报备后可以结汇。
证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品．下列关于基金的特征，正确的有（）。
A:集合理财、专业管理
B:组合投资、分散投资
C:利益共享、风险共担
D:严格监管、信息透明
E:独立托管、保障安全
按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和（　）。
A:短期债券
B:贴现债券
C:政府债券
D:金融债券
关于个人理财业务与信托的法律关系，下列说法正确的有（）。
A:两者都是以信任关系为基础，管理和处分客户财产的一种行为
B:个人理财业务只涉及到客户和商业银行两方；信托是委托人、受益人和受托人三方之间的关系
C:个人理财业务的权利和义务均由客户承担；而信托是所有权和利益分离，收益归受益人所有
D:个人理财业务依据《合同法》产生，商业银行只能以客户名义管理和处分客户的资金；而信托是依据《信托法》产生，受托人以自己的名义管理和处分财产
E:个人理财业务中的客户资产不与银行其他资产相互独立；而信托中财产需与受托人的财产严格区分的
基础金融衍生产品不包括（　）。
A:期权
B:期货
C:互换
D:外汇
意外伤害保险主要是指以被保险人因遭受意外伤害造成的死亡、残疾为条件而给付保险金的保险。意外伤害保险理赔的原则有（）。
A:外来、突发、非本意、非疾病
B:外来、突发、非先天、非常存
C:非外来、突发、非本意、非疾病
D:非外来、突发、非先天、非常存
下列债券不内含有期权的是（）。
A:可转换债券
B:附新股认股权的债券
C:不动产抵押债券
D:可赎因债券
下列关于古玩投资的说法中，不正确的是（）。
A:交易成本高
B:流动性高
C:要有鉴别能力
D:投资人要具有相当的经济实力
债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押。（）
A:建筑物和其他土地附着物；建设用地使用权；以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；生产设备、原材料、半成品、产品
B:正在建造的建筑物；交通运输工具
C:法律、行政法规未禁止抵押的其他财产
D:抵押人可以将前款所列财产一并抵押
当对格式条款有两种以上解释时，应当诉诸法院寻求解决途径。
银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，并将办理个人业务的相关资料至少保存（）年。
A:3
B:4
C:5
D:6
货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。这些金融工具的市场价格与利率高度相关．因此属于挂钩利率类理财产品。
（　）是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。
A:一触即付期权
B:双向不触发期权
C:二触即付期权
D:单向不触发期权
既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值的基金是（）。
A:成长型基金
B:收入型基金
C:收益型基金
D:平衡型基金
下列关于外汇市场的说法错误的是（）。
A:自由外汇市场对外汇交易的没有任何限制
B:实行外汇管制的国家大多是官方外汇市场
C:远期外汇市场的交易笔数是世界之最
D:交易类产品以外汇实盘交易为主
（）的成立和定位标志着个人理财业务开始向专业化发展。
A:国际理财规划师协会
B:金融理财学员
C:财富管理师协会
D:财务顾问师协会
金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产品市场。（　）
证券投资基金的收益来源不包括（）。
A:资本利得
B:证券价格波动率上升
C:红利收入
D:存款利息收入
目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（）
李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10％，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为（）。
A:2.01％
B:12.5％
C:10.38％
D:10.20％
某项目初始投资1000元，年利率8％，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为（）元。
A:1047.86
B:1036.05
C:1082.43
D:1080.00
（）是影响货币时间价值的首要因素。
A:时间
B:收益率
C:通货膨胀率
D:单利与复利
客户家庭财务现状的分析主要包括（）。
A:现金流量分析
B:资产负债结构分析
C:收入结构分析
D:支出结构分析
E:储蓄结构分析
银行员工孙某偶然发现同事以低于规定利率和客户发放贷款，在这种情况下，孙某不应（）。
A:提示、制止同事的不当行为
B:向所在机构有关部门汇报
C:向其他同事披露
D:向监管部门举报
金融期权的要素不包括（）。
A:标的资产
B:执行价格
C:利率
D:期权费
下列关于可赎回债券的说法中，不正确的是（）。
A:通常可赎回债券的发行人在市场利率上升时行使赎回权
B:当市场利率下降时，普通债券的价值和可赎回债券的价值之间有一个价值差，这代表发行入选择赎回权的价值
C:可赎回债券的赎回权实际上是投资者出售给发行人的一个期权
D:债券的可赎回条款降低了债券的内在价值
以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是（）。
A:研发优质产品
B:做好市场细分
C:了解客户和客户需求
D:改善营业厅环境
对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
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