出自:银行合规考试

中央银行的货币政策包括（）。
A:信贷政策
B:产业政策
C:利率政策
D:外汇政策
银行业金融机构内部审计工作应当（）经营管理，以风险为导向，确保客观公正。
A:服务于
B:独立于
C:改善于
代理营业机构负责人的任职资格（）。
A:应具备本科以上学历
B:具备任职所需的相关知识、经验及能力
C:从事银行业工作2年以上
D:具有良好的银行业从业记录
银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）以上的，应予立案追诉。
A:20万
B:50万
C:100万
D:200万
哪些稽核项目适宜采取定期稽核（）。
A:财务收支的真实性、合规性
B:年终决算的真实性
C:其他应收、应付款项等过渡性资金的收支
D:大额贷款及农户信用贷款的发放、管理、回收情况
E:突发案件排查
甲为向乙借款商请丙提供抵押物，乙享有债权和抵押权，乙将债权转让给丁后，抵押权将（）。
A:消灭
B:由丁享有
C:由乙继续享有
D:由乙、丙共同享有
汇票承兑的方式包括一般承兑和（）
A:无条件承兑
B:保留承兑
C:部分承兑
D:改期承兑
消费者遗忘借记卡的（），应及时向发卡银行办理挂失。
无形资产的摊销年限应如何确定？
下列哪些选项属于经营活动产生的现金流入（）
A:销售商品、提供劳务收到的现金；
B:分得股利或利润收到得现金；
C:收到的租金；
D:收到的增值税销项税额和退回的增值税款；
E:出售商标、专利等无形资产收到的现金净额。
业务处理中心应建立（）备份机制。不同业务处理中心的运行业务数据应做到互为备份。
A:业务
B:人员
C:场地
D:系统
根据银监会制定的防范操作风险规定：严格规范重要岗位和（）工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
商业银行在开展代理保险业务时，应当遵守以下规定（）。
A:不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。
B:向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险。
C:如实向客户告知保险产品的犹豫期、保险责任、电话回访、费用扣除、退保费用等重要事项。
D:不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。
E:法律法规和监管机构规定的其他事项。
以下选项，哪项关于银行说法是错误的（）
A:农发行目标客户应有别于商业银行，不仅要给银行带来利润，还要给社会带来效益
B:我行申请不同类型贷款的借款人，应在我行同时开立相应存款账户，各存款账户之间资金不可以混用或串用
C:未能按约定方式足额还本付息的，应在规定的时间内向借款人发送书面，并取得签章，留存回执
D:我行商业性流动资金贷款按期限分为短期商业性流动资金贷款和中长期商业性流动资金贷款
抵债资产接收主要有（）和（）两种方式。
A:判决
B:调解
C:裁定(决)
D:协议
下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是（）
A:未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件（程序）
B:擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序
C:非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网
D:未及时发放客户证书
《湖南省内部审计办法》规定，被审计单位或者被审计对象应当自收到审计报告、审计决定之日起（）日内向内部审计机构报告审计决定执行情况。
A:10日
B:20日
C:30日
D:40日
关联交易管理相关用户应遵循（）
A:保证相关信息不被违规泄露
B:严格保密，妥善保存自己的用户密码
C:用户从系统获取信息仅限兴业银行工作需要内部使用，应严格保密，不得对外提供
D:如遇岗位变更、部门调迁等情形，用户所在单位应先做好账户注销、交接等工作，防范信息安全风险
由银行提供的财富管理与私人银行业务专享增值服务包括（）.
A:定制体检
B:私人酒窖
C:机场贵宾
D:艺术鉴赏
贷款展期可提前（）天发起展期申请流程。
A:15
B:30
C:20
D:60
某银行因未按照国家外汇政策办理相关业务，被国家外管局罚款50万元。从操作风险损失形态分类，该损失属于（）。
A:法律成本
B:监管罚没
C:资产损失
D:账面减值
办理银团贷款业务，农发行单独作为牵头行筹组银团时，承贷金额原则上不低于银团融资总额的（），分销给其他银团成员的份额原则上不低于50％。
A:20％
B:15%
C:10%
D:5%
因违规被收单机构（包括他行收单机构）解除收单协议，被中止收单业务的商户，各收单机构在（）年之内不得再次与之签约受理银行卡。
地（市）级（含）以下政府负责还款的非经营性固定资产贷款项目，其区域准入条件是什么？
根据国务院有关文件，只承担公益性项目融资任务且主要依靠财政性资金偿还债务的融资平台公司，经地方政府审核后，可以承担融资任务。
以下描述属于“七不得”中（）的规定。银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。
A:不得以贷转存。
B:不得借贷搭售。
C:不得转嫁成本。
D:不得存贷挂钩。
对国内保理业务预扣利息的，可以采取以下（）方式确定融资利率：
A:在人民银行规定的同期限档次的贷款基准利率基础上合理确定；
B:执行人民银行规定的同期限档次的贷款基准利率
C:参照我行票据贴现利率确定，并执行票据贴现业务利率管理相关规定
董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（）、（）等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取回扣、手续费等，数额较小的，以（）论处。
关于反洗钱法说法，下列哪些选项是错误的是（）
A:洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为
B:“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”
C:对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密
D:任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密
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