出自:银行合规考试

商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）
A:具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
B:有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
C:具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
D:信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
E:中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
柜员审核客户及代理人身份证真实无误后，可办理由代理人代办的网上银行申请业务。
以下关于贷后管理查询客户征信报告的说法错误的有（）。
A:以“贷后管理”为由查询个人征信系统信用报告的适用期间应为贷款及信用卡发放以后至该笔业务终了之前；
B:在适用期间内因贷后管理查询个人征信系统的，需要客户授权；
C:以“贷后管理”查询无法查得信用报告的，信息查询员应查询贷款档案中申请时是否有信用报告，并向数据上报员反映情况；
D:进行贷后管理查询时，若客户信用状况未发生变化，仍为正常类时，且客户的负债金额和担保金额没有显著增加的，可不打印客户信用报告，仅在贷后检查表上登记
个人在征信活动中有（）权力。
A:知情权；
B:异议权；
C:纠错权；
D:司法救济权。
银行承兑汇票票面真伪鉴别应实行（）制
A:单人审核
B:双人审核
C:直接审核
D:立即审核
对于全额抵押的债务，《巴塞尔新资本协议》规定应在原违约风险暴露的违约损失率基础上乘以（），该系数即《巴塞尔新资本协议》所称的“底线”系数。
A:0.75
B:0.5
C:0.25
D:0.15
代理付款社行在何种情况下可以拒付银行汇票？
贷款本金或利息逾期90天（含）以内的贷款属于非应计贷款，是不良贷款的一种。
个人信用报告出错了，可以通过（）渠道反映出错信息要求核查、纠正。
A:由您本人或委托他人向所在地的中国人民银行分支行征信管理部门反映
B:直接向征信中心反映
C:可以委托直接涉及出错信息的商业银行经办机构反映
D:向法院提起诉讼，以法律手段维护您的权益
什么是信用卡套现？信用卡套现有什么危害？
一笔8年期的贷款，允许展期的最长期限是（）
A:1年
B:3年
C:4年
D:8年
贷款人受托支付实行有权签批人制度和AB角制度贷款人受托支付的有权签批人A角为（），B角为开户行分管客户部门的副行长。
A:信贷主管
B:开户行行长
C:客户经理
D:二级分行行长
李靖、付红、王勇拟设立一有限责任公司，计划注册资本为10万元，李靖与王勇各出3万元，付红以其评估作价4万元的非专利技术出资经法定验资机构验资后，即向公司登记机关提交公司登记申请书、公司章程、验资证明等文件以申请设立登记，上述行为符合公司法规定的是：（）
A:注册资本
B:股东人数
C:专利技术出资的比例
D:向公司登记机关提交的文件
以下哪些符合主动合规原则（）
A:定期利用风险与识别控制评估（RCSA）进行风险评估
B:定期检测关键指标（KI）
C:定期收集风险数据（DC）并进行分析
D:宣传合规是全体员工责任，而非合规管理部门人员责任的理念
在合规系统中，内控评价档案管理分为以下几个子模块（）
A:公告栏
B:文档上传
C:历史库
D:文档查询
关联交易管理模块中，对人员校验的方式有（）
A:对“姓名”、“与兴业银行关联关系”等字段进行必输项校验，对身份证号码的有效性进行检验
B:输入“姓名”“身份证号”“性别”进行校验
C:对“姓名”、“与兴业银行关联关系”等字段进行必输项校验
D:输入“姓名”“所在部门进行校验”
政府有关财政性拨款决议或财政担保承诺可以作为有效的保证担保形式。
拨打客户电话时，可以用（）作为通话结束语。
A:“谢谢”
B:“麻烦您了”
C:“那就拜托您了”
D:“请您再说一遍，好吗”
商业银行应当对各项业务制定（）的政策、制度和程序。
A:不变
B:全面
C:系统
D:成文
核心资本的期末数，不包括：（）
A:实收资本或普通股
B:资本公积
C:盈余公积
贷款行应根据借款人的（）决定单一借款人的最高授信额度。
A:经营收入状况；
B:实际资金需求；
C:资产负债情况；
D:提供的担保物价值。
借记卡功能包括（）。
A:消费
B:转账
C:消费透支
D:取现
征信机构不采集（）等信息。
A:指纹信息
B:宗教信仰
C:存款信息
D:性倾向
银行业金融机构应当加强员工维护金融消费者合法权益的教育培训工作，切实提高（）意识和（）水平。
A:服务、服务
B:法律、法律
C:经济、经济
D:政治、政治
关于可兑换残缺、污损人民币的说法，正确的是（）。
A:能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B:能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换
C:纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。
D:兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。
银监会《流动资金贷款管理暂行办法》的核心指导思想是什么？
现金库存限额指标包括（）。
A:现金调缴计划执行率
B:现金库限
C:现金备付率
D:现金综合运用率
各级机构（）是本单位保密工作第一责任人。
A:党政主要领导人员
B:行长
C:分管行长
D:法律与合规部负责人
在内部控制评价中，通过执行（）可以确认对流程和对控制设计的理解，确认获取相关控制信息的正确性并确认控制已经在实际运行。
A:穿透测试
B:穿行测试
C:控制测试
D:操控测试
银行业从业人员的勤勉尽职表现在（）。
A:对所在机构负有诚实信用义务
B:切实履行岗位职责
C:保守所在机构的商业秘密
D:维护所在机构商业信誉
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