出自:银行高管

对于发生涉案金额100万元以上重大经济案件的银行业金融机构，必须对内部作案或直接责任人员做出（）处理，并且不得再次被录用。
A:开除
B:警告
C:记大过
D:降级
下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是（） 
A: 不准计提未收回贷款应收利息
B: 不准截留收入，私设小金库
C: 不准虚增或虚减收入支出
D: 不准违规收取、支出手续费
根据《项目融资业务指引》，多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（）方式。
A:各自独立
B:分期分批
C:银团贷款
D:统一协商
申请事项依法不需要取得行政许可或者申请事项不属于受理机关职权范围的，受理机关应当（）告知申请人不予受理，并出具不予受理通知书。
A:即时
B:收到申请材料3日内
C:收到申请材料5日内
D:收到申请材料10日内
必须由客户本人办理的业务有（）.
A:存单书面挂失
B:密码书面挂失
C:挂失人撤销书面挂失
D:挂失销户
E:银行卡书面挂失
F:卡密码解锁
商业银行授信的对象可以是不具备法人资格的分支公司。（）
《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确，原则上，对农村小额信用贷款额度，欠发达地区可提高到（）。
A:1万-5万元
B:10万-30万
C:5万-10万
D:10万-20万元
抵债金额超过贷款本金和表内利息的部分确认为债务人的利息收入。（）
《股份制商业银行公司治理指引》规定：同一股东在商业银行的借款余额不得超过商业银行资本净额的（）。
A:5%
B:10%
C:15%
D:20%
对于可能产生负外部性的行为，政府一般应通过征税或收费的措施予以限制。
容易导致“隧道视野”的部门划分方法是按（）来划分的。
A:产品
B:地区
C:职能
D:对象
根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定（）并及时提供该账户资金进出情况。
A:专门借款账户
B:专门资金回笼账户
C:一般账户
D:基本账户
商业银行内部控制评价不包括下列哪项（）。
A:充分性
B:合规性
C:有效性
D:准确性
《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确，尽量缩短贷款办理时间，原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结，新客户小额贷款应在一周内办结，农村小企业贷款应在（）内办结，个别新企业也应在二周内告具结果。
A:三天
B:五天
C:二周
D:一周
金融机构之间由于正常业务往来引起资金结算而发生的同业间存放业务叫做（）。
A:结算性存放业务
B:支付性存放业务
C:周转性存放业务
D:合作性存放业务
借记卡转睡眠户条件，账户贷方余额为0，且（）（含）以上未发生收付交易（不包括系统计息，下同）的借记卡。
A:12个月
B:18个月
C:6个月
D:24个月
《贷款风险分类指引》明确，重组贷款是指银行由于（），或（）作出调整的贷款。
公司章程是记载公司组织规范及其行动准则的书面文件，一经生效即对公司股东、董事、职工及公司债权人发生法律效力。（）
经办人员指导投保人正确填写投保单，投保人应（）地填写一式三联投保单，客户留存联交投保人，业务联代理机构留存作银行记账凭证附件，财务联按程序交回被代理的保险公司；投保单必须由投保人亲笔签名确认。
A:一字不落
B:准确
C:完整
D:如实
银行业金融机构开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。
A:依法合规
B:审慎经营
C:平等自愿
D:公平诚信
票币兑换坚持（）的原则。
A:先兑付后收款
B:先收款后兑付
C:边收款边兑付
D:边兑付边收款
已办理单（折）正式书面挂失，但客户又找到原存单（折），申请办理撤销挂失时，应如何办理？
外币贷款的结息方式可以选择（）两种方式。
A:按月结息
B:按季结息
C:按年结息
D:利随本清
银行业金融机构应加强绩效考评结果的应用管理，建立完善绩效薪酬延期支付和扣回制度，提高绩效薪酬支付与风险暴露期的匹配度，制定合理的员工薪酬制度，员工薪酬激励应与其岗位职责相关。
任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A:百分之五
B:百分之十
C:百分之二十
D:百分之三十
“7029黄金表外账户开户”_交易成功，柜员打印（），按规定签章。
在案件责任追究上失之于宽，不仅起不到惩前毖后的作用，反而助长违法犯罪分子的嚣张气焰。
对商业银行内部控制的评价包括（）。
A:过程评价和结果评价
B:定量评价和定性评价
C:模型评价和定性评价
D:因素评价和总体评价
代理收付业务主办行柜员使用“9061建立客户资料”交易，根据系统提示输入（），建立客户资料。提交交易后由系统自动分配一个银行单位客户号。
A:客户类别
B:客户名称
C:证件类型
D:证件号码
E:账户类别
存款人开立注册验资户后未获取营业执照，需要支取资金时应如何处理？
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