出自:反洗钱

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当报告哪些可疑行为？
对符合选项中条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（）
A:国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B:金融机构内部调拨资金
C:金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
D:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户（）以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A:身份信息
B:声誉
C:经营状况
D:资料
商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A:不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B:核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C:登记客户身份基本信息
D:如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E:留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起（）个工作日内，书面回复被询问的问题。
A:2
B:3
C:4
D:5
关于尽职责任，以下说法正确的是（）
A:尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
B:尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
C:尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
D:尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E:尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
银监会各级派出机构要（），并督促金融机构和特定非金融机构切实提高查控效率。
A:积极接待
B:相互配合
C:互相配合
D:积极配合
为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？
根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易（）
A:外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B:企业频繁使用大量人民币现钞购汇；
C:将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D:企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的；
E:企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。
客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为（）或者从（）银行账户转入，属于可疑交易情形。
A:现金；同名
B:现金；非同名
C:汇款；同名
D:汇款；非同名
上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（）
A:通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
B:通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
C:在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
D:通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索
境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
非现场检查具有哪些特点？
金融机构应按年度向人民银行或其当地分支机构上报的反洗钱信息（）
A:反洗钱内部控制制度建设情况
B:反洗钱工作机构和岗们设立情况
C:反洗钱宣扬和培训情况
D:反洗钱年度内部审计情况
反洗钱法所称金融机构是指什么？
中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。
反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？
中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报什么机构？
中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行报告汇总后的反洗钱非现场监管信息。
A:15
B:10
C:5
D:3
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的需负什么法律责任？
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。（）
A:核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B:登记代理人的职业
C:登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D:登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（）
A:金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
B:未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
C:未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
D:金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
未经批准设立分支机构，由保险监督管理机构责令改正，处（）以上三十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，（）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A:按资金收入情况，单边累计
B:按资金付出情况，单边累计
C:按资金收入以及付出的情况累计
D:按资金收入或者付出的情况，单边累计
《刑法修正案（六）》规定的洗钱罪的上游犯罪是（）。
A:破坏金融秩序罪
B:抢劫罪
C:伪造货币罪
D:行贿罪
以下情形应作为可疑交易报告的是（）
A:开户后短期内大量买卖证券
B:客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付
C:交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户
D:客户要求基金份额非交易过户
以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信信息（）
A:反洗钱内部控制制度建设情况
B:反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况
C:执行客户身份识别制度的情况
D:协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
华夏银行反洗钱监测分析系统（）进行监控名单回溯匹配并形成监控名单风险提示清单。
A:不定期
B:定期
C:一年
D:半年
客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A:了解你的客户原则
B:谨慎评估原则
C:协调配合原则
D:动态管理原则
金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向谁报备？
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