出自:风险管理

（　）是影响高负债经营的商业银行稳定性的直接因素。
A:市场信心
B:市场稳定
C:政府政策
D:贷款数量
商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行（　）。
A:事前监督和纠正、事中防范、事后控制
B:事前控制、事中监督和纠正、事后防范
C:事前防范、事中监督和纠正、事后控制
D:事前防范、事中控制、事后监督和纠正
预期损失率的计算公式表示为（　）。
A:预期损失率一预期损失/资产总额
B:预期损失率一预期损失/贷款资产总额
C:预期损失率一预期损失/负债总额
D:预期损失率=预期损失/资产风险敞口
《金融许可证管理办法》已于（）进行了修改。
A:2006年12月28日
B:2007年12月28日
C:2006年12月1号
D:2007年12月1号
下列事件中属于操作风险事件的包括（）。
A:银行网点被盗窃
B:银行头寸不足，无法兑付客户存款
C:客户信息泄密，造成资金损失
D:断电造成银行业务中断
损失期望值决策法的定义是什么？
为实现风险管理制度执行的严肃性，需要（）。
A:推行管理问责制
B:建立对违规违纪事项的举报制度
C:建立权力制衡机制
D:建立制度执行评价机制
E:建立利润导向制
客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供（），进一步核实后在档案中重新记载。
A:书面报告
B:财务报表
C:高层决议
D:口头说明
下列哪种负债是商业银行主要负债和经常性资金来源（）。
A:借入款负债
B:结算性负债
C:存款负债
D:其他负债
明确每位员工对其自身的操作行为及其风险负第一责任，（）则对整个机构的全面风险管理状况承担最终责任。
A:董事会
B:监事会
C:高管
D:风险部门
（）主要负责执行董事会（理事会）的决策，组织开展风险识别、计量、控制、监控、报告等各项风险管理工作，向董事会报告风险管理工作和风险状况。
A:高管层
B:业务单位
C:监管部门
D:董事会（理事会）
中国银监会提出的银行监管理念包括（）。
A:管法人
B:提高监管标准
C:管内控
D:管风险
E:提高透明度
有效的战略风险管理应当定期采取从下至上的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，制定切实可行的实施方案。（）
卖方如果有融资需求，卖方保理商可在核准的保理信用额度内对其提供一般不超过（）的融资。
A:合同金额的70%
B:发票金额的80%
C:发票金额的70%
D:合同金额的80%
监管后评价原则上应按（）的不同分别进行。
A:内在风险水平
B:监管周期
C:监管对象
D:风险管理能力
信用证保证金收取的目的是防范（）。
A:申请人不付款的风险
B:申请人交易风险
C:申请人出境风险
D:申请人远期结售汇风险
基本面指标下的品质类指标包括（）信用记录等。
A:融资主体的合规性
B:公司治理结构
C:经营组织架构
D:管理层素质
E:还款意愿
监管部门是市场约束的核心，其作用在于（）。
A:制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性
B:建立有效的监督检查制度，确保政策执行和有效信息披露
C:引导其他市场参与者改进工作方法，强化监督
D:举报违法或违反职业道德的做法，实现对银行业机构的市场约束
E:建立风险处置和退出机制，促进市场约束机制最终发挥作用
同一客户不同贷款的客户评级不一致，因为每笔交易的性质存在差异。（　）
董事会、各级管理人员、战略管理/规划部门，以及法律/合规/内部审计部门对有效的战略风险评估负有间接责任。（　）
《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，期初正常类贷款中转为不良贷款的金额，是指期初正常类贷款中，在报告期末（）之和。
A:分类为关注类/可疑类/损失类的贷款余额
B:分类为次级类/可疑类的贷款余额
C:分类为可疑类/损失类的贷款余额
D:分类为次级类/可疑类/损失类的贷款余额
良好的（　）被普遍作为促进稳健银行公司治理的必要条件。
A:内部环境
B:外部环境
C:市场环境
D:政策环境
流动资金循环贷款业务申请人的还款能力及担保要求要（）普通流动资金贷款。
A:高于
B:低于
C:不高于
D:不低于
商业银行审查抵押物时，要把握下列哪项财产不得抵押（）。
A:土地所有权
B:汽车
C:有价证券
D:珠宝首饰
股权风险暴露是指农合机构直接或间接持有的股东权益。纳入股权风险暴露的金融工具应同时满足如下条件：（）
A:持有该项金融工具获取收益的主要来源是未来资本利得，而不是随时间所产生的收益
B:该项金融工具可转让
C:持有该金融工具获取收益的主要来源是利息收入
D:该项金融工具不可赎回，不属于发行方的债务
E:该项金融工具不可赎回，不属于发行方的债务
公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在下列（　）方面。
A:董事会是商业银行的最高风险管理机构
B:董事会负责识别、计量、监测和控制各种风险
C:董事会是我国商业银行所特有的机构
D:风险管理总监应当是董事会成员
E:董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平
按照商业银行操作风险管理指引的规定，商业银行不可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法。
（），说明行业风险加大。
A:行业盈亏系数加大
B:资本积累率提高
C:行业销售利润率提高
D:行业产品产销率提高
由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的（　）危机。
A:操作风险
B:市场风险
C:流动性风险
D:信用风险
风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，主要包括（）。
A:流动性风险指标
B:资本充足程度
C:正常贷款迁徙率
D:盈利能力
E:准备金充足程度
首页 <上一页 1 2 3 4 5 下一页> 尾页