银行柜员 - 自考题库

出自:银行柜员

下列选项中说法正确的。
A:金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
B:金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
C:金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D:金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

申请开立使用支票、信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户时，因存款人要办理预留签名或名章等开户手续，可以授权他人办理。

以下对柜台办理撤销短信银行服务的交易处理描述错误的是（）。
A:柜员执行“[620063]短信查询/维护/解约（新）”交易，查询出原签约信息
B:通过点击“解约”按钮，柜员手工检查该账户是否存在欠费应缴金额
C:如果有欠费应缴金额则需要在“[620005]单笔代缴信息费用”缴清欠费，才可以解约
D:解约交易完成后，打印业务凭证（一式两联）并交客户签名确认

补录经办行应在完成跨行转账落地业务处理的次日，通过（）交易打印补录业务清单。
A:294E
B:294F
C:294H
D:294K

票据丧失后，可以采取（）方式进行补救。
A:挂失止付
B:公示催告
C:普通诉讼
D:申请仲裁

借款人自主支付的固定资产贷款发放时，客户经理将已签字的下列资料交柜员（）。
A:《法人客户信贷业务放款审核表》
B:放款通知书
C:借款凭证
D:委托支付通知单

福万通普惠金融卡（）等资金类交易均不享受免息期。
A:预借现金
B:消费
C:转账
D:以上都是

境内外币支付指令需要删除时（尚未复核），应由原经办柜员使用（）交易进行删除。
A:8704；
B:8127；
C:8150；
D:8503。

个人持出票人（或申请人）为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应向开户银行出具（）的收款依据原件，并留存复印件。
A:最后一手背书人为个人且被背书人为个人
B:最后一手背书人为单位且被背书人为个人
C:最后一手背书人为单位且被背书人为单位
D:最后一手背书人为个人且被背书人为单位

以下关于Teller系统业务操作人员说法正确的有：（）
A:Teller系统分为业务操作员和系统管理员
B:Teller系统操作员分为客户助理、业务经理
C:Teller系统业务经理负责对付款金额超过五万元以上（含）且自动验印不通过的业务使用验印系统进行二次手工验印
D:分行Teller系统管理员主要负责分行辖内Teller系统操作员的柜员新增、删除、休假、级别修改、密码重置等

电子商务交易跨行状态维护，实际付款信息是指通过商户存管账户过渡后，将款项付款至收款方账户的（）信息。
A:账户
B:客户
C:实际客户
D:实际账户

外汇旅行支票的用途，原则上不应用于（）。
A:资本项下
B:贸易项下
C:境外旅游
D:留学

菁资卡的兴业卡类别码应定义为：XX9199，其中XX为地区代码。

柜员在选择批量报表打印时，“打印日期”栏位中应输入哪个日期？（）
A:原始的交易发生日期
B:当前系统日期
C:往帐成功发送或来帐成功接收日期
D:A，B，C都可以

银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。

个人客户申请开通电话银行，应与工商银行签订（）。
A:《中国工商银行个人电话银行服务协议》
B:《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》
C:《中国工商银行电子银行章程》
D:《中国工商银行个人电话银行业务须知》

下列关于企业经常项目帐户说法不正确的是（）。
A:企业开立、变更和关闭经常项目外汇帐户的，不须经外汇管理局核准。
B:境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇帐户，在同一银行开立相同性质、不同币种的经常项目不需另外由外汇局核准。
C:同一境内机构在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇帐户之间可以相互划转资金。
D:境内机构经常项目外汇帐户余额超出外汇管理局核定的限额后，超限额部分外汇资金仍在外汇帐户内存放60日。

办公营业用房及其他建筑物，不论是否使用，都应按月足额计提折旧。

一天通知存款，开户当天不可做支取设定。（）

目前美元和（）按原币种计缴外汇存款准备金。
A:日元
B:欧元
C:港币
D:英镑

西联汇款发汇交易成功后，西联系统产生一个西联监控号（）。
A:此号码是一个十位阿拉伯数字的
B:此号码是该笔发汇的业务编号
C:此号码是是资金清算的业务参考号之一
D:客户应将西联监控号及时通知收款人

下列不属于应急处理时需要准备的物品，包括（）
A:查询、扣划、冻结登记簿
B:“应急业务”字样的戳记章
C:“通讯中断暂停处理，敬请谅解”字样的柜面公示牌
D:对公业务应急处理协议书

银行办理储蓄业务必须遵循的原则有（）
A:存款自愿
B:取款自由
C:存款有息
D:为储户保密

以下支控方式中，客户必须本人凭有效身份证件亲自办理、不得委托他人代理的是（）。
A:凭密码支取
B:凭证件支取
C:凭印鉴支取
D:凭存单（折）支取

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