银行高管 - 自考题库

出自:银行高管

根据《银行开展小企业授信工作指导意见》，下列关于小企业授信担保的说法正确的是（）。
A:银行可接受仓单、提单质押，不能接受基金份额、股权质押
B:银行可接受应收账款质押和存货抵押，不能接受出口退税税单质押
C:银行可接受房产和商铺抵押，不能接受商标专用权、专利权等知识产权中的财产权质押
D:银行可接受小企业业主或主要股东个人财产抵押、质押以及保证担保

农村商业银行由股东组成股东大会，股东大会是农村商业银行的权力机构。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。
A:客户要求
B:理财合同约定
C:业务人员专长
D:收益最大化原则

贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。
A:60%
B:70%
C:75%
D:65%

商业银行资本充足率监管要求包括：（）
A:最低资本要求
B:储备资本要求
C:逆周期资本要求
D:系统重要性银行附加资本要求
E:第二支柱资本要求

支行库（）为现金操作岗。
A:记账员。
B:会计主管。
C:现金清点员。
D:随车业务员。

金融机构在办理信贷资产逆回购或买断业务时，必须严格履行买入审查程序。（）
A:机构准入审查;
B:业务资格审查;
C:信贷管理审查;
D:法律事项审查

按照银监会关于非银行金融机构资产质量五级分类指导原则，对本金或利息逾期90天以内的贷款，一般应划分为（）
A:正常类
B:关注类
C:次级类
D:可疑类

关联自然人包括什么?

国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的哪些事项进行审查批准。（）
A:设立
B:变更
C:董事及高级管理人员的任职资格
D:业务范围的调整

按照我国刑法，有以下（）情形，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A:明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的
B:误用作废的汇票、本票、支票并积极采取补救措施的
C:冒用他人的汇票、本票、支票的
D:签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的

试述商业银行在办理存单质押贷款过程中，防范相关风险应注意的有关事项。

提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

按揭

依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》规定，有（）的，给予解除劳动合同处理。
A:卖淫、嫖娼、赌博、走私、吸毒、贩毒；
B:利用职务之便，为自己或亲友谋取不正当利益的
C:利用工作之便侵害客户利益的
D:利用工作之便，接受财物、无偿占用企业财物的

信贷资产证券化交易中对表外的证券化风险暴露，应运用（）的信用转换系数。(《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第65条)
A:80%
B:85%
C:95%
D:100%

《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中明确，监管评级结果应当是监管机构采取监管措施和行动的主要依据，下列说法正确的是（）。
A:综合评级为四A、四B级的信用社，对这类信用社应在给予足够监管关注的同时，适当提高非现场监管分析与现场检查的频率和深度，关注其经营态势变化，督促其加大经营管理力度和采取有效的治理性措施，克服经营弱点，积极降低风险。
B:综合评级为五A、五B级的信用社，监管机构应在加大现场检查力度的同时，提高对其现场检查的频率，督促其加强风险管理与内部控制，改善财务状况。必要时应约见其理事会和高级管理层成员，责令其整改，并依据相应的法律、法规对其产品和业务活动进行一定的限制。
C:综合评级为六A级的信用社，应采取扶持性和限制性相结合的措施，控制其高风险行为，监管机构要定期约见其理事会和高级管理层成员，责令其加强管理，采取有效措施，以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D:综合评级为六B级的信用社，监管机构应要求其制定改善风险状况的详细计划，并在行业管理部门的监督下实施，力求改善经营状况。也可责成行业管理部门进行派驻管理和给予适当的救助，必要时可按照相应的法律、法规，更换高级管理人员、安排重组或实施接管等。
E:综合评级为六C级的信用社，银监局要会同当地分局和省级联社逐一分析各机构的风险状况，研究提出救助和综合整治措施，并及时向省级政府汇报。对共同研究认为救助无望或无救助必要的机构，可根据有关法律，实施市场退出。

信息系统的安全是一个复杂的综合体，涉及系统的方方面面，主要包括（）。
A:实体安全
B:信息安全
C:运行安全
D:人员安全

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。
A:暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B:建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C:建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D:建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

信托公司独立董事人数应不少于董事会成员总数的（），但单个股东及关联方持有公司总股本三分之二以上的信托公司，其独立董事人数应不少于董事会成员总数的（）。
A:六分之一五分之一
B:五分之一四分之一
C:四分之一三分之一
D:三分之一二分之一

《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，商业银行应当在每个年度终了（）内，将各环节的董事履职评价结果和全部评价依据报告银行业监督管理机构。
A:二个月
B:三个月
C:6个月
D:四个月

我国《票据法》规定，票据追索权的行使期限，适用（）法律。
A:出票地
B:付款地
C:出票人居住地
D:付款人居住地

借记卡的理财功能只限于（）。
A:103卡
B:9559卡
C:6228卡

商业银行内部控制评价包括（）。
A:过程评价
B:效率评价
C:结果评价
D:有效性评价

根据《中华人民共和国企业所得税法》规定，下列收入总额中的（）为不征税收入。
A:股息、红利等权益性投资收益
B:租金收入
C:特许权使用费收入
D:依法收取并纳入财政管理的行政事业性收费、政府性基金

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