出自:银行合规考试

在市场经济条件下的社会经济生活中，金融交易主体之间形成复杂的金融关系，金融关系的有机整体就是金融秩序。
农业银行不得办理下列融资性保函业务（）
A:为个人经济行为提供担保
B:为未经批准并依法注册登记的客户提供担保
C:为融资用于注册资本金的客户提供担保
D:为融资清偿债务以及第一还款来源无保障的客户提供担保。
客户信用等级是客户准入退出、（）等工作的重要依据。
A:贷款审查审批
B:授权授信管理
C:融资方式及定价
D:资产风险分类管理
商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由（）依据相应的法律法规予以处罚。
信用社工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本社或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予（）。
粮食是特殊商品，具有需求价格弹性小、供给价格弹性大的特点，决定了消费者对粮食需求的价格敏感程度，远低于生产者对价格的反映，粮食价格的微小涨跌，会导致粮食生产的明显扩张或收缩。
根据《中华人民共和国担保法》规定，以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押登记的部门是（）
A:当地工商行政管理部门
B:国资委
C:核发土地使用证书的土地管理部门
D:房产局
信贷变更事项描述正确的是（）
A:信贷事项变更内容包括：担保事项，利率（费率）下浮，借款人的名称变更，控股股东变更，注册资本减少，借款人合并，收购和并购，变更还款计划，变更贷前条件和贷后管理措施，项目投资总额，项目建设内容调整，延长贷款期限等事项。
B:对须提交贷审会审议的单笔流动资金或项目贷款已审批信贷事项的重大变更（贷前条件、担保事项变更等），开户行客户经理可通过系统发起贷款或项目要素变更申请，逐级报送至有权审批行完成审批流程，并下达电子审批书。
C:对其他已审批信贷事项变更（借款人的名称变更、控股股东变更、注册资本减少、借款人合并、收购和并购等），以及客户部门有权审批的信贷事项变更不纳入CM2006申请审批流程操作，仍按有关制度规定通过纸质流程审批后，在CM2006通过要素修改、业务划转、数据变更等操作完成调整。
D:信贷事项的变更，由客户部门对变更情况进行调查，提出调查意见；资金计划部门（如需）、风险管理部门（如需）和信贷管理部门审查，出具审查意见；贷款审查委员会主任委员审定（确需提交贷款审查委员会审议的，经贷款审查委员会主任委员同意后提交贷款审查委员会审议）；有权审批人审批。
对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（）
A:有效
B:重新审批
C:视具体情况
代理保险重要凭证是指在各级机构办理代理保险业务中使用的保单和批单等凭证，由入库机构与保险公司进行交接，并登记“凭证交接登记簿”，视同（）。
有权决定以下行为的，属于兴业银行内部人（）
A:贷款
B:授信
C:拆借
D:现金缴款
办理贷款质押担保时，对存货、股权等价值波动较大、不易监测、不易保管、不易变现或不易办理登记手续的质物（权利）应当优先考虑。
在合规系统内控评价模块中，关于分行法规部内控评价岗的用户权限，以下说法正确的是（）
A:总行评价方案、测试底稿模板及其它公告下载
B:分行内控自评材料上传
C:总行报分行整改缺陷的整改任务分配
D:分行应整改缺陷发布与整改状态审核
E:缺陷清单转历史库
F:分行全辖内控评价报表查询、下载
（）业务是指银行根据个人客户取得抵质押、保证、信用的综合信用情况对个人贷款客户确定最高授信额度，在不超过授信有效期和可用额度的条件下，借款人可一次授信，多次向贷款银行申请具有明确用途的个人贷款业务。
收购贷款资格认定程序包括（）。
A:确定名单
B:核实情况
C:审查认定
D:公布结果
2011年中央1号文件针对水这一人类赖以生存的特殊资源，提出的理念不包括（）
A:水是立国之本
B:水是生命之源
C:水是生产之要
D:水是生态之基
（）统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的制定、颁发与撤销。
A:统计部
B:银监会
C:统计局
D:人民银行
票据权利包括（）。
A:请求赔偿权
B:请求返还原票据权
C:付款请求权
D:追索权
客户未按信贷合同的有关约定履行义务，经营行按合同约定和有关规定不能采取下列哪项措施。（）
A:计收罚息
B:停止提供新信用
C:提前收回部分或全部信用
D:立即处臵担保品
根据银监会《商业银行内部控制指引》，内部控制评价的频率至少为（）
A:每月一次
B:每季一次
C:半年一次
D:每年一次
小型企业办理信用方式信贷业务的条件为（）：
A:企业与我行有长期良好的合作关系，连续3年在我行没有不良信用记录
B:企业成长性好，发展潜力大，预测贷款期内现金流量充足、稳定，对我行综合贡献较大
C:贷款期限在6个月之内
D:贷款额在1000万元以下
商业银行应根据客户（），对客户授信进行调整
A:还款意愿
B:偿还能力
C:现金流量
D:知名度
查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书送达方式可以是（）
A:执法人员现场送达
B:其他人员代为送达
C:传真形式送达
D:电子形式送达
金融企业取得抵债资产后，按（）作为入账价值。
A:实际抵债部分的贷款本金
B:抵债资产原账面价值
C:实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息
D:抵债资产的评估价值
《中国农业发展银行员工违规积分管理办法（试行）》规定，同一员工发生多种、多次违规行为，按照每项违规行为的（）分别进行积分。
A:标准值
B:最高值
C:最低值
D:加权值
分期偿还本金的自然人贷款，逾期（）（含）以下的，到期和未到期部分均归为关注类。
A:60天
B:90天
C:120天
D:180天
《商业银行合规风险管理指引》中合规风险管理体系的基本要素有哪些？
关于粮食收购资金贷款管理规范操作底线叙述正确的是（）。
A:必须确保本区域内支持粮食收购不出大的问题
B:必须按贷款条件发放贷款
C:必须按权限审批和核准发放贷款，严禁越权审批和核准发放贷款
D:贷款发放必须进入专户
借款人还款的第二来源或在违约情况下的还款保证指的是（）
A:抵押物与质押物
B:资本公积
C:诉讼
D:实收资本
小企业授信额度原则上按照客户（），并结合销售收入归行额和实际信用需求核定。
A:提供有效抵（质）押担保的一定比率或他人提供的保证担保额度
B:提供有效抵（质）押担保的一定比率
C:注册资本的额度
D:提供他人提供的保证担保额度
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