出自:反洗钱

有效银行监管的核心原则又称巴塞尔核心原则，包括：有效银行监管的先决条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续银行监管手段、信息要求、正式监管权力和跨国银行业等七部分25条基本原则，请问：“银行监管者应确保银行根据统一的会计准则和做法保持完备的会计记录，从而使监管者能真实公正地了解银行的财务状况和盈利水平”属于下列哪部分的原则：（）
A:审慎法规和要求
B:持续银行监管手段
C:信息要求
D:正式监管权力
金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
对临时存款账户有效期限有什么管理规定？
人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（）。
A:参与调查义务
B:配合调查义务
C:如实提供信息义务
D:不得拒绝和阻碍义务
金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？
对反洗钱检查发现的重大违规或涉案问题，检查组织单位应按照有关制度规定，移交（）处理。
A:合规部
B:监察室
C:会计部
D:办公室
五级风险等级客户，省、市级分公司应每（）审核一次。
什么是FATF？
个人存款账户包括活期存款账户、（）存款账户、定活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账户。
A:定期
B:零存整取
C:整存整取
D:整存零取
客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（）
A:分析
B:管理
C:监督
D:检查
当收款人接收的境外汇入款金额达到外币等值（）以上时，应通过合理途径核实收款人身份，并根据风险情况采取其他客户尽职调查措施。
A:100美元
B:1000美元
C:5000美元
D:1万美元
居民户口簿作为有效身份证件，仅适用（）。
（）负责在本业务条线管理工作中履行反洗钱义务要求，在本业务条线制度制定、流程设计等工作中落实反洗钱大额和可疑交易报告报送、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等各项内控要求。
A:反洗钱业务部门
B:所有部门
C:各支行
D:电子银行部
下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接？（）
A:《反洗钱法》
B:《金融机构反洗钱规定》（2006）
C:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（）备案。
A:反洗钱监测分析中心
B:公安部门
C:金融监督管理机构
D:人民银行
《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
营业机构采取的标准型尽职调查措施不包括（）。
A:上门核实
B:电话回访
C:邮寄方式核实
D:向公安等证件签发部门核实客户身份
下列属于大额交易的是（）
A:一笔25万元人民币的现金汇款
B:当日累计支取现金人民币18万元
C:自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D:单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
客户身份识别完整性原则主要包括（）
A:完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质
B:完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。
C:完整登记客户身份基本信息
D:完整留存各类身份证件复印件或影印件
下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是（）
A:同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。
B:同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
C:如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D:法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。
目前，我国尚无专门规定的反洗钱法律制度是：（）
A:建立反洗钱内部控制制度
B:客户身份识别和交易记录保存
C:及时冻结、没收涉嫌恐怖主义资产
D:将资助恐怖主义活动的行为规定为犯罪
按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》具体列举了（）类交易，如未发现交易可疑的，免于大额交易报告。
A:5
B:7
C:9
D:10
调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。
A:外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B:外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C:个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D:居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
现场检查的主要目的是（）
A:判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B:判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C:判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D:对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E:对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
当日单笔或累计交易人民币现金（）元以上应当提交大额交易报告。
A:20万
B:3万
C:5万
D:1万
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于（）。
A:财务公司
B:汽车金融公司
C:信托投资公司
D:典当行
客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A:证券公司
B:证券公司和银行各自
C:证券公司和客户各自
D:银行
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