出自:银行合规考试

挪用公款罪是指（）利用职务上的便利、挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大，进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过（）个月未还的行为。
县级行社开办网上银行业务须设置三个岗位有：（）、录入员岗、复核（授权）员岗。
个人客户可以实现网银下挂账户的口头挂失，挂失后（）日内不到账户开户网点办理正式书面挂失，系统将自动解挂。
A:5
B:10
C:6
D:3
内部控制检查监督部门的工作资料，包括内部控制检查监督工作报告、工作底稿及相关资料，保存时间不少于（）年。
A:3
B:5
C:8
D:10
合规组织框架包括（）
A:高级管理层
B:各职能机构
C:各分支机构
D:理事会
按稽核范围划分，农村信用社稽核分为全面稽核和（）。
管理行信贷管理部门是贷后检查监测和风险分析会的（）
A:管理部门
B:牵头部门
C:督导部门
任何负债的增加或非现金资产的减少都是现金（）
A:流入
贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要，可采取（）方式，灵活地附加必要宽限期的还款方式。
A:分期定额
B:分期不定额
C:定期定额
D:定期定额
对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列哪些情形的，认定为违规收费行为（）。
A:超出政府指导价浮动幅度
B:高于或者低于政府定价
C:自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准
D:提前或者推迟执行政府指导价、政府定价
E:对明令取消的收费项目继续收费
网点投诉管理遵循预防为先、（）逐级上报、统一管理原则。
A:属地解决
B:首问负责
C:及时处理
D:落实改进
下面哪些因素可以促进区域经济增长（）
A:区域资源禀赋
B:区域资源配置效率
C:区位条件
D:外部环境因素
特别授信
贷款项目评估和项目可行性研究之间的联系是（）
A:目的相同
B:出发点相同
C:研究的范围和侧重点相同
D:发生的时间相同
承担农民集中住房建设施工的（或经借款人委托具体施工的企业），须具备（）行业资质，并经过有权部门年检
A:一级以上（含）
B:二级以上（含）
C:三级以上（含）
D:四级以上（含）
商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
会计核算的基本原则有哪些？
自动柜员机现金应实行定期检查制度。使用网点的会计主管每周检查不少于一次，行（社）主任每月至少不定期抽查（）次。
A:1
B:2
C:3
D:4
四项制度”包括（）。
A:安全制度
B:防火制度
C:近亲属回避
目前我国法律规定下列权利可以质押（）
A:汇票、支票、本票、债券、存款单
B:依法可以转让的股份、股票
C:学校、医院的收费权
D:仓单、提单
E:依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权
代理社应于完成资金划转后（）个工作日内，将社团贷款借款借据复印件传真发送各成员社。
A:一
B:二
C:三
D:五
企业集团通常具有以下哪些特征（）
A:共同被第三方企事业法人所控制
B:对关联方的财务和经营政策有重大影响
C:在股权或经营决策上，直接或间接控制其它企事业法人或被其它企事业法人控制
D:与自然人股东关系密切的家庭成员持有或控制的股份或表决权，不应当与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算
自动柜员机如发生错款或存款误收假币，暂列（）科目，严禁长款寄库，短款空库，以长补短。自动柜员机日常运行中出现长短款，应当随时或在每日对账过程中，及时查找原因并按照会计制度规定妥善处理。
在商易通上进行转账，单笔转账限额为（）。
A:10万元
B:5万元
C:2万元
D:20万元
国家储备棉贷款属于农发行政策性贷款业务。
个人生产经营贷款比照法人客户贷款管理，原则上（）检查一次。
A:每月
B:每季
C:每半年
D:每年
商业银行使用和保管密押的人员应当保持相对稳定，人员变动应当经（）批准，并办好交接和登记手续
A:主管领导
B:会计主管
C:行长
D:部门经理
男士在（）走来时，应起立。
A:客户
B:与自己平级的女同事
C:上司
D:与自己平级的男同事
商业银行应当建立包括（）等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。
A:理财产品风险评级
B:客户风险承受能力评估
C:销售活动风险评估
D:产品收益风险评估
贷审会对有权审批人起到（）
A:智力支持作用
B:制约作用
C:咨询作用
D:决策作用
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