出自:银行合规考试

下列说法正确的是（）
A:金融企业的会计核算应当以实际发生的交易或事项为依据，如实反映其财务状况、经营成果和现金流量
B:金融企业应当按照交易或事项的实质和经济现实进行会计核算，不应当仅仅按照它们的法律形式作为会计核算的依据
C:金融企业提供的会计信息应当能够反映其财务状况、经营成果和现金流量，以满足会计信息使用者的需要。
D:金融企业的会计核算方法前后各期应当保持一致，不得随意变更。
违反信贷和资金管理规章制度，有（）情形的，应当从重或者加重处理。
A:受到处理，再次违反同一规章制度的
B:主动采取措施，有效避免或者减轻损害后果发生的
C:检举他人重大违规行为，经查证属实的
D:经抵制无效，被迫实施违规行为的
未落实贷款审批条件发放贷款，积（）分。
A:1
B:2
C:3
D:4
外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器设置在境外时，应在中华人民共和国境内设置可以记录和保存业务交易数据的设施设备，能够满足金融监管部门（）的要求，在出现法律纠纷时，能够满足中国司法机构调查取证的要求。
等额本金法是我国目前常见的个人住房抵押贷款还款方式之一。在这一还款方式中，每月还款额呈现的规律是（）。
A:每月相等
B:逐月递减
C:逐月递增
D:不确定
柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活（）。
A:应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致
B:应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致
C:使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性
D:以上全部
新《指引》提出规范内控组织架构，明确内控主体职责分工，反映了（）内控理念。
A:具体而明确
B:全员参与
C:严宽并济
D:制度化、规范化
《中国农业发展银行廉洁办贷十不准》中明确不准的行为有（）。
A:隐瞒客户经营管理中的问题和风险
B:向客户泄露贷款审议过程
C:在办贷工作中故意刁难客户
D:委托客户代为理财
银行对合作单位准入审查的内容不包括（）。
A:企业法人营业执照
B:税务登记证明
C:合作单位员工素质
D:会计报表
以下哪项不属于清算组的职责（）
A:保管、清理被撤销的金融机构财产，编制资产负债表和财产清单
B:通知、公告存款人及其他债权人，确认债权
C:清理债权、债务，催收债权，处臵资产
D:追究对金融机构被撤销负有直接责任的高级管理人员和其他有关人员的法律责任
肢体语言在沟通中的作用要大于说话的内容本身，所以在和客户沟通中应根据说话内容配合恰当的表情、手势和眼神。（）
（）是指借款人在扣除生活费和其他开支后，所能创造的充足的现金流的能力以及贷款到期时偿付利息及本金的能力。
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容（）
A:在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B:提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
C:提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况
D:本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
（）储蓄存款是存款时约定存期，一次存入本金，全部或部分支取本金和利息的产品。
什么是商业性流动资金循环贷款？
按照银监会《固定资产管理办法》和《流动资金管理办法》，对哪些固定资产贷款和流动资金贷款一律采用受托支付的方式，由农信社通过借款人账户支付给借款人交易对手？
农业小企业贷款按照贷款用途分为（）
A:流动资金贷款和固定资产贷款
B:经营性贷款和非经营性贷款
C:政策性贷款和准政策性贷款
D:短期贷款和中长期贷款
流动资金贷款可以用于借款人以下哪种行为（）。
A:缴纳水电费
B:购买股票、理财产品
C:购置生产设备
D:尝试开辟尚未获批准的新业务
银行业要让（）形成一种文化力量，深植于员工的思想和行为中，建立诚信经营、公平竞争的行为规范。
A:合规管理
B:风险管理
C:信贷管理
D:案件管理
《商业银行内部控制指引》规定，商业银行在办理代客资金业务时，应当防范风险措施是（）。
A:了解客户从事资金交易的权限和能力
B:向客户充分揭示有关风险，获取必要的履约保证
C:明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施
D:建立岗位之间的监督制约机制
银行承兑汇票到期，出票人未足额缴存票款的，承兑行如何处理？
贷款期限根据借款人的（）、还款能力和贷款人的资金供给能力由借贷双方共同商议后确定，并在借款合同中载明。
A:信用程度
B:生产经营周期
C:资金周转状况
D:财务状况
违规出具金融票证罪是指（）或者（）违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。
我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务（）。
A:由变更后的公司承继
B:由原公司与债权人协商解决
C:必须在公司形式变更前进行清偿
D:必须由他人提供担保
（）是服务迁移的主要工具。
A:贷记卡
B:借记卡
C:奥运卡
D:双币卡
中国银监会办公厅关于做好2014年不良贷款防控工作的指导意见》要求，在控制信用风险的同时，适度支持实体经济发展，审慎加大信贷投入。
最高额抵押权
银行业金融机构按照（）的原则，解包还原基础资产，做好理财产品事前、事中、事后的信息披露。
（）和（）是备案类人民币单位银行结算账户。
A:基本户、一般户
B:一般存款账户，非预算单位专用存款账户
C:结算账户、专用户
D:一般存款账户，预算单位专用存款账户
下列属于消费者在国债方面享受的主要权利的是（）.
A:自主按承销机构的报价买入卖出记账式国债。
B:将记账式国债转托管至其他机构。
C:质押储蓄国债债权获得贷款。
D:法律、行政法规及财政部、中国人民银行的相关规定所赋予国债持有人的其他权利。
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