出自:银行合规考试

固定资产贷款可设宽限期，原则上不超过项目建设期，项目投产后短期内难以产生经营性现金净流入的，也可适当延长，但延长期不得超过（）
A:半年
B:一年
C:3个月
D:二年
我国《票据法》将汇票分为（）。
A:银行汇票
B:商业汇票
C:即期汇票
D:远期汇票
合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括（）所产生的合规风险等
A:新产品和新业务的开发
B:新业务方式的拓展
C:新客户关系的建立
D:新客户关系的性质发生重大变化
个人消费贷款业务实行（）制度
A:审贷岗位分离
B:授权管理
C:经营主责任人审批
D:信贷管理部门审批
企业网银收付款管理中（）实行“全程不落地，非人工干预”。
行社应根据贷款流程至少设立贷款调查岗、风险审查岗、贷款审批岗、（）、贷后管理岗等岗位。
CM2006系统客户档案中“客户大事记”主要包括哪些内容（）
A:黑名单
B:被起诉
C:信用状况
D:逃废债
以抵押担保的要到相关的房管、土管、林业、车辆、工商行政等有权登记的部门办理抵押登记手续，并将（）交经营社执管。
A:他项权证
B:房产证
C:土地、车辆等证件
D:登记证明
（）负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。
A:人民银行
B:反洗钱局
C:国家外汇管理局
D:银监会
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）：
A:客户频繁开立、撤销理财账户；
B:客户购买金额较大；
C:客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
D:商业银行超过约定时间进行资金划付；
E:其他应当关注的异常情况。
最高授信项下设的授信分项是（）
A:政策指令性专项和非专项
B:政策指导性专项和非专项
C:商业性专项和非专项
D:中长期贷款专项
风险管理委员会是农业银行风险管理的研究、决策、组织、沟通和协调机构。
根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷审查过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分（）
A:隐瞒审查中发现重大问题的；
B:未经调查程序进行审查并提交正式审查报告的；
C:不坚持独立审查原则，按照他人授意进行审查的；
D:审查通过明显不符合国家产业政策、信贷投向的调查报告和评估报告的
担保机构法人客户级别限定事项包括（）
A:对于担保机构法人客户，未决诉讼标的金额达到被评级担保机构净资产的30%，信用等级不得超过A级
B:担保机构对客户的直接贷款、以贷款以外的方式向客户提供的资金或委托金融机构向其他单位带出的款项/实收资本高于25%，信用等级不得超过A级
C:担保放大倍数超过10倍的，信用等级不得超过AA级
D:对单一客户的担保余额高于自身实收资本的10%，信用等级不得超过A级
信贷员完成调查报告，将相关材料提交给（）做审贷会准备。
A:业务主管岗；
B:审查岗；
C:审批岗；
D:贷后管理岗
商业银行对电子银行业务处理系统、授权管理系统、数据备份系统的总体设计开发，以及其他涉及机密数据管理与传递环节的系统进行外包时，应经过商业银行（）批准，并应在业务外包实施前向中国银监会报告
A:董事会或者法人代表
B:行长办公会议
C:风险管理分管领导
D:信息科技分管领导
集团客户可视同单一法人客户的条件有（）
A:集团内仅有一家成员公司与农发行发生信贷业务关系，母公司和其他子公司尚未且未来不准备与农发行建立信贷业务关系的
B:集团母公司承贷，该母公司对有关成员企业财务高度集中控制的
C:大型集团客户下的子集团客户母公司，该子集团客户母公司对有关成员企业财务高度集中控制的
D:不能提供合并财务报表的集团客户，或虽能够提供合并财务报表，但属于新建企业集团客户以及其他不实行企业核算制度的各类集团客户
加强影子银行产品风险管理，要严禁将保险产品与存款等同类产品进行混同推介，不得用预期收入与（）比较，向客户进行误导性宣传。
A:其他理财产品收益
B:贷款利息
C:存款利息
D:债券产品收益
《担保法》第75条规定的其他可以质押的权利包括（）。
A:公路经营权
B:肖像权
C:生命权
D:财产所有权
某商业银行2010年9月6日发放一笔期限为6个月的贷款，中国人民银行于当年10月20日上调存贷款利率，则该笔贷款（）
A:在借贷期内执行原利率
B:从次年1月1日起执行新利率
C:在借贷期内执行新利率
D:从2010年10月20日起执行新利率
固定资产贷款中宽限期是指（）
A:从首笔贷款发放日起至合同约定清偿全部贷款本息之日止
B:从首次贷款发放日起至借款人首次偿还贷款本金之日止
C:从合同生效日起至借款人第一次提款止
D:从首次归还贷款本金之日起至贷款本息完全还清之日止
业务印章的管理规定是（）。
A:谁使用、谁掌管、谁负责
B:严格规定范围使用
C:停止使用的业务印章应统一上缴县级行社保管
D:人员变动应办理交接
超货币供给理论的观点不包括（）。
A:随着货币形式的多样化，非银行金融机构也可以提供货币
B:银行应该超出单纯提供信贷货币的界限，提供多样化的服务
C:银行不应从事购买证券的活动
D:银行可以开展投资咨询业务
为有效控制小额贷款风险，防范劣质客户恶意骗贷，以下要求必不可少的是（）。
A:必须提供保证人；
B:商户贷款的借款人必须提供固定经营场所；
C:必须提供银行个人账户流水明细；
D:借款人必须拥有一定数量的库存商品和至少一套商品房
拍卖划拨的国有土地使用权所得的价款，在依法缴纳相当于（）的款额后，抵押权人有优先授偿人
A:土地使用权出让金
B:所得税
C:变现费
D:营业税
互助金对大联保体贷款起到保证作用，要严格落实互助金制度，与大联保体成员签订协议，约定互助金比例，比例一般为（）。
A:2-3%
B:3-4%
C:3-5%
D:4-5%
贷款人应如何加强动态贷后管理，防范化解信贷风险？
非经营性项目
下述关于兴业银行内控评价工作分工描述正确的是（）
A:经办机构自评
B:业务部门复评
C:法律与合规部独立评价
D:以上都不是
CM2006系统的主要特点是业务数据集中、（）、管理控制严密、安全高效、操作便捷、实时响应。
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