出自:平安银行

应解汇款账户应用于以下业务范围：（）。
A:未在我*行开户的单位和个人收到的待解付结算款项、办理汇款临时存入的款项；
B:我*行签发的银行承兑汇票到期待付的款项
C:保理回款
D:向未在我*行开户的借款人发放贷款资金收付过渡等
E:外汇出口待核查
F:支付结算系统暂挂的待解付款项
分行（）至少组织一次个人存款账户管理检查，组织辖属网点自查并完成清理，同时将存款账户管理纳入全面检查的内容。
A:每年
B:每半年
C:每季度
D:每个月
个人理财购买赎回委托查询，交易要求客户本人办理。代办仅限由交易支持（）代办。
A:父母
B:配偶
C:子女
D:监护人
所有内部账户的开立变更及销户，申请部门都需提交《内部账户申请表》，说明申请原因、背景或制度依据，并提供可证明申请账户的正确性、真实性、合规性等辅助资料，经过相关部门审批。
移动式和柜台式远程柜面因使用场景不同，所需设备有所不同。柜台式设备包括（）。
A:客户端使用的智能平板
B:手持移动外设终端
C:现场审核人员使用的智能平板
D:摄像头
账户启用日期，应自正式开立之日起3个工作日后方可办理付款业务。如客户2017年9月20日（周三）申请开立因借款转存的一般账户，开户流程当天正常结束。客户可办理对外付款日期是：（）
A:2017年9月20日
B:2017年9月22日
C:2017年9月24日
D:2017年9月26日
D类科目账，指在核心系统中可直接记账的底层科目
关于定期往账业务，以下说法不正确的是（）。
A:在中间业务平台通过磁盘方式批量处理
B:系统自动完成客户提交数据与磁介质内数据的核对
C:系统按照一定的组包规则将一笔业务组包后发送给人行
以下客户不允许开立单位账户的是（）。
A:无管理客户经理的自然进店客户
B:对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的客户
C:已在我*行开立多个一般账户的客户
D:法人同时为A单位法人，且A单位已在我*行开立基本账户
对于有限合伙形式的私募基金、以委托人名义开户的券商定向产品等，存在管理人和开户主体不一致的情况的，开立此类资产托管账户时，需同时对（）进行尽职调查。
A:管理人
B:开户主体
C:托管产品
银行承兑汇票打票机构原则上需在当日完成已配号票据的打印工作，如当日配号不打印的，需经打票机构运营经理审批同意后，将已配号的票据双人入保险柜保管，隔日取出已配号票据进行打印。
总行运营管理部（）组织一次内控合规主任储备人员资格考试，符合条件的员工可自愿向分行运营管理部报名。
A:每月
B:每季
C:每半年
D:每年
以下哪种情况客户可以不用进行风险评估（）
A:客户首次购买理财产品
B:客户超过一年未进行风险承受能力评估
C:客户进行过风险评估，但发生可能影响自身风险承受能力情况
D:客户进行过风险评估，且未超过一年
A类内部账户，指在核心系统三级A类科目下开立的内部账户，由柜员联机开立，余额实时更新。
个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）。
A:客户办理理财产品的流程；
B:客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；
C:我*行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；
D:客户向我*行投诉的方式和程序；我*行联络方式及其他需要向客户说明的内容；
（）以下的存款人应由法定监护人代理办理个人存款账户开立及其他账户业务。
A:16周岁
B:17周岁
C:18周岁
D:20周岁
运营档案网点职责（）。
A:负责整理、装订、保管本机构当年形成的各类运营档案，并填制《运营档案保管登记簿》
B:负责本机构当年形成的各类运营档案的调阅工作
C:负责编排本机构纸质运营档案的编号，编制移交清册，与档案管理部门办理交接手续
D:其他与运营档案有关的工作
他行基本户代发工资时，无需在其他事项中注明。
他行基本户代发工资签约时需同步开立（）内部账户。
A:2620599
B:2620328
C:2620326
D:2620538
档案管理人员如遇岗位变动，必须由交接双方对所管档案进行清点，办理正式交接手续，由（）监交。
A:第三方人员
B:分行运营管理部
C:分行办公室
D:其直属负责人或以上负责人
A、B类托管账户开户，开户申请书无需加盖客户公章。
各级运营机构定期组织的重空盘查应当包含远程柜面重要空白凭证，（）重空领用网点的盘查可采用现场或远程集中的方式。
A:每周
B:每月
C:每季度
D:每年
同业银行结算账户的开立以下说法正确的是：（）
A:同业银行结算账户一律按照专用账户开立
B:同业银行结算账户有异地开立专用存款账户需要的，可异地开立
C:开立专用存款账户的，需提供与平安银行签订的资金存放协议
D:已授权一级分行授权的全国性银行，需同时出具其一级法人对一级分行的授权书原件及加盖单位公章复印件
E:投融资性同业银行结算账户原则上应当由存款银行一级法人和一级分行申请开立
平安银行开立的资信证明不能作为取款或融资的依据；不得转让。
客户身份资料和（）保存，指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限。
A:客户尽职调查表
B:交易记录
C:业务资料
D:可疑交易资料
如临时止付账户为个人存款账户时，对于法律文书中明确需冻结金额的，按该金额进行临时止付。如需临时止付金额大于当前账户余额，则进行（）层级止付。
A:客户
B:卡/折/存单
C:分账户
D:金额
某网点经办柜员受理深圳市励得数码科技有限公司开立一般账户申请时，发现客户在B网点已经开立一般账户。此时除正常开户流程审核相关资料外，经办柜员需要另外做哪些核实动作？（）
A:本次开户资料和B网点留存的开户资料进行核对
B:本次开户预留印鉴和B网点账户预留印鉴进行核验
C:核对情况在开户申请书中予以登记
D:请分行运营管理部进行开户审批
背书转让的个人支票可以转账，也可以支取现金。
调整电子商业承兑汇票签发额度由科技后台进行配置。
当远程柜面设备保管人发生变化时，需做如下操作（）。
A:在固定资产管理系统变更责任人
B:报送分行用户管理员
C:报送支行任一运营人员
D:报送分行调整EMM平台注册人
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