出自:人民银行

按《个人存款挂失业务管理办法2013年版》下列说法正确的是：（）
A:临时挂失的有效期为五日，从申请日次日算起的第六天自动失效。
B:不记名的存单和存折可以办理挂失。
C:已被冻结止付（质押贷款冻结、保证金冻结除外）个人存款账户，可受理挂失。
D:客户可通过自助终端办理临时挂失。
经确认为有权机关冻结的零余额账户，可以根据客户需要办理销户。
尾箱交接全程应有武装押运人员警戒，武装押运人员及保安员可协助提拿尾箱，进入现金区。
在人行系统录入的开户单位地址正确的是（）
A:营业执照注册地址
B:客户经营地址
C:对账通信地址
D:法人身份证地址
对于人民银行确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易应加强了解并记录以下哪些信息？（）
A:资金来源；
B:资金用途；
C:经济或经营状况变化的信息；
D:贸易或交易的背景、交易对手情况。
对以下账户名称构成形式表述错误的是（）
A:专用存款账户名称可以为存款人名称加资金性质
B:专用存款账户名称可以为存款人名称加内设机构
C:临时存款账户名称可以为异地建筑施工单位名称加项目部
D:一般存款账户名称可以为存款人名称加内设机构
资本金结汇所得人民币款项，可任公司随意支配，无须与公司的经营范围相符。
单位提取外币现钞单笔1万美元（不含）以下的，开户行可直接审核办理。超过1万美元的，需由外汇管理局核准办理。
人民币单位银行结算账户是指单位在银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户以及定期存款账户。
对公结售汇优惠汇率的优惠期限最长不得超过（）
A:半年
B:一年
C:二年
D:三年
强行扣划是指银行依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。没收、扣划的存款既可以提取现金，可以转入执法机关指定的账户。
账户撤销时由初审部门的业务经理或部门负责人审批。
内部对账工作应该遵循的基本原则有：（）
A:后台集中对账原则
B:统筹分工和专人负责原则
C:相互制约原则
D:差别管理原则
办理对私非自动转存七天通知存款，基期和存期两个栏位必须置空。
以下关于账户年检工作描述错误的是（）
A:年检区间每年9月1日至11月30日
B:先基本账户，后检其它账户
C:年检结束后，未申请年检的账户在办理第一笔支付业务时，银行应要求客户先办理账户年检
D:年检结束后，未办理账户年检或账户年检未通过的账户将无法再申请进行账户年检
法院规定，民事执行的续冻期限不超过（）个月。
A:1
B:2
C:3
D:6
办理账户产品类型变更，初审机构发起账户变更流程后，应选择（）交易进行交易维护。
A:【账户产品类型变更】、【账户其它信息变更】
B:【账户产品类型变更】、【账户其它信息变更】并按实际情况维护【账户过账限制变更】
C:【账户产品类型变更】并按实际情况维护【账户过账限制变更】
D:【账户产品类型变更】、【账户详细信息变更】并按实际情况维护【账户过账限制变更】
以下（）需热线验证。
A:对单笔转账支付超过100万元（含）以上的大额转账支付业务
B:对单笔超过50万（含）以上的大额现金支付
C:当日发生的，在规定限额以内但符合反洗钱相关规定的频繁异常转账、大额现金支付业务
D:收款人为财政局/国库、有权机关扣划、验（增）资账户转存基本存款账户或原路退回业务
E:新开户发生的首笔转账或现金支付业务
开户预留的热线联系人，须经企业法定代表人或单位负责人授权，且授权书必须经企业法定代表人或单位负责人签章并加盖公章。
业务经理有权抵制单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。
每年11月30日对公结算账户年检结束后，各行账户管理部门应向营业部门提供符合年检范围但未申请年检的单位人民币银行结算账户清单，在存款人第一次办理支付结算业务时，开户行应先要求存款人申请对其开立的结算账户进行年检，再为其办理支付结算业务，也可以根据企业要求先办理支付结算业务，再进行年检。
企业到人民银行办理资本金结汇后，允许直接转到其在其他银行开立的一般人民币结算账户中
尾箱交接期间，应在紧急报警装置处留一人负责察看交接过程，发现异常，及时报警。
下列（）需要填写已开立账户清单
A:基本户撤销后再次开立基本账户
B:开立一般账户
C:开立临时账户
D:验资户转基本户
单位客户以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，应出具相关证明文件、单位负责人的身份证件、内设机构（部门）负责人的身份证件、单位授权该内设机构（部门）开户的授权书。授权书中应载明（）
A:单位内设机构（部门）名称
B:内设机构（部门）负责人姓名
C:内设机构（部门）因账户开立、使用而产生的所有法律责任由授权单位承担等内容
D:内设机构（部门）因账户撤销而产生的所有法律责任由授权单位承担等内容
因增资验资开立的结算账户，预留印鉴为股东会/董事会决议所记载的出资人签章，如遇多个出资人，应预留全体出资人签章或全体出资人共同委托的出资人的签章。
业务经理在同一机构的连续任职时间为（），超期要进行机构轮换
A:一年
B:两年
C:三年
D:半年
初审机构应对单位客户书面相关资料和影像文件的真实性、完整性、合规性进行审核，并确保书面相关资料、影像文件与电子信息内容的一致性。
初审部门职责包括（）
A:初审部门负责对存款人提供的各类人民币单位银行结算账户资料、以及与账户信息相关的其他资料进行初审，预留银行印鉴等，并对资料的真实性负责。
B:负责在核心银行系统及账户复审管理系统中录入客户及账户信息。
C:负责报送账户资料及印鉴卡的真实性、完整性、合规性、及时性，若因以上原因造成账户复审未通过的，初审部门应承担由此造成账户无法及时启用的责任。
D:负责人民银行账户管理系统的录入及维护。
柜员在办理对公结算账户协助查询业务时，以下说法是正确的是（）
A:对于客户提出的查询申请，柜员应核实其身份后方可办理查询；对于单位客户提出的历史交易查询，应审核客户出具的公函内容，无误后办理查询。
B:对于有权机关提出的查询申请应限于存款资料等法律、法规许可查询的信息，柜员应审核查询单位是否属法律、法规规定有权查询的机关。
C:柜员应当场核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含）机构签发的协助查询存款通知书等法律、法规要求提供的法律文书；法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应审核是否有主要负责人签字；经主管审查合规后办理查询。
D:对于监管部门和银行内部提出的查询申请，应由监管部门或申请查询部门出具《中国银行单位客户银行结算账户信息查询申请表》或相关文件依据，柜员应审核申请书内容是否完整、合规，是否经有权签字人签字审批，查询文件依据是否合规。
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