出自:银行柜员

检查报告须经（）签署意见后方可上报
A:被检查行总会计
B:被查行处领导或被检查机构负责人
C:被检查行责任人
D:被检查行监管员
“对申请人个人收入或持有资产的稳定性进行分析”属于（）审查的范围。
A:支付能力
B:主体资格
C:基本要素
D:资信状况
存款开销户登记簿是用来记载开立、撤销存款人帐户的登记簿，是反映（）情况的帐簿
A:存款
B:帐户收支
C:帐户管理
D:取款
向消费者个人销售货物、提供应税劳务，可开具增值税专用发票。
冠军足球卡“梦想今日成真”权益需要持卡人当年单笔有效刷卡消费达（）元才可参与。
A:188
B:288
C:388
D:588
E:888
个人挂失解挂业务的事后监督审核要点是（）
A:审核挂失交易打印内容是否和客户签字确认的个人业务挂失止付申请表内容相一致。
B:审核挂失、解挂业务是否经有权人签字，是否按规定日期办理解挂，解挂结果是否经申请人签字确认。
C:审核解挂、挂失新开业务是否为客户本人办理，是否有本人签收确认记录。
D:审核解挂业务是否正确收取相关手续费。
收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（）
A:商户每日手工压单和人工授权交易笔数
B:同日同一卡号在同一商户的频繁交易
C:商户每日被拒绝交易的笔数和比例
D:商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数
个人商业用房贷款风险防范要点，除参照个人住房贷款的风险防范要点外，同时注意以下哪几点（）。
A:分析借款人购买商业用房进行经营活动的实力和前景，避免出现借款人因经营不善或亏本导致不能按期偿还贷款的风险。
B:重点调查拟购商业用房的价格和当地市场价格是否一致
C:暂不受理产权式商业物业贷款业务
D:核实房屋造价，并加强资金监管，防止借款人套现或挪用建造资金
单位独立核算的附属机构开立结算账户，账户名称应使用其主管单位名称。
不良资产重新约期重组方式可以使用（）次。
A:1
B:2
C:3
D:4
工行向客户提供的将资金汇出境外的业务包括（）
A:电汇
B:汇款直通车
C:票汇
D:速汇金
如果存款人已死亡，继承人遗失存款凭证的，继承人在办理相关挂失手续时应该提供哪些材料或证明文件？其后，存款涉及继承过户或支取的，应要求继承人提供哪些证明文件？
会计凭证包括：（）
A:会计账簿
B:原始凭证
C:会计报表
D:记账凭证
内部控制本身固有的局限性包括（）
A:人为判断失误导致基于判断的决策出现失误，进而导致内部控制失效
B:经理层凌驾于内部控制之上可能导致内部控制失效
C:两个或多个人的串通行为可能导致内部控制失效
D:考虑和权衡内部控制的成本与效益，可能会影响内部控制的有效性
下列说法正确的有（）。
A:持有本*行银行卡、活期一本通等凭证的个人客户，可通过多种渠道完成电视银行签约，成为本*行电视银行客户
B:根据签约渠道的不同，电视银行签约分为电视签约、个人网上银行签约和柜面签约
C:电视银行客户按凭证号进行签约管理，签约时需登记接受随机动态密码的手机号码。客户凭凭证号、交易密码、接受到的随机动态密码登录电视银行
D:客户完成电视银行签约后，其客户号下的所有凭证、账户均已开通电视银行服务
E:电视银行查询、存款、理财、缴费等业务无需单独申请，对外支付权限及限额依据签约渠道，客户设置开通
下列哪些信息系统可用于合规风险监测（）
A:计算机审计监控分析系统
B:内控合规管理信息系统
C:反洗钱风险监测系统
D:运营集中监管平台及C3信贷管理系统群
柜台经理负责对本网点的在行式自助设备以及本网点负责管理的离行式自助设备管理检查的频率（）。
A:旬；
B:月；
C:季；
D:周
总行信用审批部负责信贷业务的审查审批，全行独立审批人、专职审议人的准入退出和考核培训等职能。
银行卡差错业务包括（）等交易。
A:查询
B:确认查询
C:再查询
D:贷记调整
被巡检机构须在收到《信贷巡检结果通知书》（）个工作日内，提出整改方案并进行整改，行文上报信贷巡检工作办公室。
A:5
B:10
C:15
D:30
各级行（）部门应按季向本级行行领导及总行报告辖内客户评级情况。
A:客户
B:风险管理
C:信贷管理
D:审计
电子许可证原则上必须是信贷台账系统生成的，如果是系统问题前台无法收到信贷台账系统的电子许可证，需要柜员手工签发应急电子许可证，必须书面上报（）有关部门，获提书面批复后方可操作。
A:一级分行
B:二级分行
C:一级支行
D:二级支行
境外机构信息中的“国民经济部门”应选择“E04-国外非金融企业”、“E03-国外金融机构”、“E02-外国政府”和“E05-外国居民”之一。
暂收暂付款项应及时予以结清，无特殊情况挂账时间不得超过（）。
A:半年；
B:一年；
C:两年；
D:三年
各分行（）通过会计要素管理系统向总行报送分行凭证订购计划。
A:随时
B:每月
C:每半年
D:每季
下列关于内控合规管理信息系统表述正确的是（）。
A:内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部组织开发，只面向内控合规条线人员使用
B:内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部组织开发，面向全行员工使用
C:全行所有员工都可以登录内控合规管理信息系统查看制度、个人合规档案
D:只有授权用户才可以登陆内控合规管理信息系统查看制度、个人合规档案
进口押汇业务经办机构应做好贷前调查工作，重点关注以下哪些情况（）
A:申请人近期财务和经营状况
B:进出口双方历史贸易情况及该笔业务贸易背景的真实性
C:申请押汇的金额是否合理，申请押汇的期限与其合理的销售回款期限是否匹配
D:货权及回笼资金监控方案是否合理
手机银行“车管所”功能包括（）
A:注册网上车管所
B:交通违法
C:驾驶证绑定
D:机动车绑定、设置
境内机构对外签订借款合同或担保合同后，应当依据有关规定到（）办理登记手续。国际商业贷款借款合同或担保合同须经登记后方能生效。
A:外汇管理部门
B:工商部门
C:企业主管部门
D:银行
关于凭证式国债下列说法正确的是（）
A:各营业机构按照要求，在规定的时间将国债发行款通过“自营国家债券－上划户”科目上划分行，上划后该专户余额数与“自营国家债券－发行户”科目余额相等，方向一致
B:各营业机构按照要求，在规定的时间将国债发行款通过“自营国家债券－上划户”科目上划分行，上划后该专户余额数与“自营国家债券－发行户”科目余额相等，方向相反
C:各营业机构按照要求，在规定的时间将国债发行款通过“自营国家债券－上划户”科目上划分行，上划后，上划科目余额为零
D:各营业机构按照要求，在规定的时间将国债发行款通过“自营国家债券－上划户”科目上划分行，上划后该专户余额数小于“自营国家债券－发行户”科目余额
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