出自:中国银行

加强柜员业务权限管理，执行持（）作业制度。
A:卡
B:证
C:牌
D:章
柜员第二天不临柜，办理交接的要求是（）
A:无需交接自行管理现金、有价单证
B:只交接现金，不交接重空
C:将现金、有价单证、重空凭证、印章一并交接给会计主管，办妥交接手续
D:直接交接给第二天临柜人员
保证金帐户的开立，按照《中国银行股份有限公司银行承兑汇票承兑业务管理办法及操作规程》的规定，必须开立在承兑行，不得他行开立。
在价格水平下降的情况下，若名义货币供给量不变，也会引起LM曲线向外移动。（）
并表监管的一项关键内容是与各有关监管者特别是东道国监管当局建立联系、交换信息。（）
金融机构应制定电子银行业务（）计划，保证电子银行业务的连续正常运营。
A:审计
B:合规检查
C:测试
D:连续性
实施风险为本的监管，对一家银行的综合监管和检查计划通常须（）制定一次。
A:每年
B:每个月
C:半年
D:两年
CAMELS评级最初开发使用的是（）
A:美国
B:英国
C:欧盟
D:香港
长城国际卡还款可直接存入人民币。
我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行不论是以单一法人还是集团并表，资本充足率和核心资本充足率分别是（）
A:不得低于8%，不得低于4%
B:不得低于10%，不得低于8%
C:不得低于4%，不得低于2%
D:不得低于10%，不得低于4%
核心银行系统对于对公存款账户，在开户后可以继续进行的操作是（）。
A:账户扩展信息维护
B:账户证明文件维护
C:外汇账户额度
D:产品维护
某银行分支机构发生一起金库库款被盗案件。后检查发现，该分支机构的上下两把金库钥匙本应由两名管库员分别保管，必须同时使用这两把钥匙才能打开金库。但是某天其中一名管库员将钥匙交与另一人保管，后者就是利用这个机会分几次盗取库款并藏于自己办公桌抽屉里，随后他又分几天转移了赃款。几天后，作案人早已携款潜逃后银行人员才发现库款被盗。以下哪几项是造成该案件的内部控制缺陷和漏洞（）
A:对风险的认定和评估存在失误
B:信息交流和沟通机制存在漏洞
C:对内部控制的监控不力
D:未能实现有效的控制活动和职责分离
依法合规（）的责任。
A:仅是二级行部门管理者
B:仅是网点负责人
C:仅网点员工
D:是每个员工及各级管理层共同
对于项目融资贷款，公司业务人员应当充分识别和评估融资项目中存在的（）各种风险。
A:建设期风险和投产期
B:建设期风险和经营期
C:建设期风险和开工期
D:建设期风险和达产期
社会经济统计学研究对象的特点可概括为（）
A:社会性
B:大量性
C:总体性
D:同质性
E:变异性
《商业银行监管评级内部指引（试行）》中包括几个要素评级（）
A:3个
B:4个
C:5个
D:6个
对银行业金融机构投资风险准备金计提的检查方法有（）
A:检查风险准备金计提数额
B:对照检查是否按照规定计提风险准备金、计提是否准确
C:选择金融机构年末对风险准备金计提情况进行检查
D:核查对年末风险准备帐面余额是高于还是低于应提风险准备部分
声誉事件（）管理，明确管理权限、职责和报告路径。
A:综合
B:统一
C:随意
D:分类分级
巴塞尔新资本协议的另一项创新就是将（）纳入资本监管。
A:操作风险
B:信用风险
C:市场风险
D:法律风险
当国民经济中的生产能力过剩时，最好采取扩大总需求的政策。（）
商业银行在管理客户资产时，应当（）
A:委托第三方对客户资产进行管理
B:银行资产与客户资产统一管理
C:银行资产与客户资产分开管理
D:不区分银行资产和客户资产
《商业银行监管评级内部指引（试行）》突出了资本充足、资产质量和管理三大要素的重要性。（）
维护金融稳定是各国普遍追求的监管目标。（）
银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应有（）方面的规定。
A:保密
B:激励
C:约束
D:信息披露
农村合作银行章程中需列明持股前（）位的自然人股东名单。
A:3
B:5
C:10
D:20
收入政策主要针对成本推进型通货膨胀。从发达国家的经历看，收入政策主要有以下哪些形式（）
A:指导性为主的限制
B:以税收为主的限制
C:货币政策为主的限制
D:强制性限制
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少（）重新确认一次。
A:每月
B:每季度
C:每半年
D:每年
下列关于柜员轧库功能的描述中，正确的包括（）。
A:柜员轧库分为重空轧库和现金轧库两个部分
B:重空轧库和现金轧库需选择不同的交易分别完成
C:用户可多次进行轧账处理，也可在轧账流程中随时终止轧账处理
D:每次轧账结束后，如用户执行了“用户签退”以外的任何交易，系统会自动将该用户设置为未轧账的状态
针对突发事件，采用（）报告方式，第一时间反馈信息，主动采取措施防范和减少风险。
A:重大事件
B:严重事件
C:重大突发事件
D:突发事件
商业银行不良贷款管理的组织架构可以分为决策系统、执行系统和监督系统三大部分，监督系统主要包括（）
A:董事会
B:董事会风险管理委员会
C:高级管理层
D:监事会
E:职能部门
F:稽核部门
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